Монеты как объект тезаврационных инвестиций

Тезаврация

Финансовый эксперт с высшим экономическим образованием по специальности «Экономист-менеджер». Имею опыт работы в Сбербанке России. Более 7 лет консультирую читателей по финансовым вопросам.

Для описания понятия тезаврация, существуют три основных определения.

Объединяя эти определения можно сделать следующий вывод:

Тезаврация – это накопление драгоценных металлов, для сохранения имеющихся доходов от инфляции или получения дохода в будущем, от перепродажи ценных металлов.

Объекты тезаврации

Согласно значению термина «тезаврация» можно сделать вывод, что её объектами являются золото и другие драгоценные металлы. Однако их перечень значительно шире. Объекты тезаврации:

  • драгоценные металлы (золото, серебро, палладий, иридий и др.) в виде слитков;
  • монеты из драгоценных металлов;
  • ювелирные украшения из драгоценных металлов с драгоценными камнями (бриллиант, рубин, изумруд и др.) и полудрагоценными камнями (бирюза, агат, фианит, оникс и др.);
  • антиквариат (картины, скульптуры, предметы быта и проч.);
  • предметы коллекционного спроса (автографы кинозвезд, одежда звезд кино, предметы интерьера императорской семьи и проч.)

Отличительной особенностью объектов тезаврации – это их способность сохранять свою первоначальную стоимость или увеличивать её, по прошествии времени. Именно перечисленные объекты торговли позволяют сохранять капитал вкладчика, при его фактическом расходовании (покупка драгоценных металлов и проч.), как бы переводя денежные знаки (купюры или электронные деньги) в «твердую валюту», которая только дорожает из года в год.

Законом, который регулирует различные операции с драгоценными металлами и монетами из них, является Федеральный закон от 26 марта 1998 г. № 41-ФЗ, Указание Банка России от 1 июля 2009 г. № 2255-У.

Так же можно расценивать тезаврацию как инвестирование капитала. В таком случает, объектами тезаврации могут быть не только антиквариат, а так же вещи, отражающие «дух эпохи», винные коллекции, раритетные автомобили.

Рынок объектов тезаврации

Как объекты тезаврации подразделяются на виды, такому же подразделению подлежат и рынки, на которых проходят операции по купле-продаже самих объектов тезаврации.

Одним из самых популярных рынков, подобного плана, являются монетные рынки. Данное преимущество вызвано тем, что в России отдается предпочтение монетам из драгоценных металлов, чем слитков тех же материалов. Обусловлено это тем, что в РФ установился стабильный спрос среди нумизматов (коллекционеры монет), а так же номинальная стоимость монеты бывает выше её реальной стоимости (стоимости драгоценного металла, израсходованного на её отлив), потому что на них сторонах фиксируют событие исторического характера.

  • Примерами таких монет служат: олимпийские монеты (монеты – Сочи 2014), монеты, выпущенные к юбилею Центрального Банка РФ, монеты, выпущенные на трехсотлетие Санкт-Петербурга и другие.
  • В странах Европы и Центральной Америки весьма развит рынок антиквариата, как площадка тезаврации. В 1935 году была создана старейшая мировая площадка по продаже предметов старины – CINOA. На ней объедены дилеры Европы, США, Канады, Австралии и многих других стран.
  • Самыми популярными площадками, на сегодняшний день, стали Sotheby’s и Christie’s. Покупки на этих аукционах антиквариата, проходят анонимно, никто не знает подлинного имени покупателя. А внесение какого-либо объекта в каталоги продаж, говорят о подлинности объектов.
Читать статью  Мосбиржа назвала дату допуска акций российского «Яндекса» к торгам

Рынок антиквариата в России находится на стадии формирования. Представителями отечественных антикварных площадок являются тысячи частных дилеров, антикварные магазины (салоны, галереи), антикварно-аукционных дом «Гелиос».

Тезаврация золота

Тезаврация золота часто называется «созданием золотого запаса». При этом не важно, кто выступает в роли покупателя этого драгоценного металла: правительство государства или частное лицо.

Это самый популярный вид тезаврации, который, по мнению некоторых экономистов и финансистов, является самым надежным способом сбережения наращенного капитала.

Возможно, это потому что золото считается эквивалентом различных товаров и услуг в торговых отношениях между людьми. Это говорит о том, что какими бы небыли изменения на валютном мировом рынке, какая бы валюта не занимала лидирующие позиции, золото всегда остается высоко оцениваемым активом.

В период Второй Мировой войны добыча золота была резко сокращена, а весь добываемый объем драгоценного металла, передавался государству, на поддержание его военной обороны. На частном рынке тезаврации золота операции по продаже золотых слитков и монет практически остановилась, из-за нехватки материала в обороте.

Однако с 50-х годов, после введения разрешения на свободную торговлю добытым золотом, спрос на его покупку вырос и растет до сих пор.

На сегодняшний деть тезаврация является способом не только сохранить свой капитал, но еще и заработать на нем. Однако для этого требуется детальный анализ рынка сбыта приобретенного объекта тезаврации и финансового положения на мировой арене.

Похожие статьи:

Ваш репост и оценка статьи:

Инвестиционные монеты: тезаврирование и личный золотой запас

Инвестиционные монеты

Тезаврационные (инвестиционные) монеты пользуются спросом у той части населения, которая хорошо понимает их ценность и значение во все времена. Это интеллигенция в бизнесе, ученые, коллекционеры и часть людей из среднего класса в России, которые приобретают монеты, понимая, что это инвестирование личных сбережений и сохранение их стоимостной ценности.

Инвестиционные монеты в банках

Центральными банками разных стран эмитируются (выпускаются во внешний оборот) монеты, изготовленные из золота, серебра, платины, палладия; указываются на монете или ее общая масса, или же содержание в ней чистых драгметаллов в унциях. Некоторыми банками на монетах указывается их стоимость (номинал), но эта стоимость имеет только цену затрат на момент выпуска и является символической. На самом деле с возрастом монета растет в цене, многократно превышая свою первоначальную стоимость.

Читать статью  Разбор: как устроена инфраструктура российского рынка ценных бумаг

Инвестиционная золотая монета – это прямая альтернатива банковским денежным вкладам и депозитам, о сохранении которых, в условиях нестабильной мировой экономики, граждане-россияне постоянно переживают (банки могут снижать по ним проценты в одностороннем порядке, а в случае банкротства банка возврата вообще можно ждать очень долго; и не факт, что вклад может к вам вернуться с процентами).

Немного мировой истории

Самой первой инвестиционной монетой считается Крюгерранд южноафриканский. В 1967 году их чеканка началась правительством ЮАР для того, чтобы внедрить свое золото в мировой инвестиционный рынок. Были успешными эти монеты до 80-х годов, а затем международное сообщество ввело экономические санкции против ЮАР, и на рынок вышли новые игроки со своими инвестиционными монетами:

  • Канадским Кленовым листом (1979)
  • Китайской Золотой Пандой (1982)
  • Австралийским Золотым Наггетом (1986)
  • Американским Золотым Орлом (1986),
  • Британией — монетой Соединенного Королевства (1987)
  • Венским Филармоникером — монетой Австрии (1989)
  • И многими другими.

В связи со спросом и большими объемами эмитирования (выпуска, внедрения в рынок) инвестиционных монет, качество и их состав начинают меняться: теперь уже инвестиционным спросом начинают пользоваться монеты высшей пробы: 999,9 золота в составе.

Но вернемся в Россию

По мнению знатоков, монеты делят на памятные и инвестиционные, при этом они исполняют различные функции:

  • Инвестиционные – накопления, инвестиции, сбережения
  • Памятные – символизируют, хранят, отражают исторически значимые события и моменты в жизни государства, какого-то города или местности.

Но, по большому счету, приобретение и тех, и других – инвестирование. Ведь со временем драгоценные металлы не теряют свою цену, а ограниченный выпуск исторических монет, их уникальность и штучность так же увеличивают им стоимость.

Золотые инвестиционные монеты: ваш выбор, господа

Рынок лихорадит: рубль дешевеет, евро растет в цене, что будет с долларом в перспективе – точно не знает никто. И лишь золото мирно почивает на лаврах и стабильно переживает любые кризисы. Наверное, стоит начинать с малого: сначала купить для подарка или личной коллекции инвестиционные монеты, а затем, спустя какое-то время, провести инвентаризацию своих пусть небольших, опытных инвестиций. Результат вас удивит, не сомневайтесь: особенно, если вы приобрели монету из небольшого выпуска, или коллекционную. Сравните теперь за этот же период стоимость вкладов и депозитов, исходя из сроков и примерной суммы вложений в монеты и денежные вклады. Экономический самостоятельный анализ доступен любому, ну а выводы получатся сами по себе.

Читать статью  IRR: определяем доходность инвестиционных проектов

Финансовая составляющая

До недавних пор (по март 2011) операции купли-продажи коллекционных монет облагались НДС и были привлекательны только для заядлых коллекционеров. К тому же предсказывать их будущую стоимость могут только опытные нумизматы, а поэтому подойдут они только для профессионалов-коллекционеров и тех, кто планирует сделать кому-то уникальный презент. Для рядового гражданина верным и надежным будет выбор инвестиционной российской монеты, вот тройка лидеров, состоящая из:

  • Георгия Победоносца
  • Червонца
  • Серебряного Соболя.

НК РФ статус инвестиционных монет определяет так: монета из драгоценного металла, качество чеканки должно отличаться от «пруф» (улучшенного). В основном, изготавливают их с применением обычного метода чеканки – автоматического.

Почему монеты

При покупке слитков сделки по покупкам-продажам облагаются НДС (18%) на стоимость, а если вы заводите металлический обезличенный счет в банках – гарантий в том, что в один из моментов ваш банк станет банкротом, вам никто не даст.

И лишь инвестиционная монета – осязаемое и постоянное наличие капитала в ваших руках; хотя нужно решить, как и где их хранить. Но банкиры тоже не лыком шиты – раз все так гладко, а введем-ка мы свой, банковский спрэд (разницу между ценой покупки и продажной стоимостью)! Поэтому, чтобы покрыть затраты и получить прибыль, необходимо выждать время и выбрать момент, когда цена на металлы покроет не только ваши затраты, но и банковский спрэд.

Цены на инвестиционные монеты

Видео — инвестиционные монеты пробы 999,9.Emgoldex.

Цена на них, как и на любой товар, складывается из спроса и предложения. Но в основе лежат:

  • Отпускная цена ЦБ РФ (включает стоимость драгметаллов, затраты на производство, накладные расходы)
  • Рыночная (формируется по спросу и предложению; состоит из торговой наценки в пределах от 10% до 20%).

Цены устанавливаются ЦБ РФ ежедневно и зависят от рыночных цен на драгметаллы. ЦБ не забывает включать сюда и свою маржу (в пределах 5%). У ЦБ инвестиционные монеты покупают уже коммерческие банки, соответственно включая и свою наценку. В регионы они приходят еще дороже (увеличиваются коммерческие затраты).

Стоимость монеты вырастает в разы, когда она исчезла из продажи, и банк прекратил ее выпуск; такие подробности интересуют уже тех, кто занимается монетами профессионально. Но инвестиционная монета может стать ценным и памятным подарком, необычным презентом и неожиданным и полезным вложением с растущей от года к году стоимостью – долгосрочной инвестицией.

Источник https://bankspravka.ru/bankovskiy-slovar/tezavratsiya.html

Источник https://biznesluxe.ru/works/investicionnye-monety-tezavrirovanie-i-lichnyj-zolotoj-zapas/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *