Как правильно открыть сделку на фондовом рынке? Универсальная инструкция и ошибки новичков
Начинающие трейдеры теряют деньги или не зарабатывают столько, сколько хотели бы на фондовой бирже по трем основным причинам:
- Они приходят на биржу с несвободной и некомфортной суммой;
- Они безынициативны;
- Не умеют сравнивать различные виды активов и их возможности, т.е. не умеют в достаточной степени анализировать рыночную ситуацию.
Если эти причины проигрышей вас не касаются или уже были устранены вами, расслабляться не стоит. Есть еще одна причина, которая может обнулить ваш счет, — это неумение обращаться с торговым терминалом!
«О да, со стопами у меня проблема. Цена активации, условие, рынок, лимитка… Да, и купить с продать путаю!», – скажете Вы, саркастично. Нет, мои дорогие начинающие трейдеры, то что вы путаете кнопки «купить» и «продать» – это мелочи. Убийственным для счета является неумение отслеживать лимиты. Проще говоря, 90% опытных, не говоря уже о начинающих трейдерах, не умеют оценивать правильно, что у них сейчас лежит в кошельке (в портфеле).
В итоге я постоянно вижу, как человек, не ведая того, открывает позиции в пять раз больше своего портфеля, а потом удивляется, почему его акции упали на 1%, а просадка составила 5%. Но хуже, когда не удивляется, так как даже не может посмотреть итоговую оценку портфеля.
Универсальная инструкция, как правильно открывать сделку на фондовом рынке
Редакция журнала Fortrader попросила меня написать пошаговую инструкцию по совершению сделки. И они, и я хотели это сделать без лишних предисловий. Я даже видела для себя статью в форме «скринов», но, вот досада, вчера опять разбирала портфель клиента с позициями на 1,5 миллиона рублей и с обеспечением всего 350 тысяч, и изменила планы.
Анализируя счет, я открыла глаза человеку на истинное положение дел на его депозите. Сделала ему мини инфаркт, хотя всего этого можно было избежать, применяя простую житейскую логику. И пусть я в сотый раз покажусь вам нудной бабкой, но схемы открытия сделки в стиле «тут нажал, тут скотчем прилепил», «авось система палок и веревок вытянет» – не будет! Напишу универсальную инструкцию, которую вы сможете применять, работая с любым брокером.
Итак, мы собрались на рынок за апельсинами. Какая последовательность наших действий?
- Проверяем, есть ли апельсины в холодильнике.
- Проверяем, есть ли деньги в кошельке на апельсины.
- Вспоминаем, а не велели ли мы с вами своим домашним купить апельсины.
ОК, апельсинов в наличие нет, пошли и купили. Что мы делаем дальше?
- Проверяем, что положили апельсины в сумочку.
- Считаем сдачу.
- Пишем смс своим домашним, что апельсины в домике.
- Заносим трату в тетрадку с личным бюджетом.
Покупка и продажа ценных бумаг должна проходить аналогичным способом. Это та же самая схема!
- Проверили наличие акций в портфеле, по которым вы хотите совершить сделку. Особенно это важно, если вы планируете игру в «шорт».
- Смотрим, есть ли в портфеле свободные деньги, или если вы пользуетесь заемными средствами, то оцениваем свои кредитные возможности.
- Проверяем таблицу заявок и «стоп-заявок». Может быть, ранее вы уже высказали терминалу свое пожелание совершить сделку с апельсинами.
- Проверяем портфель — появились в нем акции? Вам нужно увидеть конкретное количество акций. Многие терминалы до покупки/продажи, когда только выставлена заявка, начинают транслировать название бумаги в торговый портфель. Но их там пока нет! Убедитесь, что сделка прошла и портфель отображает нужное вам количество бумаг.
- Далее в портфеле проверяем остаток средств или обеспечение, для тех, кто торгует на заемные средства или «шортит».
- Снова смотрим таблицу «Заявок», «Стоп-заявок» и на этот раз и «Сделок».
- Записываем в биржевой дневник историю сделки.
Естественно, мы не будем сейчас разбирать процесс анализа поставщика «апельсинов», у каждого критерии принятия решения о покупке ценных бумаг свои. Но процедура сделки всегда одинаковая. Конечно, если вы не хотите терять деньги по глупости.
Как неправильно открывать сделку!
Для примера расскажу, как обычно неопытные, а порой и опытные трейдеры совершают сделки с точки зрения механики исполнения.
«О, понеслись, понеслись, понеслись — хлобысть функцией вызова заявки по графику. Сколько там бумаг высветилось? А не важно, сколько покупают/продают – на ту сумму и будем делать сделку. Ой, злая система пишет «недостаточно средств/бумаг». Надо срочно позвонить брокеру и нажаловаться на «жадный терминал». Или просто поставить галку «использовать кредит», вообще мне по стратегии кредит не положено использовать, но иначе же сделка не проходит. Все готово! Шорт открылся вместо лонга? Да, какая разница. Сейчас отскочит и обратно перевернусь в ту позу, которую хотел изначально, ну не сейчас, так через неделю или через месяц. Потерплю. Закрываем терминал»…
Узнали себя? Не расстраивайтесь. Все навыки придут с опытом. Не спешите. Не стесняйтесь распечатать мой алгоритм и повесить перед терминалом. Только тогда с гарантией 100% технические ошибки вас не настигнут.
Только сладких апельсинов вам и хороших сделок!
Другие статьи автора
- Объем торгов на рынке ценных бумаг или как правильно купить акции, чтобы потом их продать
- «Злая училка» из «Финам» или Как бороться с кашей в голове трейдера
- 3 истины биржевой торговли, забыв о которых, теряешь депозит
- 5 признаков того, что ваш брокерский счет не доживет до конца лета
Fortrader Suite 11, Second Floor, Sound & Vision House, Francis Rachel Str. Victoria Victoria, Mahe, Seychelles +7 10 248 2640568
Как устроена фондовая биржа: что важно знать о торговле акциями, инвестициях и рынке ценных бумаг?
Цикл Валюты, вклады и инвестиции
Фондовая биржа — место, где происходит торговля акциями и облигациями. На фондовых биржах можно заработать (или потерять) большие деньги, и россияне пытаются осваивать этот рынок. Счета для торговли на бирже открыли миллионы граждан, хотя две трети этих счетов пустует, а на одной пятой лежат суммы не более 15 тысяч рублей. Основной причиной отсутствия средств владельцы счетов называют неспособность разобраться в нюансах процесса. «Лента.ру» объясняет, как устроены фондовые биржи, кто участвует в торгах и зачем следить за биржевыми индексами.
Фондовая биржа — централизованная площадка, на которой созданы необходимые условия для торговли ценными бумагам. Сама биржа ничего не продает и не покупает, она обеспечивает заключение сделок.
Как работает фондовая биржа
По своему функционалу фондовая рынка похожа на рынок. И биржа, и рынок предоставляют продавцам место для реализации товаров. Покупатели приходят на рынок за покупками. Рынок выгоден и покупателям, и продавцам. Сами владельцы рынка не участвуют в торговле, он только предоставляют пространство для совершения сделок. Фондовые биржи же соединяют компании, которые хотят продать свои ценные бумаги, и тех, кто хочет их приобрести.
Сейчас на фондовых биржах, как правило, не выкрикивают цены и не торгуются вслух: все работает онлайн. Исторически же большинство бирж было устроено иначе: заявки делались устно. Ряд площадок до сих пор проводят аукционы с физическим присутствием покупателей и продавцов, такой режим называется аукционный.
Всего в мире насчитывается около 240 фондовых бирж. Десять самых крупных по капитализации бирж занимают в совокупности более половины общемирового рынка. Российские площадки — Московская биржа и «СПБ биржа» — в этот список не входят.
Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) является крупнейшей в мире. Вторая по величине фондовая биржа — NASDAQ (США), третья — Шанхайская фондовая биржа (Китай)
Время работы фондовых бирж из-за разных часовых поясов в разных странах накладывается друг на друга, поэтому в мире торговля может идти круглосуточно.
По каким правилам и законам работает фондовая биржа
Правила, по которым работает российский рынок ценных бумаг и фондовые биржи в частности, содержатся в федеральных законах «О рынке ценных бумаг» и «Об организованных торгах». По закону, за деятельностью российских фондовых бирж следит Банк России.
В законодательстве говорится, что фондовая биржа является организатором торговли на рынке ценных бумаг. Биржи не могут заниматься другими видами профессиональной деятельности, кроме депозитарной (услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету прав собственности на ценные бумаги) и клиринговой (расчетное обслуживание участников рынка ценных бумаг). Кроме того, по правилам, на бирже торгуют только члены биржи, а другие лица участвуют в торгах через посредников.
За работой всех участников фондового рынка следит регулятор — государственная организация, в России это также Центробанк. Именно он выдает лицензии всем профессиональным участникам рынка.
Чем занимаются фондовые биржи
Задача биржи — организовать, а также сопровождать торги ценными бумагами.
1. Фондовые биржи устанавливают четкие правила и требования для участников торгов. Компании, которые выходят на биржу, проходят строгий отбор и должны соответствовать определенным требованиям, раскрывая свою отчетность.
2. Биржа гарантирует исполнение сделок, заключенных на ее площадке.
3. Фондовые биржи создают условия для продажи и перепродажи ценных бумаг, привлекают покупателей и продавцов.
4. На бирже формируются цены на активы — за счет потока заявок. Инвесторы сообщают бирже, по какой цене они готовы купить или продать те или иные акции. Их заявки попадают в так называемый «биржевой стакан»: столбец предложений на покупку и продажу одного и того же актива. Все они сортируются от большей стоимости к меньшей, и в середине оказываются наиболее реальные котировки.
5. Фондовые биржи обеспечивают открытость торгов и решают конфликты участников и контрагентов, создавая специальные независимые арбитражные комиссии.
Кто участвует в торгах на фондовой бирже?
Для биржевой торговли необходимо участие различных лиц и организаций, выступающих в разных ролях. Определить их можно следующим образом.
1. Инвестор — это частное лицо или компания, вкладывающая деньги в развитие выбранной компании. Он ориентируется на прибыль в долгосрочной перспективе или рассчитывает на права, гарантированные ценной бумагой (например, право голоса). Покупать или продавать активы можно и в расчете на спекулятивную выгоду — этим занимаются трейдеры.
Роли трейдеров и инвесторов во многом похожи, а вот задачи и инструментарий могут различаться. Трейдеры рассчитывают быстро получить прибыль, а инвесторы могут приобрести ценные бумаги и до дальнейшей перепродажи еще несколько лет получать дивиденды — выплаты акционерам в виде части прибыли.
3. Эмитент — компания, нуждающаяся в привлечении средств инвесторов и размещающая для этого ценные бумаги.
4. Брокер — профессиональный участник биржи; посредник, который обеспечивает взаимодействие эмитентов и инвесторов. Брокерская компания совершает операции, действуя по поручению клиента. Брокеры обязаны иметь лицензию на свою деятельность от Банка России.
5. Доверительный управляющий — компания или частное лицо, выступающее в интересах инвестора. Это посредник, которому инвестор передает свои средства для последующих инвестиций. Как и брокеры, доверительные управляющие должны пройти лицензирование и получить разрешение на ведение деятельности от Центробанка.
6. Депозитарий — организация, хранящая и учитывающая ценные бумаги.
7. Регистратор — компания, которая ведет реестры с полным учетом всех владельцев ценных бумаг.
8. Клиринговый или расчетный центр занимается расчетным обслуживанием участников рынка. Он также выступает гарантом безопасности сделки и может перечислить средства из собственного фонда в случае необходимости.
Какие бывают ценные бумаги и что такое фьючерсы и опционы
1. Акции по сути представляют собой доли в бизнесе. Такие ценные бумаги подтверждают, что вам принадлежит часть компании-эмитента.
2. Облигации — долговые ценные бумаги, дающие право владельцу на получение заранее определенного дохода в оговоренные сроки. Компания с выпуском облигаций берет деньги, которые она обязуется вернуть с процентами, выплачивая так называемый купон.
3. Фьючерс — это производный финансовый инструмент, контракт, согласно которому продавец обязуется поставить покупателю актив по оговоренной цене и в определенный срок, а тот обязан выкупить предмет сделки. Суть фьючерсов в том, чтобы зафиксировать цену на товар (услугу), защититься от ее колебания в будущем.
4. Опцион — также производный финансовый инструмент. Дает право совершить сделку в обозначенный заранее момент времени. Опцион колл позволяет купить актив по цене, которая определена заранее и не зависит от его текущей рыночной стоимости к тому времени — цене страйк. Опцион пут предоставляет возможность продать базовый товар по той же оговоренной и прописанной в его условиях цене страйк.
Что такое биржевые индексы
На фондовых биржах регистрируют миллионы сделок каждый день. Чтобы отслеживать, как меняется стоимость активов, создан специальный инструмент — биржевой индекс. Это показатель, который отражает, на сколько в среднем изменилась стоимость определенной группы ценных бумаг за определенный период времени.
Биржевые индексы рассчитываются специальными автоматизированными системами. Индексы помогают инвесторам сравнить текущие уровни цен с прошлыми ценами и оценить настроение на рынке ценных бумаг. Важно не абсолютное значение индекса, а его динамика.
В пример можно привести S&P 500, в который включены акции 500 крупных компаний из США, или индекс Мосбиржи — в него входят наиболее ликвидные акции «крупнейших и динамично развивающихся» российских эмитентов из значимых секторов экономики. Ликвидность актива означает, что его легко продать.
На Московской бирже проследить можно и за индексом «голубых фишек» — рассчитывается на основании цен сделок с акциями 15 наиболее ликвидных эмитентов российского фондового рынка.
Источник https://fortrader.org/stockmarket/fondoviy-rinok-rossii/kak-pravilno-otkryt-sdelku-na-fondovom-rynke-oshibki-novichkov.html
Источник https://lenta.ru/articles/2023/04/01/stex/