Суровая и энергоемкая профессия». Кто такой инвестиционный консультант

«Суровая и энергоемкая профессия». Кто такой инвестиционный консультант

Ключевая задача инвестиционного консультанта — найти для клиента самые эффективные идеи, которые будут подходить под его цели и задачи, а главное, будут соответствовать его отношению к риску. График у нас плотный, поток информации постоянный. Другими словами, инвестконсультант — профессия суровая, энергоемкая.

Ключевые задачи инвестконсультанта

• Правильное структурирование портфеля клиента в соответствии с его риск-профилем. На самом первом звонке с клиентом консультанты всегда предупреждают о возможных просадках и стараются объяснить, что фондовый рынок работает по своим правилам, а двузначные доходности — скорее художественный вымысел, чем достоверный факт.
• Определение целей клиента, разработка инвестиционного решения. Инвестиционный процесс строго регламентирован, все стратегии и идеи утверждаются на инвестиционном комитете.
• Полный контроль рисков и мониторинг текущей рыночной ситуации. Регулярно консультанты проводят ребалансировку в портфелях. Связано это может быть с достижением целевой стоимости акций, снижением доходности по облигациям или с увеличением риска по той или иной идее. Тогда от каких-то инвестиционных решений приходится отказываться и покупать другие бумаги с большей доходностью.

Нужно понимать, что никто не застрахован от нестабильной экономической ситуации и рыночной волатильности .

Поэтому в самом начале пути при формировании портфеля необходимо выделить его долгосрочную и краткосрочную части. Краткосрочная может понадобиться клиенту в любой момент. Однако важно понимать, чем больше долгосрочная часть, то есть чем длиннее горизонт инвестирования, тем лучше результат.

Инвестиционный консультант «ВТБ Мои Инвестиции» Никита Мурлейкин (Фото: Пресс-служба ВТБ)

Как поступает инвестконсультант, если клиент не согласен с его решением

Нужно понимать, что инвестконсультирование — это не доверительное управление активами. Здесь конечное решение за клиентом, и если он принципиально не хочет видеть в своем портфеле какую-то компанию, консультант не будет его переубеждать всеми силами. Но если консультант видит, что какая-то бумага может особенно плохо себя показать в портфеле клиента, он постарается привести как можно больше доводов, чтобы инвестор согласился от нее избавиться. Как правило, все решается в процессе диалога.

Что инвестконсультант делает с акциями, которые выросли на 100%

Прошлый год был непростым для российского фондового рынка. Однако вместе с этим он открыл возможности для покупки акций лидеров экономики по очень привлекательным ценам. Сейчас многие из просевших акций уже отыграли свое снижение.

Каждого эмитента надо рассматривать отдельно. Сейчас среди розничных инвесторов достаточно популярна стратегия покупки «падающего ножа». Но падение может быть вызвано не краткосрочными эмоциями участников рынка, а, например, корпоративными событиями, проблемами в бизнесе и так далее.

Поэтому сразу же приобретать падающие бумаги не нужно. Необходимо оценить фундаментальный потенциал бумаги, потому как она может продолжить свое падение.

Фото: Shutterstock

Принимая решение о том, оставлять или продавать ту или иную бумагу, нужно отталкиваться не от того, на сколько она выросла или упала, а на то, насколько она привлекательна с точки зрения будущей доходности. Нужно оценить инвестиционную ситуацию, будущие дивидендные потоки, решения, которые принимает менеджмент этих компаний. Если обстановка в компании сложная или невозможно спрогнозировать ее развитие на текущий день, то можно задуматься о продаже ее бумаг.

Таким образом, решение по каждому эмитенту нужно принимать отдельно в зависимости от инвестиционного кейса клиента, предполагаемой дивидендной доходности и дальнейших планов компании.

Взимает ли комиссию инвестконсультант

Инвестконсультирование — это трудоемкий процесс, где эксперт не просто собирает портфель для клиента, но и помогает им управлять для сохранения и увеличения капитала. Поэтому, как и любая профессиональная услуга, она не бесплатна. Комиссия зависит от выбранного клиентом тарифа: это может быть как процент от активов на счете, так и процент от объема сделки. Тариф фиксирован, что, я думаю, правильно, так как, если клиент заработает на сделке большую сумму, комиссия, которая будет взиматься с него, не увеличится.

Как правило, размер комиссии зависит от стоимости портфеля — чем он больше, тем ниже комиссия. Например, за инвестконсультирование по портфелю от ₽1 млн до ₽5 млн комиссия оставляет примерно 1,5%, а для портфелей выше ₽30 млн — 0,8%. Если клиенту требуется помощь сертифицированного трейдера для активной торговли, то логика та же — чем больше активов на счете, тем ниже тариф.

Для сравнения, комиссии за доверительное управление в среднем по рынку находятся в диапазоне 2–4,5%. Это связано с тем, что доверительное управление в отличие от инвестконсультирования предполагает полноценное управление портфелем клиента, поэтому оценивается дороже.

Изменчивость цены в определенный промежуток времени. Финансовый показатель в управлении финансовыми рисками. Характеризует тенденцию изменчивости цены – резкое падение или рост приводит к росту волатильности. Подробнее Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления).

Кто такой инвестиционный советник

Разбираемся в тонкостях работы инвестиционного советника и преимуществах, которые индивидуальные инвестиционные рекомендации дают новичкам и профессионалам.

29 марта 2023 10 минут

Откройте брокерский счет

Пополняйте счет на любую сумму в рублях и иностранной валюте

• Инвестсоветник и финансовый консультант: в чем разница
• В чем заключается работа инвестиционного советника
• Как инвестиционный советник определяет инструменты, которые подойдут инвестору
• Что содержится в рекомендации инвестиционного советника
• Нужно ли обязательно выполнять рекомендацию
• С какой суммы можно обращаться к инвестиционному советнику
• Как работают ИИР в приложении Газпромбанк Инвестиции
• Полезны ли инвестсоветники новичкам
• Преимущества инвестсоветников для опытных инвесторов
• Кратко

Познать все тонкости работы на фондовом рынке бывает не так уж и просто. Даже опытные инвесторы могут не знать каких-то регуляторных нюансов или деталей совершения сделок с ценными бумагами. Не говоря о тех, кто только делает первые шаги в инвестициях, — новичках, которым важно разобраться в основных понятиях и разнице между активами.

Чтобы расширить свои знания и получить готовую индивидуальную рекомендацию, можно обратиться за помощью к инвестиционному советнику. В этой статье мы расскажем о том, чем они отличаются от финансовых консультантов и как они составляют свои рекомендации.

Инвестсоветник и финансовый консультант: в чем разница

Инвестсоветник и финансовый консультант — это два разных профессионала с различными обязанностями и задачами.

Финансовый консультант помогает клиентам управлять своими финансами. Он консультирует в области бюджетирования, налогообложения, планирования пенсии, страхования, налогов и по другим финансовым вопросам. В законодательстве нет такого понятия, как финансовый консультант, оказывать такие услуги может как физическое, так и юридическое лицо. При этом такой специалист может составить финансовый план, обучить клиента управлению деньгами, но не может давать инвестиционных рекомендаций.

Зато их может дать инвестиционный советник, или инвестиционный консультант. Он помогает клиентам определить свои инвестиционные цели и потребности, оценить риски и составить инвестиционный портфель, который будет соответствовать целям клиента. В отличие от финансовых консультантов деятельность инвестсоветников строго регулируется законом, а каждый такой специалист должен состоять в «В чем заключается работа инвестиционного советника

Задача инвестсоветника — помочь клиентам в выборе инструментов для составления инвестиционного портфеля таким образом, чтобы он соответствовал их запросам и уровню риска.

Далее инвестсоветник выбирает подходящие инвестиционные продукты для клиента. Он может рекомендовать различные типы активов, такие как акции, облигации или паи фондов.

Инвестсоветники помогают клиентам достигать своих инвестиционных целей и минимизировать риски. Для этого профессионалу нужно отлично знать рынок, иметь профильное образование, большой опыт в выборе активов и уметь общаться с клиентами, чтобы объяснять сложные финансовые концепции простым языком.

Как инвестиционный советник определяет инструменты, которые подойдут инвестору

Для этого инвестсоветнику нужно узнать инвестиционный профиль клиента, который определяется по результатам анкетирования. Вопросы анкет составлены таким образом, чтобы оценить финансовое положение инвестора, опыт на фондовом рынке, диапазон ожидаемой доходности, риск, который готов принять инвестор, и планируемый срок инвестирования. Еще инвестиционный советник может учитывать объем планируемых инвестиций, уровень дохода, опыт работы, знания в области инвестирования и частоту сделок, которые клиент совершает самостоятельно.

На основе инвестиционного профиля и дополнительных данных инвестсоветник выбирает инструменты, которые соответствуют инвестиционным целям и риск-профилю инвестора. Этими инструментами могут быть акции, облигации, инвестиционные и биржевые фонды и другие активы. Конкретный выбор инструментов всегда зависит от конкретного инвестора и его профиля.

Что содержится в рекомендации инвестиционного советника

Индивидуальная инвестиционная рекомендация может включать описание ценных бумаг, которые предлагаются к покупке или продаже, цену и объем актива, а также срок действия инвестиционной рекомендации. Инвестиционный советник также может указать на риски, связанные с конкретными инструментами, и на возможный конфликт интересов.

В любом случае рекомендации составляются с учетом инвестиционного профиля клиента. Если клиент имеет консервативный профиль, ему будут предлагать менее рискованные бумаги надежных эмитентов, такие как облигации. Если же профиль клиента более агрессивный, то советник может рекомендовать покупку акций с высоким риском, но при этом более высокой потенциальной доходностью.

Нужно ли обязательно выполнять рекомендацию

Нет, исполнять рекомендации инвестиционного советника необязательно. Инвестор всегда может принимать собственные решения и совершать сделки, которые соответствуют его собственным инвестиционным стратегиям и целям.

Однако рекомендации инвестиционного советника могут быть полезным инструментом для принятия информированных решений и определения оптимального портфеля активов, особенно для инвесторов, которые не имеют достаточно опыта или знаний в области работы фондового рынка.

С какой суммы можно обращаться к инвестиционному советнику

В сервисе Газпромбанк Инвестиции инвестор может получить услуги инвестиционного советника с любой суммой на счету. Получить индивидуальную инвестиционную рекомендацию можно, даже если у вас на счете пока вообще нет денег.

Команда сервиса Газпромбанк Инвестиции считает, что инвестиционное консультирование должно быть доступным для всех желающих, независимо от количества денег на брокерском счете. Если вы хотите инвестировать, но пока не уверены в своих знаниях и навыках, воспользуйтесь услугой и получите индивидуальную инвестиционную рекомендацию — ИИР — бесплатно.

Как работают ИИР в приложении Газпромбанк Инвестиции

Чтобы получить индивидуальную инвестиционную рекомендацию в приложении Газпромбанк Инвестиции, нужно совершить несколько простых действий.

Клиентам на тарифе «Премиум» в сервисе Газпромбанк Инвестиции доступны индивидуальные инвестиционные рекомендации по запросу. Заполнив специальную анкету, можно запросить до 5 рекомендаций по каждому счету ежемесячно. В персональной рекомендации может быть как одна ценная бумага, так и готовый портфель.

Полезны ли инвестсоветники новичкам

Новичкам, которые только начинают знакомиться с инвестированием, бывает сложнее ориентироваться на фондовом рынке. У них пока недостаточного опыта и знаний, чтобы самостоятельно выбрать подходящие инструменты и стратегии. Инвестиционный советник может помочь определить инвестиционный профиль, выбрать подходящие инструменты и проконсультировать по вопросам, связанным с инвестированием.

Конечно, стоит иметь в виду, что инвестирование всегда связано с определенными рисками и никто не может гарантировать доходность инвестиций. Не стоит полностью полагаться на инвестиционного советника. Но его рекомендации могут быть полезны, пока инвестор не научится самостоятельно изучать инструменты и принимать собственные решения на основе полученной информации и собственных предпочтений.

Преимущества инвестсоветников для опытных инвесторов

Опытным инвесторам инвестиционные советники могут быть полезны по нескольким причинам.

Помимо этого инвестсоветники могут помочь опытным инвесторам справиться с эмоциональной стороной инвестирования, например с боязнью потерять деньги или с жадностью. Наличие четкого плана может помочь сохранить спокойствие и принять обоснованные инвестиционные решения.

Кратко

1. Финансовый консультант и инвестсоветник — это разные профессии с различными обязанностями и задачами. Финансовый консультант помогает клиентам управлять своими финансами, а инвестсоветник помогает составить инвестиционный портфель.
2. Работа инвестсоветника заключается в том, чтобы определить инвестиционный профиль и цели клиента, а затем выбрать подходящие для него активы. Инвестсоветник должен быть экспертом на рынке, иметь специализированное образование и уметь общаться с клиентами.
3. Инвестиционные рекомендации представляют собой отдельные ценные бумаги или модельный портфель с рекомендацией к покупке или продаже, информацию о цене, объеме и сроке действия инвестиционной рекомендации. Рекомендации также могут указывать на риски и возможные конфликты интересов. Выполнять рекомендацию необязательно.
4. Получить индивидуальную инвестиционную рекомендацию от инвестсоветника можно в приложении Газпромбанк Инвестиции бесплатно и с любой суммой на счету. Для этого нужно пройти анкетирование для определения инвестиционного профиля: консервативного, умеренного или агрессивного.
5. Индивидуальные инвестиционные рекомендации полезны как новичкам, так и опытным инвесторам. Первым они помогут сориентироваться на рынке с помощью профессионала, а вторым — ознакомиться с широким набором возможностей рынка и сэкономить время на анализе активов.

Перейти на Премиум

Инвестируйте по эксклюзивным рекомендациям от профессиональных советников с огромным опытом работы на российском и зарубежном рынках.

Данный справочный и аналитический материал подготовлен компанией ООО «Ньютон Инвестиции» исключительно в информационных целях. Оценки, прогнозы в отношении финансовых инструментов, изменении их стоимости являются выражением мнения, сформированного в результате аналитических исследований сотрудников ООО «Ньютон Инвестиции», не являются и не могут толковаться в качестве гарантий или обещаний получения дохода от инвестирования в упомянутые финансовые инструменты. Не является рекламой ценных бумаг. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предложением финансовых инструментов. Несмотря на всю тщательность подготовки информационных материалов, ООО «Ньютон Инвестиции» не гарантирует и не несет ответственности за их точность, полноту и достоверность.

Федор Карнаков Старший редактор
Ссылка скопирована

• Регистрация
• Вход
• Блог
• Пресс-центр
• Справка
• Соглашение
• О компании
• Раскрытие информации
• Контактная информация
• Продукты партнёров
• Получателям финансовых услуг
• Информация депозитария
• Карта сайта
• Подписка «Газпром Бонус»
• Безопасность
• Во что инвестировать
• Каталог
• Политика обработки ПДн

Доступно в Google Play Для устройств Apple Доступно в AppGallery Доступно в Galaxy Store Доступно в RuStore Доступно в GetApps

Общество с ограниченной ответственностью «Ньютон Инвестиции» осуществляет деятельность на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности №045-14007-100000, выданной Банком России 25.01.2017, а так же лицензии на осуществление дилерской деятельности №045-14084-010000, лицензии на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами №045-14085-001000 и лицензии на осуществление депозитарной деятельности №045-14086-000100, выданных Банком России 08.04.2020. ООО «Ньютон Инвестиции» не гарантирует доход, на который рассчитывает инвестор, при условии использования предоставленной информации для принятия инвестиционных решений. Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Во всех случаях решение о выборе финансового инструмента либо совершении операции принимается инвестором самостоятельно. ООО «Ньютон Инвестиции» не несёт ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленной информации.

С целью оптимизации работы нашего веб-сайта и его постоянного обновления ООО «Ньютон Инвестиции» используют Cookies (куки-файлы), а также сервис Яндекс.Метрика для статистического анализа данных о посещениях настоящего веб-сайта. Продолжая использовать наш веб-сайт, вы соглашаетесь на использование куки-файлов, указанного сервиса и на обработку своих персональных данных в соответствии с «Политикой конфиденциальности» в отношении обработки персональных данных на сайте, а также с реализуемыми ООО «Ньютон Инвестиции» требованиями к защите персональных данных обрабатываемых на нашем сайте. Куки-файлы — это небольшие файлы, которые сохраняются на жестком диске вашего устройства. Они облегчают навигацию и делают посещение сайта более удобным. Если вы не хотите использовать куки-файлы, измените настройки браузера.

Условия обслуживания могут быть изменены брокером в одностороннем порядке в любое время в соответствии с условиями регламента брокерского обслуживания. Клиент обязан самостоятельно обращаться на сайт брокера за сведениями об изменениях, произведенных в регламенте брокерского обслуживания и несет все риски в полном объеме, связанные с неполучением или несвоевременным получением сведений в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения указанной обязанности.

Apple, IOS, IPhone и App Store являются товарным знаком Apple Inc. Android, Google Play и логотип Google Play являются товарными знаками корпорации Google LLC. Робот Android воспроизводится или модифицируется на основе работы, созданной и распространенной Google, и используется в соответствии с условиями, описанными в лицензии Creative Commons 3.0 Attribution. Логотип GetApps является знаком обслуживания Gartner, Inc. и/или ее дочерних компаний и используется здесь с разрешения. Все права защищены

© 2023 Ньютон Инвестиции

Источник https://quote.rbc.ru/news/article/64ba76f79a7947f0b561547b

Источник https://gazprombank.investments/blog/market/investment-advisor/