Что нужно знать чтобы инвестировать в акции

Что нужно знать чтобы инвестировать в акции

Платформы

Аналитика

• ТОРГОВЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ
• Новости
• Экономический календарь
• Trading Central
• Подписки на аналитические обзоры
• Архив обзоров от Just2Trade Analytics
• Блог
• Финансовые термины

• Частным лицам
• Институциональным клиентам

• О компании
• Документы и свидетельства
• Комиссии и сборы
• Виды деятельности
• Публикуемые сведения
• Объявления

Выберите тип счета

• Главная >>
• Блог >>
• Инвестиции в ценные бумаги: с чего начать?

На первый взгляд торговля на бирже – это что-то сложное и непонятное. Однако начать инвестировать в ценные бумаги на самом деле, может практически любой.

Инвестиции простым языком

Когда компании требуются средства для развития, она выпускает акции и выставляет их на открытую продажу. Инвестор, в свою очередь, может их приобрести, тем самым вложив деньги в компанию и получив право на часть ее прибыли (дивиденды).

Альтернативный вариант – покупка другого вида ценных бумаг – облигаций. От акций они отличаются тем, что выплата по ним гарантирована эмитентом. Облигации бывают 2 типов: государственные и корпоративные.

• Государственные облигации государством, поэтому это один из самых надежных финансовых инструментов. Лишиться вложенных средств можно лишь в случае дефолта. Кроме того, для инвесторов они несут возможность дополнительного заработка – процентные платежи. Однако доходность у них одна из самых низких – обычно лишь немного выше, чем у банковского вклада.
• Корпоративные. Выпускаются компаниями, соответственно, выбор их более широк. Предлагают более высокий доход по купонам, но и больший риск.

В целом, у обоих видов вложений есть свои плюсы и минусы, и каждый сам выбирает приоритеты: возможный высокий и быстрый доход с акций или меньший уровень риска облигаций. И поскольку большинству начинающих гораздо интереснее быстрое получение прибыли, далее мы подробнее сосредоточимся на акциях. Но для начала поговорим о самом важном – о финансовом вопросе.

Сколько денег нужно для начала?

Новички обычно считают, что у инвестиций очень высокий порог входа. На самом деле, начать можно даже с 1000 рублей – это примерная стоимость одной ОФЗ или 2-3 акций крупной российской компании. Но такие вложения не позволяют получить ощутимый доход.

В то же время сразу вкладывать крупную сумму, не разобравшись в системе работы биржи, опасно. Опытные игроки считают, что для более-менее уверенного старта достаточно около 30 000 рублей. Причем крайне желательно, чтобы это были свободные средства, от потери которых не будет зависеть ваше существование и, тем более, не кредитные деньги – проценты по кредиту сведут к минимуму всю прибыль.

Принимать решение о дополнительных вложениях можно только после того, как будут сделаны первые выводы, проведен анализ допущенных ошибок и спланированы дальнейшие действия.

Как заработать на акциях?

Способов заработка на акциях существует всего 2:

• Дивиденды – в данном случае прибыль инвестора зависит от чистой прибыли компании и количества купленных акций. Выплаты дивидендов производится по результатам года, 9, 6 или 3 месяцев. Полученную прибыль можно рефинансировать – продолжать вкладывать в акции под дивиденды, тем самым увеличивая каждую следующую выплату от компании. Стоит понимать, что работает он только в долгосрочной перспективе.
• Курсовая разница (она же спекулятивный доход) – строится на своевременной покупке и продаже акций. Основной принцип прост: купить дешевле – продать дороже. Однако, чтобы поймать тот самый «идеальный» момент, необходимо отслеживать ситуацию на фондовом рынке и находить новые потенциально прибыльные активы.

Этот вопрос стоит рассматривать с разных сторон, условно разделив все акции на 3 группы.

По цене

Акции могут быть дешевыми и дорогими. Однозначно сказать, в какие из них вкладывать свои средства сложно. Здесь все зависит не только от количества денег, которые вы готовы потратить, но и от ситуации на фондовом рынке. Например, можно дешево купить акции молодой компании, которая внезапно «выстрелит», или, наоборот, собирать только дорогие ценные бумаги предприятий-гигантов, стабильно, пусть и не очень быстро, выплачивающих дивиденды.

По классу

Акции могут быть:

• Дивидендными – стоимость купли-продажи здесь отходит на второй план, их приобретают исключительно ради стабильных дивидендов.
• Акциями роста – компании, которым они принадлежат, стремительно растут, но практически не выплачивают дивидендов, вкладывая весь доход в развитие.
• Акции стоимости – недооцененные, в которых рынок по какой-то причине пока не заинтересован. То есть, существует потенциал роста в долгосрочной перспективе.

По стране

Акции выпускаются компаниями всех стран, и практически в любую из них вы можете инвестировать. Согласно статистике, ценные бумаги отечественных компаний существенно дешевле (например, на момент подготовки материала цена акции «Газпрома» составляла 343 рубля, «Сбербанка» – 324).

Акции иностранных, и в особенности американских, компании наиболее «желанны» инвесторами. Однако стоимость их существенно выше (к примеру, Microsoft – 330$, Coca-Cola – 52$).

Как купить и продать акции?

Главный способ выхода на биржу для физлица – через брокера – компанию-посредника, обеспечивающего открытие и обслуживание брокерского счета и вывод сделок на биржевой рынок. Подробно о процессе купли-продажи и услугах брокера мы уже рассказывали в одном из материалов, с которым рекомендуем вам ознакомиться.

Всегда ли есть риск?

Стоит понимать, что риск при торговле на бирже никогда не будет нулевым. Ровно по этой причине, как мы уже говорили, не стоит инвестировать последние деньги или гнаться за акциями молодых стартапов, в ожидании взрывного роста их стоимости. По крайней мере, не на первых порах, не имея достаточного опыта и знаний.

К слову, общую информацию о рисках и их связи с конкретными биржевыми активами вы можете получить из серии наших статей:

• высокорисковые активы и их прелесть,
• инвестиции с минимальными рисками,
• вложения при умеренном отношении к рискам.

Зачем нужен, и как составить инвестиционный портфель?

Управлять уровнем риска можно с помощью инвестиционного портфеля. Этим термином обозначается набор всех активов в распоряжении инвестора. Составляется портфель в соответствии с основной целью, а его балансировка (управление риском) осуществляется с помощью диверсификации – вложения средств неравными долями в:

• активы разных типов – акции, ОФЗ, корпоративные облигации;
• разные компании – международные корпорации, локальные компании, стартапы;
• независимые отрасли – промышленность, добыча сырья, IT;
• финансовые инструменты разных стран – России, США, Европы, Азии.

Суть подобного распределения проста: даже если стоимость акций одной из компаний-эмитентов снизится или в одной из отраслей стран начнутся проблемы, остальные вложения не пострадают. Кроме того, портфель рекомендуется периодически (примерно раз в 3 месяца) ребалансировать, подстраивая под реалии рынка, приобретая новые активы и избавляясь от старых, убыточных.

Составление портфеля – отдельная, обширная тема, и чуть больше углубиться в нее, заодно получив конкретные советы начинающим, можно в отдельном материале.

Пошаговый план первых инвестиций в ценные бумаги

В качестве итога мы предлагаем вам примерный план действий, который поможет вам сделать первые выгодные инвестиции в ценные бумаги.

1. Подготовьтесь к работе с биржей. Почитайте книги и посмотрите видеоуроки от успешных инвесторов. Первые покупки и вложения можно делать виртуально, не вкладывая реальных средств – для этого нужно открыть специальный демо-счет у брокера.
2. Определите бюджет. Опытные инвесторы рекомендуют начинать с 30 000 рублей, но первые шаги можно сделать и с 1000-2000. Это хороший способ разобраться в том, как в реальности работает биржа.
3. Поставьте достижимую цель. Например, ограничьте срок и установите сумму, которую желаете получить.
4. Проанализируйте рынок, выберите компании, в ценные бумаги которых, по вашему мнению, стоит инвестировать.
5. Распределите средства, составив инвестиционный портфель. Опытные игроки никогда не вкладывают все деньги на одну компанию. Желательно распределить бюджет на 5-10 направлений, среди которых будут и дивидендные, и акции стоимости. Это поможет вам нивелировать неудачные вложения.
6. Выберите брокера, откройте счет и пополните его.
7. Приобретите акции.
8. Следите за новостями и котировками – это можно сделать онлайн или в торговом терминале, который вам предложит брокер.
9. Анализируйте полученные данные: определите выгодные и невыгодные вложения, отметьте ошибки.
10. Реинвестируйте – вкладывайте часть прибыли в расширение пакета приобретенных ценных бумаг.
11. Продолжайте практиковаться и учиться. Например, изучите основные стратегии торговли и попробуйте их самостоятельно.

Работая по такому плану, вы можете стать успешным инвестором и, возможно, уже через несколько лет похвастаться внушительным капиталом.

Поделиться в соцсетях

© 2023 Lime Trading (CY) Ltd

Lime Trading (CY) Ltd сертифицирована и регулируется Кипрской Комиссией по ценным бумагам и биржам в соответствии с лицензией No.281/15 от 25/09/2015. Торговая марка «Just2Trade» принадлежит LimeTrading (CY) Ltd..

Адрес: Lime Trading (CY) Ltd
Magnum Business Center, Office 4B, Spyrou Kyprianou Avenue 78
Limassol 3076, Cyprus

Заявление об ограничении ответственности:
Вся информация и материалы, размещенные на сайте компании могут использоваться исключительно с разрешения компании. Для получения дополнительной информации обратитесь к представителям компании.

Предупреждение о рисках:

Торговля финансовыми инструментами связана с существенным риском. Стоимость инвестиций может как увеличиваться, так и уменьшаться, и инвесторы могут потерять свой капитал. В случае маржинальной торговли потери могут значительно превышать изначально инвестированный капитал. С подробной информацией о рисках, связанных с торговлей на финансовых рынках, можно ознакомиться в разделе Общие правила и условия оказания инвестиционных услуг.

Тел: +7 495 009 01 95

• Политика конфиденциальности
• Правила и условия
• Ограничения
• Политика AML
• О компании

Предупреждение о рисках: Торговля финансовыми инструментами связана с существенным риском. Стоимость инвестиций может как увеличиваться, так и уменьшаться, и инвесторы могут потерять свой капитал. В случае маржинальной торговли потери могут значительно превышать изначально инвестированный капитал. С подробной информацией о рисках, связанных с торговлей на финансовых рынках, можно ознакомиться в разделе Общие правила и условия оказания инвестиционных услуг.

Что нужно знать чтобы инвестировать в акции

Акции: что это и какие бывают

Инвестирование в акции — один из способов пассивного заработка. Что такое акции, где их можно купить и какие есть виды акций — рассмотрим в статье.

Что такое акции и какие права они дают владельцу

Акция — ценная бумага, которую выпускает компания, чтобы привлечь инвестиции. Выпускаются ценные бумаги на IPO — первичное публичное предложение на бирже или на SPO — вторичное размещение акций. SPO проводят организации, акции которых уже торгуются на бирже, чтобы привлечь дополнительные инвестиции.

Инвестор, который купил ценные бумаги компании становится её совладельцем и акционером. Он может получать часть от прибыли предприятия и участвовать в управлении. Роль инвестора в управлении зависит от типа акций и их количества.

Если купить контрольный пакет акций (50%+1), инвестор имеет право полностью управлять компанией, поскольку владеет её большей частью. При этом владельцы блокирующего пакета акций (25%+1) могут наложить вето на решение и вынести его на обсуждение. Акционеры с контрольным и блокирующим пакетами называются мажоритарными.

Остальные инвесторы, у которых незначительное количество акций — миноритарные акционеры. Они не имеют прав на глобальное управление организацией, но могут:

— участвовать в голосовании на собрании акционеров;

— получать дивиденды (часть прибыли);

— получать часть имущества предприятия в случае ликвидации.

Виды акций

Активы отличаются правами, которые предоставляются инвесторам. Они могут быть обыкновенными и привилегированными.

Обыкновенные дают право для голосования на собрании акционеров, но не гарантируют получение дивидендов.

Привилегированные дают инвестору дополнительные преимущества. Например, более высокие дивиденды с заранее определенным размером и приоритет при банкротстве. То есть, если компания обанкротится владельцы привилегированных акций получат часть имущества после кредиторов и держателей облигаций.

Привилегированные ценные бумаги делятся на два подвида:

— неголосующие — взамен на фиксированные дивиденды акционеры отдают право голосовать и принимать участие в управлении компанией. Исключением может быть только голосование по вопросу ликвидации акционерного общества. Но, если собрание акционеров решит выплачивать дивиденды, владельцы неголосующих привилегированных акций получат их первыми.

— с особыми правами — владельцы этих акций могут как получать дивиденды и приоритет при банкротстве, так и голосовать. В уставе предприятие может прописать любые другие условия для владельцев акций с особыми правами.

Купить акции можно на фондовом рынке или внебиржевом напрямую у человека. Опытные инвесторы рекомендуют покупать активы на бирже, поскольку там все прозрачнее и надежнее.

Акциям биржа присваивает три уровня листинга. На первом и втором уровне размещены ценные бумаги самых крупных и надежных компаний. Чтобы попасть в этот список, организациям нужно регулярно отчитываться перед биржей, публиковать информацию о себе в интернете. На третьем уровне требования самые низкие.

Как инвестор может заработать на акциях

Одни инвесторы покупают активы, чтобы участвовать в управлении компанией, другие, чтобы получать от них прибыль. Например:

1. Получая дивиденды. Это часть прибыли, которая делится между акционерами. Некоторые инвесторы хранят полученные дивиденды и используют их как пассивный доход. Дивиденды похожи на депозит в банке. Только в случае с депозитом можно предугадать, какую сумму получишь в конце, то предсказать, как пойдут дела компании — сложно.

2. На разнице цены. Если организация развивается — её акции поднимаются в цене. Это значит, что вы можете их продать дороже, чем купили, а разница этих цен и будет прибылью.

Плюсы и минусы инвестирования в ценные бумаги

Начнем с плюсов:

— покупка и продажа акций приносит больше прибыли, чем торговля опционами или валютой;

— есть возможность стать совладельцем известной организации;

— получение части прибыли;

— акции первого и второго уровней листинга всегда ликвидные, а значит их можно легко продать;

— вложенные деньги не лежат без дела, а приносят доход, который больше чем при депозите в банке.

Из минусов можно выделить волатильность курса, поскольку все события, которые происходят с компанией (хорошие или плохие) мгновенно отображаются на стоимости акций. Например, 5 октября 2021 года произошел глобальный сбой Facebook, WhatsApp, Instagram, из-за чего акции Facebook сильно упали в цене, а Марк Цукерберг потерял $6.6 млрд.

Акции и облигации: что выгоднее и чем они отличаются

Акция — доля бизнеса, которая дает право получать часть прибыли. Доход акционера зависит от работы компании, но никаких гарантий нет. Если акции падают в цене, акционер может их продать.

Облигацию можно сравнить с кредитом, который компания берет у инвестора. Он получает облигации, как расписку с четко указанными сроками по возврату средств. Это значит, что прибыль человека не зависит от дохода предприятия. В указанный день организация должна выплатить инвестору вложенные средства.

По сравнению с облигациями, акции — рискованный инструмент, но потенциальный доход у них выше. Но, если для вас важна стабильность и предсказуемость в финансах, то логичнее выбирать облигации. Подробнее о них мы будем рассказывать в следующих статьях.

Опытные инвесторы хранят в портфелях два типа активов: и акции, и облигации.

Советы инвесторам

Чтобы инвестиции в ценные бумаги принесли доход, важно не вкладывать все деньги только в одну компании. Выберите несколько организаций, лучше из разных отраслей. Отслеживайте, что происходит с выбранными компаниями, чтобы понимать, в какую сторону будет двигаться курс. Ну и последнее, помните о прямой связи роста и падений акций. Если актив начинает резко расти, это значит, что так же резко он может упасть.

С помощью S-IPO вы можете купить акции перспективных стартапов и получить максимальный доход с минимальными инвестициями. Безопасность инвестиций обеспечивает личный менеджер с полным сопровождением на протяжении сделки, а также команда аналитиков, которая занимается поиском инвестиционных предложений, анализом и оценкой рисков. Подробнее можно почитать здесь .

Источник https://j2t.com/ru/solutions/blogview/investments-in-securities/

Источник https://s-group.io/ru/media-center/stocks-what-they-are