Брокерский счет в Сбербанке: что это такое, как работает и как им пользоваться

Брокерский счет в Сбербанке: что это такое, как работает и как им пользоваться

Наличие свободных средств наводит на мысль о грамотном их вложении, приносящем стабильный доход.

Открытый брокерский счет в Сбербанке позволит зарабатывать самостоятельно на инвестициях на фондовом, срочном и валютном рынках. Инвесторам и трейдерам обеспечена мощная аналитическая поддержка для принятия грамотных решений. Читайте статью далее и вы узнаете:

• что такое брокерский счет в Сбербанке и зачем он нужен;
• как открыть;
• как пополнять и выводить деньги;
• как заработать;
• как участвовать в торгах;
• отзывы инвесторов.

Краткое содержание статьи

• 1 Стоит ли открывать счет для торгов на фондовой бирже в Sberbank?
• 2 Как открыть брокерский счет?
  • 2.1 В отделении банка
  • 2.2 Через Сбербанк.Онлайн
  • 2.3 Через мобильное приложение.
  • 4.1 Тарифы и комиссии
  • 5.1 Регистрация в личном кабинете
    • 5.1.1 webQUIK
    • 5.1.2 QUIK
    • 5.1.3 Приложение QUIK X
    • 5.1.4 Сбербанк Инвестор
    • 5.2.1 Через Сбербанк Онлайн
    • 5.2.2 В Мобильном приложении Сбербанк.Онлайн
    • 5.2.3 Через отделение банка
    • 5.5.1 Через Сбербанк Инвестор
    • 5.5.2 Через webQUIK
    • 5.5.3 Через Квик

    Стоит ли открывать счет для торгов на фондовой бирже в Sberbank?

    Начинающий инвестор находится в затруднительном положении из-за недостатка информации. Необходимо выбрать объект вложений и найти добросовестного посредника. Операции на рынке должна проводить брокерская компания с лицензией, заключающая сделки от имени клиента.

    Открывая брокерский счет в Сбербанке, вы получаете ряд преимуществ:

    1. Отпадает необходимость приезжать в офис, подписывать договор и регистрировать ключи для сделок на различных платформах.
    2. Открытие кабинета проходит в режиме онлайн. Загружается мобильное приложение (Сбербанк.Инвестор) или торговая платформа для ПК QUIK.
    3. Заработанные деньги можно вывести на банковскую карточку или депозит.
    4. Достаточно начать работы с минимальной суммой в рублях и валюте (примерно от 1000 рублей).
    5. Центр аналитики высылает рассылки и отчеты, позволяющие выбрать идею для инвестиций. Опытные специалисты дают прогнозы и сообщают последние новости, которые могут повлиять на принятие инвестиционных решений.
    6. Брокер для частных инвесторов предлагает выбрать сегмент рынка. Фондовый занимается облигациями и акциями, депозитарными расписками. Срочный ориентирован на опционы и фьючерсы. Валютный завязан на курсе доллара и евро.

    Репутация Сбербанка не вызывает сомнений. Долголетняя работа на рынках позволила накопить опыт, открыть дочерние компании и предложить комплекс услуг частным клиентам.

    Как открыть брокерский счет?

    В отделении банка

    Сбербанк предлагает осуществить открытие брокерского счета двумя методами — необходимо выбрать депозит или обзавестись пластиковой карточкой.

    Для подписания в офисе необходимо:

    • через портал банка выяснить адрес отделения;
    • собрать минимальную документацию (паспорт, карточку, ИНН);
    • изучить анкеты, тарифы, уведомление о рисках, кодовую таблицу, акт приема и передачи;
    • заполнить заявление, сообщить электронный адрес и номер телефона;
    • после сверки получить конверт с картой инвестора;

    Флешка нужна клиентам, не проводящим сделки через интернет.

    Через Сбербанк.Онлайн

    1. Авторизуйтесь в личном кабинете по логину, паролю и подтвердите вход через СМС-пароль.
    2. Перейдите на вкладку “Прочее” > “Брокерское обслуживание”.
    3. Кликните по ссылке “Открыть брокерский счет”.
    4. Выберите интересующие вас рынки (валютный, фондовый, срочный) и кликните по кнопке “Продолжить”.
    5. Выберите тариф (“Самостоятельный” или “Инвестиционный”).
    6. Выберите счет для вывода денежных средств.
    7. Укажите свое согласие на получение дополнительного дохода от размещения свободных ценных бумаг.
    8. Укажите свое желание насчет использования заемных средств для торговли на фондовом, валютном рынках.
    9. Укажите свое согласие или запрет на открытие индивидуального инвестиционного счета.
    10. Выберите цель открытия брокерского счета — сохранить накопления или получить допдоход.
    11. Выберите страну вашего рождения.
    12. Проверьте введенные паспортные данные и кликните по кнопке “Все верно”.
    13. Ответьте на вопрос — являетесь ли вы налоговым резидентов РФ.
    14. Укажите номер телефона.
    15. Укажите e-mail.
    16. Подтвердите заключение договора и нажмите на кнопку “Отправить заявление”.

    На открытие брокерского счета отводится 2 дня. На привязанный смартфон поступит уведомление с кодом договора. Комбинация будет логином, одноразовый пароль поступает во втором сообщении.

    Через мобильное приложение.

    1. Авторизуйтесь в мобильном приложении.
    2. Откройте вкладку “Инвестиции”.
    3. Кликните по ссылке “Открыть”.
    4. Выберите тип счета — брокерский или ИИС.
    5. Ознакомьтесь с предупреждениям о возможных рисках и нажмите на кнопку “Продолжить”.
    6. Проверьте правильность заполнения персональных данных.
    7. Выберите страну рождения.
    8. Укажите налоговый статус — резидент или нерезидент.
    9. Выберите площадки для ведения торгов.
    10. Укажите, нужно ли дополнительно открыть индивидуальный инвестиционный счет.
    11. Введите номер телефона и e-mail.
    12. Подтвердите свое согласие с условиями обслуживания.
    13. Введите СМС-код для подтверждения.

    Отзывы инвесторов и трейдеров

    Изучение многочисленных отзывов начинающих и опытных трейдеров позволяет заметить одну закономерность. Отмечают характерные достоинства и недостатки.

    Высоко оценивается дистанционное открытие, без необходимости искать офис и подписывать договор. Пополнение происходит без задержек, особенно через личный кабинет. Новичкам предоставляется исчерпывающая информация. Менеджер находится на связи и за звонок не придется платить.

    Огорчает высокая комиссия при проведении сделок. Обмен валюты приходится проводить в кассе отделения. Нередко возникают сбои технического характера, особенно во время наплыва трейдеров. Работа службы поддержки подвергается критике.

    Стоимость обслуживания

    Перед открытием счета предстоит заранее определиться с тарифным планом. Стоимость обслуживания и комиссии, взимаемые при совершении сделки зависят от выбора тарифного плана.

    • Новичкам лучше подходит Самостоятельный, позволяющий сэкономить на комиссиях. Валюты выбирает и выставляет клиент.
    • Инвестиционный предназначен опытным трейдерам. Оперируют рублями, евро и долларами. Оказана мощная аналитическая поддержка с рассылкой дайджестов и ежедневных обзоров, облегчающих выбор финансового инструмента.
    • Для заявок и распоряжений (сумма одинакова для двух тарифов) можно использовать телефон. После 21 звонка стоимость одного поручения будет 150 рублей.
    • Хранение в депозитарии обойдется в 30 рублей, при занесении записи в реестр — 1000 рублей. Ежемесячные 149 рублей берут, если после проведения операций изменились остатки ценных бумаг.
      Инвестиционный тариф открывает доступ к порталу аналитического агентства (Sberbank Investmen Research). Самостоятельный предназначен для проведения сделок по телефону, номер трейд-деска находится в кодовой таблице.

    Тарифы и комиссии

    Быстрее разобраться в тарифах поможет таблица, содержащая установленную комиссию. Процент вознаграждения берется из средств, заработанных на протяжении дня. На срочном рынке комиссию возьмут за 1 контракт. При операциях с ценными бумагами после проведения первой части сделки.

    Операции на рынках Московской биржи	Самостоятельный (комиссия в %)	Инвестиционный (комиссия в %)
    фондовый
    До 1 000000 (в рублях)	0.060	0.3
    1000000 — 5000000	0.035	— « —
    Свыше 50 000000	0.018	— « —
    валютный
    До 100 000000 (в рублях)	0.2	0.2
    Свыше 100 000000	0.02	— « —
    срочном	(в рублях за контракт)	(в рублях за контракт)
    За сделку	0.5	0.5
    Принудительное закрытие	10	10
    Ценных бумаг (ТС — ОТС)	(в %)	(в %)
    Покупка до 50000 (валюта)	1,5	1,5
    Свыше 50 000	0,17	0.1
    Продажа	1,5	01.05.19
    Сделка ОТС-РЕПО	0.001	0.001
    СпецРЕПО	0.0045	0.0045
    Инвестирование ценных бумаг	0.001	0.001

    Как пользоваться брокерским счетом?

    Как управлять специальным счетом в Сбербанке — такой вопрос возникает у многих неопытных инвесторов.

    Управление счетом заключается в освоении следующих основных операций:

    • регистрация и вход в личный кабинет;
    • пополнение баланса;
    • анализ и выбор финансовых инструментов;
    • подача заявки на покупку или продажу ценных бумаг, деривативов или валюты;
    • вывод денежных средств;
    • закрытие счета.

    Рассмотрим основные моменты по управлению профилем в личном кабинете.

    Регистрация в личном кабинете

    После открытия брокерского счета инвестору необходимо выбрать торговую платформу для совершения сделок и зарегистрироваться в личном кабинете. Для осуществления торгов на фондовом, срочном и валютном рынкам Сбербанк предлагает следующие варианты программного обеспечения:

    

    • Мобильное приложение “Сбербанк Инвестор” подойдет для новичков в сфере инвестиций и трейдинга. Оно обладает упрощенным интерфейсом, в котором можно покупать и продавать ценные бумаги за пару кликов. После прохождения теста, система определит наиболее подходящую вашим целям стратегию инвестирования. В приложении можно ознакомиться с идеями для выгодного вложения средств от аналитиков, а также с новостями, которые могут повлиять на решение о покупке или продаже ценных бумаг.
    • Онлайн-версия программы для браузеров webQUIK. Этот вариант позволит вам получить доступ к торгам без скачивания софта и привязки к стационарному компьютеру. Вы сможете заходить в личный кабинет трейдера с любого устройства, при этом программа будет открываться прямо в браузере.
    • торговый терминал с установкой на компьютер QUIK — профессиональная программа для опытных трейдеров, обладающая полным функционалом для аналитики и ведения торгов.
    • приложение QUIK Android X и iQUIK X (для IOS). Это мобильная версия программы QUIK, которая обеспечит удобный доступ к вашему аккаунту со смартфона.

    Для входа в каждую из этих торговых систем потребуется логин и пароль. Эта данные будут вам высланы от Сбербанка на номер контактного телефона сразу после заключения брокерского договора. Затем временный пароль можно сменить на постоянный.

    Порядок получения доступа к личному кабинету зависит от выбранной платформы.

    webQUIK

    1. Скачайте терминал по ссылке https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/quik.
    2. Установите программу на компьютер и запустите ее.
    3. Для входа в ЛК необходимо пройти 2-этапную аутентификацию (сначала нужно ввести номер договора и пароль), а затем одноразовый PIN-код.

    QUIK

    

    1. Перейдите по ссылке https://webquik.sberbank.ru/
    2. Введите имя пользователя (номер брокерского договора) и пароль и кликните по кнопке “Вход”.
    3. Укажите СМС-пароль.

    Установка программного комплекса приведет к получению секретного и публичного ключа. С привязанного электронного адреса отправляется публичный ключ (на keys@sberbank.ru). В рабочие дни регистрация на сервере займет не больше суток.

    Приложение QUIK X

    Приложение на смартфоне (системы iOS и Android) представляет мобильную версию КВИК. Открыт доступ к аналитике и котировкам. Просматривается баланс для пополнения и вывода средств. Работает демо-сервис, обучающий новичков.

    ● Скачайте приложение в App Store или Google Play.

    ● Введите логин и пароль.

    Сбербанк Инвестор

    

    Для входа в личный кабинет скачайте приложение Сбербанк Инвестор из App Store или Google Play на смартфон. Для входа потребуется указать номер договора на брокерское обслуживание и пароль.

    Платформы призвана облегчить выбор и оперативно осуществлять операции. Заложенный функционал позволяет:

    • отправлять и отменять заявки, не забывая отслеживать статус;
    • контролировать финансовые потоки в рамках портфеля;
    • просматривать текущие сделки, новости и котировки;
    • выстраивать графики, помогающие отследить тенденцию.

    Как пополнить счет брокера?

    В Сбербанке действует одно важное правило: пополнять свой баланс вправе только сам инвестор. Переводы со счетов других лиц запрещены.

    Сбербанком предусмотрено как минимум 3 сценария пополнения брокерского счета ⇓:

    Через Сбербанк Онлайн

    1. Авторизуйтесь в личном кабинете с помощью логин и пароля.
    2. Введите одноразовый СМС-пароль.
    3. Затем необходимо перейти в раздел «Прочее» > «Брокерское обслуживание».
    4. Перейдите по ссылке «Пополнить счет».
    5. В платежной форме необходимо выбрать номер договора, торговую площадку (ФОРТС, валютный или фондовый рынок), счет списания, сумму перевода и нажать на кнопку «Пополнить».
    6. Подтвердите операцию через СМС.

    Денежные средства будут переведены в течение 1 банковского дня.

    В Мобильном приложении Сбербанк.Онлайн

    На мобильном устройстве необходимо выполнить следующие действия:

    1. Войдите в личный кабинет (вводите логин и пароль).
    2. Далее перейдите в меню «Инвестиции» и выберите брокерский договор.
    3. Выберите фондовый рынок (если планируете торговать ценными бумагами), срочный — если будете совершать операции с валютой, фьючерсами, опционами.
    4. Далее необходимо кликнуть по кнопке «Пополнить счет».
    5. Выберите счет, с которого будут списаны деньги, укажите сумму перевода и подтвердите операцию.После исполнения операции, вы можете проверить состояние выполнение платежа, настроить шаблон и подключить автоплатеж, чтобы баланс пополнялся автоматически.

    Через отделение банка

    Для пополнения брокерского счета также можно обратиться к сотрудникам ближайшего офиса. При себе необходимо иметь паспорт. Сообщите сотруднику, на какую площадку нужно зачислить деньги и номер договора, который имеет вид «4ХХХХ» (индивидуальный инвестиционный счет выглядит так: «SХХХХ»).

    Где посмотреть номер счета?

    Как узнать номер брокерского счета? Пополнение и вывод нуждаются в точной информации. Чтобы выяснить нумерацию счета, необходимо:

    

    • попасть в личный кабинет Сбербанк Онлайн после авторизации (логин, пароль, код из смс);
    • зайти через “Прочее” > “Брокерское обслуживание”;
    • найти строчку действующего договора (№ 4ХХХХ).

    Номер счета также указан в подписанном договоре (если он выдавался в офисе). Сообщить код договора сможет оператор после звонка в службу поддержки.

    Аналитика

    Детальный анализ и грамотный выбор ценных бумаг — 90% успеха для инвестора.

    Сбербанк предлагает следующие инструменты для трейдеров:

    • робот-советник поможет с помощью нескольких вопросов определить наиболее подходящую стратегию инвестирования
    • В мобильном приложении “Сбербанк.Инвестор” можно ознакомиться с идеями для финансовых вложений от опытных аналитиков. Для этого достаточно перейти в раздел “Идеи”.
    • Бесплатное обучение для начинающих трейдеров. Записаться на семинары и занятия от Сбербанка можно здесь https://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/broker/seminar_iis.pdf
    • Инвестиции.Доходчиво (dokhodchivo.ru/investor) — информационный портал для инвесторов от Сберанка. Кроме того все основные показатели фундаментального анализа по ценным бумагам вы найдете здесь https://smart-lab.ru/q/shares_fundamental/.

    Как подать заявку на совершение сделки на бирже?

    Через Сбербанк Инвестор

    Для подачи заявки на покупку акций через приложение Сбербанк.Инвестор необходимо зайти на вкладку “Рынок”, выбрать ценную бумагу и кликнуть на кнопку “Купить”. После этого потребуется ввести одноразовый СМС-код. В заявке укажите цену, количество лотов и кликните по кнопке “Купить”. Продажа портфеля осуществляется аналогичным способом. Узнайте, где посмотреть начисленные дивиденды с акций в Сбербанке.

    Через webQUIK

    Через webQUIK можно подать заявку следующими способами:

    • двойным щелчком левой кнопкой мыши по биржевому стакану;
    • кликнуть в верхней панели по иконке с изображением руки “Новая заявка”.

    В заявке необходимо указать тип операции (покупка или продажа), цену и количество лотов и нажать на кнопку “Новая заявка”. После совершения сделки ценные бумаги будут записаны на ваш счет депо.

    Через Квик

    Чем отличается брокерский счет от ИИС?

    Открытый вместе с брокерским индивидуальный инвестиционный счет предназначен исключительно для физических лиц. Общая направленность не мешает оценить разницу и увидеть отличие друг от друга.

    Категории	ИИС	Брокерский счет
    Число счетов	1	Без ограничений
    Сумма вложений	До 400 000	— « —
    Минимальный срок	3 года	— « —
    Активы для зачисления	деньги	Средства и ценные бумаги
    Вывод (полный и частичный)	До срока – потеря прибыли и налоговых льгот	В любое время без санкций
    Рынки и биржи	Российские	Западные и российские
    Форекс	Ограничен	Доступен
    Налоговый режим	Льгота в 13 % и вычеты на взносы и доходы	Обложение резидентов 13 %, нерезидентов – 30 %, льгота после 3 лет владения ценными бумагами
    Страхование	Отсутствует	Отсутствует

    Сравнение параметров свидетельствует, как работает ИИС. По существу счет скорее похож на многолетнюю инвестицию с наибольшей прибылью в конце срока. Управление и грамотное вложение денег возложено на сотрудников банка.

    Как заработать?

    Отдельно надо рассмотреть инструменты, предназначенные для краткосрочных инвестиций. Собственные средства можно вложить в:

    • акции известных отечественных компаний;
    • государственные и корпоративные облигации (купонный доход);
    • российские и зарубежные фонды (ETF);
    • опционы и фьючерсы, несмотря на высокие риски.

    Начинающий трейдер работает на фондовом и срочном рынках. Игра на курсе валют приносит мгновенную прибыль или ощутимую потерю средств.

    Торги начинают с 10 утра и заканчивают почти в семь вечера (18.45-18.50). Время вечерней сессии (до 23.50) предназначено для фьючерсов и опционов.

    • Спекуляционная — суть этой схемы заключается в получении дохода от разницы котировок акций и валют (купить дешевле и продать дороже). Для применения этой стратегии потребуется вникнуть во все тонкости технического анализа, научиться быстро реагировать на изменения рынка, грамотно использовать прогнозы аналитиков и роботов-советников.
    • Инвестиционная — основывается на выжидательной тактике. Суть заключается в том, чтобы отобрать акции по цене недооцененные рынком, которые в будущем покажут хороший темп роста. Для применения этой схемы потребуются знания фундаментального анализа.
    • Дивидендная — суть стратегии заключается в том, чтобы отобрать акции компаний с высокой и стабильной дивидендной доходностью.

    Как выводить деньги?

    Вывод денежных средств осуществляется на номер счета, который был указан в анкете инвестора. Необходимо учитывать временной интервал, отведенный для поступления прибыли после совершения сделки. Осуществить вывод денег возможно на 4 сутки после продажи ценных бумаг.

    Подать заявку можно 2 способами:

    1. Распоряжение передается по телефону в трейд-деск (сумма свыше 100 000 рублей). Снятие происходит через 2 дня.
    2. Используют торговые терминалы (Сбербанк Инвестор, QUIK).

    Минимальная оставшаяся сумма на счету не облагается сбором. Комиссия включается после проведения операции.

    Как закрыть счет?

    Ограничения и санкции, если потребуется закрыть основной брокерский счет, отсутствуют. Клиент вправе:

    • позвонить в круглосуточную службу поддержки и после идентификации изложить просьбу;
    • посетить филиал банка с паспортом и заполнить бланк заявления;
    • воспользоваться потенциалом личного кабинета.

    При открытии и закрытии часто прибегают к дистанционному методу. Пользователю потребуется авторизоваться и попасть в аккаунт:

    • найти раздел Вклады и счета;
    • перейти на Закрытие вклада и заполнить заявку;
    • кликнуть Закрыть и добавить комбинацию из сообщения.

    Внесение дальнейших корректировок невозможно. Не всегда следует торопиться с решением. Отсрочка позволит сохранить счет и возобновить сделки после перерыва.

    Индивидуальный счет понравится любителям рисковать и зарабатывать за короткий срок. Дистанционное открытие поможет действовать в сегменте инвестиций без ограничений по суммам.

    Персональные рекомендации позволят узнать, как купить валюту и вывести дивиденды, совершать сделки на фондовом и срочном рынке. Постоянная опека не должна приводить к финансовым потерям, несмотря на недоработки службы поддержки и технические сбои.

    • Что такое бизнес-аккаунт в ватсапе: обзор приложения и настройка чата
    • Какой можно открыть бизнес в маленьком городе: 36 идей + 10 франшиз
    • Кредитная карта Альфа Банка на 100 дней без процентов
    • Налог НПД с 01.01.2019
    • Дебетовая мультикарта от ВТБ: условия, нюансы, подводные камни

    Подпишитесь, если хотите научиться разбираться в финансах и найти дополнительные источники дохода: ⇓

    Сбербанк брокер: обзор и отзывы

    

    • 27.11.17
    • 0 комментариев
    • 46447

    

    Инвестору для совершения сделок с ценными бумагами необходима помощь брокерской компании, поскольку без посредника прямой доступ на фондовый рынок частному лицу невозможен. Брокерские услуги Сбербанка, несмотря на противоречивое отношение к нему многих участников рынка, тем не менее востребованы.

    Можно сказать, что хотя Сбербанк располагает довольно узким спектром рыночных инструментов, для большинства клиентов этого достаточно – так что свыше 180 000 инвесторов России выбирают его в качестве личного брокера. По обороту средств на фондовом рынке Сбербанк брокер занимает четвертое место, обходя такого гиганта индустрии, как Финам. В ближайшие годы не ожидается, что компания покинет ТОП-10.

    История и развитие компании

    Sberbank CIB – корпоративно-инвестиционный бизнес, созданный на основе АО «Сбербанк КИБ». Одним из ключевых направлений является совершение операций по торгам ценными бумагами. Создание сервиса относится к 2012 году, когда произошло объединение ОАО «Сбербанка России» и «Тройки Диалог» (крупнейшей российской инвестиционной компании). Напомню, что банкротства брокерских компаний в России происходили несоизмеримо реже, чем банков.

    Тем не менее тот, кто ищет дополнительной надежности, может воспользоваться брокерскими услугами Сбербанка, риски которого сравнимы с рисками государственного пенсионного фонда РФ. Бизнес «Сбербанк КИБ» рассчитан на крупных юридических лиц. Однако поскольку я ориентируюсь на частного инвестора, ниже будут описаны брокерские услуги, представленные на сайте Сбербанка: https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/ .

    Брокерское обслуживание Сбербанка

    Инвесторы, выбравшие Сбербанк своим брокером, могут торговать на Московской бирже . Сбербанк брокер предлагает ряд инструментов и рынков для осуществления торговли:

    • Фондовый рынок – сделки в общем случае могут осуществляться с российскими акциями, депозитарными расписками и различными облигациями; в наличии также ОПИФ, ЗПИФ и биржевые фонды. Всего на бирже более трех тысяч ценных бумаг.

    На Московской бирже торгуются более 10 биржевых фондов ETF (инвестиционная группа FinEX ), которая имеет в числе базовых активов и зарубежные ценные бумаги. Кроме того, Мосбиржа предоставляет инвесторам возможность покупать зарубежные акции без статуса квал. инвестора. Они появились в доступе с августа 2020 года, в виде 19 американских компаний из списка индекса S&P 500. Затем список начал заметно расти. Торговля ведется в рублях, но дивиденды выплачиваются в валюте и по ним нужно отчитываться в налоговой. В каждом лоте одна акция.

    Кроме того, есть Санкт-Петербургская фондовая биржа, где также можно приобрести акции многих американских компаний из индекса S&P500 без специального статуса. Торгуются они непосредственно в долларах, однако к ней Сбербанк брокер в настоящий момент доступ не предоставляет.

    • Срочный рынок – сделки осуществляются с товарными фьючерсами, опционными контрактами на акции, фондовые индексы, иностранную валюту и прочие финансовые инструменты. Доступная площадка для торгов – Московская биржа.
    • Внебиржевой рынок – сделки осуществляются с корпоративными и государственными еврооблигациями за сотни тысяч долларов. Операции проходят между покупателем и продавцом вне биржи, но при посредничестве брокера. Для приобретения еврооблигаций требуется статус квалифицированного инвестора, признанный Сбербанком.

    Основные преимущества торговли на срочном рынке для спекулянта:

    • операции могут осуществлять как крупные участники, так и «новички» с небольшим объемом средств
    • за счет широкого ассортимента финансовых инструментов есть возможность осуществлять множество операций
    • высокая ликвидность
    • не нужно оплачивать депозитарий

    Однако инвестору на срочном рынке делать нечего. Срочный рынок может застраховать ваши акции от падения при помощи хеджирования, но поскольку инвестор ориентирован на рост актива, то он в состоянии уменьшить подобные риски подбором комфортного ему портфеля.

    Доверительное управление в Сбербанке
    

    АО «Сбербанк Управление Активами» предлагает возможность увеличить вложенный капитал с помощью услуги «Доверительного управления» и несколько соответствующих стратегий, имеющих разные уровни соотношения доходности и рисков. Минимальная сумма каждой стратегии не менее несколько сот тысяч рублей, а некоторые актуальные варианты даже требуют несколько миллионов:

    1. «Долгосрочный прирост капитала (акции)» (риск-профиль – высокий). Инвестиции от 1 года, уровень дохода – выше среднего. Минимальная сумма инвестиционных средств: 7 000 000 рублей.
    2. «Защита капитала» (риск-профиль – консервативный). Инвестиции от 1 года, максимальный уровень дохода за 2 года – 29,6%. Минимальная сумма инвестиционных средств: 7 000 000 рублей.
    3. «Активное управление» (риск-профиль – высокий). Инвестиции от 1 года, прогнозируемый уровень дохода – выше среднего. Минимальная сумма инвестиционных средств: 3 000 000 рублей.

    Полный список стратегий доверительного управления Сбербанка и условия можно увидеть на официальном сайте компании. На данный момент представлено несколько стратегий, ознакомится с которыми можно по ссылке: https://www.sberbank-am.ru/individuals/managed_account/ .

    Сколько стоят услуги доверительного управляющего для инвестора? Ниже цитата из одной стратегии:

    Вознаграждение за управление : 2% годовых от стоимости активов за 1 календарный день.

    Вознаграждение за успех : если инвестиционный доход за инвестиционный период в рублевом выражении превысит базовый доход за инвестиционный период, ставка доходности по которому составляет 3 % годовых в российских рублях, то компания имеет право на вознаграждение за успех в размере 20 % от суммы такого превышения.

    Вознаграждение за вывод активов из управления : 2% от стоимости активов, которые находились в управлении 180 дней или меньше, 1% от стоимости активов, которые находились в управлении больше 180 дней, но меньше 366 дней, 0,5% от стоимости активов, которые находились в управлении больше 365 дней, но меньше 548 дней.

    

    В своих обзорах я часто упоминаю, что между инвестором и брокером существует неизбежный конфликт интересов , в результате чего в управление средствами инвестора закладывается множество затрат. Это комиссии в зависимости от дневного оборота средств, комиссия с прибыли (обычно около 20%, как в случае выше), возможны начисления за досрочный выход и пр. Подробности в зависимости от конкретной стратегии могут различаться, но в среднем так.

    Все это может казаться приемлемым при заметном росте актива – но даже если вам повезет поймать момент взлета, то он однажды неизбежно закончится и издержки выйдут на первый план. И чем дольше вы будете инвестировать, тем заметнее такие издержки . Тем не менее в интересах компании продажа продукта, так что маркетинг Сбербанк брокера выглядит привлекательно:

    

    Другой важный момент состоит в том, что показатели стратегии нужно сравнивать с результатами фондового рынка, в который вы можете вложиться с минимальными издержками через индексные фонды . Т.е. при торговле российскими акциями результаты сопоставляются с индексом Мосбиржи, для американских акций можно воспользоваться показателями S&P500.

    Не поленитесь сделать это, учитывая комиссии за управление. Кроме того, обратите внимание на сроки нарисованных кривых: большинство активных стратегий не в состоянии показывать привлекательные результаты более 5 лет. Так что вряд ли вы встретите стратегию с 2010 года, а если встретите, то следует поинтересоваться, не менялся ли график задним числом.

    Кроме того, не следует считать высокий входной порог каким-то дополнительным преимуществом, которое помогает получить больший доход – просто такой монстр, как Сбербанк брокер, не хочет возится с небольшими капиталами, окупая затраты на обслуживание стратегии и отчетность.

    ИИС от Сбербанк брокер
    

    Открытие ИИС дает частному инвестору такое преимущество, как налоговый вычет на выбор:

    1. Налоговый вычет (до 52 000 рублей) на взносы. Условия получения: наличие доходов (заработная плата) за календарный год, облагаемых по ставке 13 %; ИИС должен быть открыт как минимум 3 года.
    2. Налоговый вычет на доходы. Если ИИС открыт не менее, чем 3 года, то у инвестора есть возможность получить вычет по НДФЛ по сумме прибыли, полученной от совершенных операций по ИИС.

    Если закрыть инвестиционный счет раньше 3 лет, то получить вычет будет невозможно. Вернее, в первом случае придется отдать государству возвращенный вычет за один или даже два года.

    Годовая сумма пополнения ИИС должна составить максимум 1 000 000 рублей, тип вычета определяется по факту действий его владельца. Если на следующий год он подает документы на вычет по взносу, то очевидно, он выбрал тип А. На странице https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/iis_am можно ознакомиться с порядком получения налогового вычета по обоим типам счетов и стратегиями от Сбербанка.

    При открытии ИИС с использованием стратегий Сбербанка может понадобится внести от 1 до 50 тыс. руб, дополнительно можно инвестировать от 10 000 рублей (но не более миллиона в год). Напомню, что ИИС обладает потенциальной возможностью для увеличения дохода других инвестиционных инструментов, но сам по себе инструментом не является.

    Вы можете, например, купить консервативные ОФЗ , не рассчитывая на долгосрочный доход заметно выше инфляции и получать налоговый вычет на взносы. Так вы почти наверняка обгоните инфляцию. Но вы также вправе в погоне за прибылью выбрать самостоятельную торговлю с плечом, где результат будет лежать в широком диапазоне вплоть до серьезного минуса. Понятно, что в последнем случае ИИС на взнос лишь сократит убыток, а второго типа окажется вовсе бесполезен.

    Отдельно можно отметить, что в российских условиях «консервативные» активы с высоким внутренним рейтингом вовсе не являются таковыми. В этом совсем недавно убедились держатели еврооблигаций санированного банка « Открытие » — общий списанный по еврооблигациям убыток составил около 1 млрд. долларов.

    

    Сбербанк брокер: тарифы для физических лиц
    

    Сбербанк в данный момент предлагает клиентам тарифы «Самостоятельный» и «Инвестиционный». Условия первого тарифа:

    1. Входной порог – не ограничен.
    2. Торговые операции могут быть осуществлены с помощью системы Quik.
    3. Комиссии на фондовом рынке — 0,06% от осуществленной сделки при обороте от 500 000 рублей до 1 000 000 рублей в сутки; на срочном рынке – 0,50 рублей за 1 контракт (совершение сделки), 10 рублей за 1 контракт (принудительное закрытие позиций); на внебиржевом рынке – 0,17% от суммы совершенной сделки.
    4. На валютной секции комиссия 0.2% на суммы вплоть до 100 млн. рублей.
    5. Комиссия за подачу заявки (распоряжения) по телефону – 150 рублей за 1 поручение.
    6. Брокер предоставляет 20 бесплатных звонков-поручений, оплата комиссии начинается с 21 поручения.

    Тариф «Инвестиционный» заметно дороже по комиссиям на фондовом (0.3%) и внебиржевом (1.5% при покупке инструмента) рынках, но зато предлагает информационную рассылку. Подробная информация о настоящих тарифах в полном объеме представлена на официальном сайте Сбербанка в разделе «Тарифы»: https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/tarifs .

    Глобальная репутация
    

    Репутация Сбербанка в качестве брокера остается на высоком уровне на протяжении нескольких лет. Среди значимых достижений организации можно выделить следующие победы:

    1. Победа в номинации «Лучшие инвестиционные банки мира 2017», присвоенная Global Finance;
    2. Премия «Дилер года», присвоенная MMBA;
    3. Совершение огромных сделок с РусГидро (выпуск облигаций на сумму 15 млрд. рублей), ЕВРАЗ (выпуск облигаций на сумму 15 млрд. рублей), РЖД (выпуск облигаций на сумму 20 млрд. рублей);
    4. Входит в ТОП-5 «Ведущих операторов» на сайте Московской биржи;
    5. Сбербанк начал торговлю физическим золотом на международной площадке Шанхайской биржи;
    6. Высший рейтинг надежности – ААА.

    Плюсы брокерского обслуживания в Сбербанке
    

    Сбербанк как брокер обладает рядом положительных качеств:

    • высокий уровень надежности и доверия – большое количество клиентов-инвесторов и значительная сумма торгового ежемесячного оборота (около 100 млрд. рублей в месяц);
    • можно открыть сразу 2 счета (брокерский и ИИС);
    • наличие мобильного приложения «Сбербанк Инвестор»;
    • возможность быстрого пополнения счета через приложение «Сбербанк-Онлайн»;
    • предоставление услуги интернет-трейдинг Troik@ — система, позволяющая инвесторам получить автоматический займ для оплаты совершенной сделки;
    • предоставление 20 бесплатных звонков-поручений;
    • брокер не берет акции в сделки РЕПО, как прочие брокерские компании. Известно, что акции гораздо волатильнее облигаций, так что в целом схема без акций оказывается более надежной, особенно на длинном периоде.
      

    Сбербанк брокер в сравнении с БКС и ФИНАМ:

    1. Комиссии брокеров на фондовом рынке: БКС — от 0,05 %, Финам – от 0,0354 %, Сбербанк – от 0,06 %.
    2. Комиссия депозитария в Сбербанке отсутствует, БКС и Финам снимают, если есть сделки (∼ 200 р./мес.)
    3. Комиссии по сделкам внебиржевого рынка: БКС – 0,236 %, Финам – 0,118 %, Сбербанк – 0,17 %.
    4. Минимальный порог вхождения: Сбербанк – отсутствует, БКС – 50 000 рублей, Финам – 30 000 рублей.

    Минусы брокерского обслуживания в Сбербанке

    Среди минусов предоставления услуг по мнению трейдеров/ инвесторов можно отметить:

    • частота возникновения проблем со связью, так как всего один сервер;
    • «устаревший» формат отчетов, приходящих ежедневно на почту. В случае необходимости распечатать материал приходится корректировать форму отчета;
    • длительная авторизация в Quik по SMS-коду;
    • сложность «дозвона» в техническую поддержку или инвестиционный отдел;
    • нет возможности моментально узнать среднюю стоимость выбранной акции, количество денежных средств, заработанных за определенный период. Трейдеру приходится просматривать ежедневные отчеты для систематизации информации;
    • отсутствие доступа на RTS-Board, Санкт-Петербургскую биржу

    ПИФы Сбербанка

    АО «Сбербанк Управление Активами», помимо доверительного управления, предлагает очень большое число ПИФов, являясь лидером в этой сфере. Они обычно дешевле по комиссиям, чем рассмотренное выше доверительное управление, к тому же обладая доступным порогом входа – так что являются заметно более интересным инвестиционным предложением.

    По информации самой УК, под ее управлением находится более 1 трлн. рублей и примерно четверть всего рынка паевых фондов. У компании имеется около 900 офисов продаж и за сотню тысяч клиентов. Все внебиржевые паевые фонды Сбербанка можно разделить на несколько категорий:

    Открытые ПИФы облигаций

    Открытый ПИФ смешанных инвестиций

    Закрытые ПИФы недвижимости (ЗПИФН)

    Открытые ПИФы акций

    Открытые ПИФы международных фондов

    В разделе ПИФов акций у компании представлено множество отраслевых фондов, которые хороши для привлечения инвестиций в локальный момент времени (поскольку какой-то из фондов всегда растет лучше, чем другие), но итог инвесторов обычно не радует. Читая отзывы о ПИФах Сбербанка нельзя не удивиться тому количеству потерь, которые совершаются не по вине управляющей компании, а по инициативе самых вкладчиков.

    Так, некоторые пенсионеры вкладывают туда все сбережения и начинают паниковать при убытке в 20%, спрашивая, не забирать ли все деньги. Хотя чем дешевле стал стоить актив (диверсифицированный фонд не может упасть до нуля), тем более выгодный момент настает для того, чтобы прикупить его на просадке. Или во всяком случае не трогать свой капитал. Разумные отзывы долгосрочных инвесторов есть, но они редки.

    

    Актуальные варианты Сбербанка можно увидеть на странице https://www.sberbank-am.ru/individuals/fund/ , а кликом по фонду получить его статистику и условия инвестирования. Порог входа при этом достаточно низок (через Сбербанк Онлайн от 1 000 рублей), но суммарная комиссия при покупке и погашении пая может доходить до 4.5% (хотя при инвестировании на срок более двух лет скидка — т.е. комиссия за погашение пая — не взимается).

    В 2018 году Сбербанк выпустил первый биржевой инвестиционный фонд, БПИФ. Фактически этот тот же паевой фонд, но обращающийся на бирже и использующий индексную стратегию, за счет чего комиссии за управление могут снижаться ниже 1%. Это действительно хороший инвестиционный вариант без скидок и надбавок. В том числе потому, что фонды данного типа реинвестируют дивиденды и купоны российских ценных бумаг без уплаты налогов (как и внебиржевые ПИФ). Все текущие варианты можно увидеть здесь: https://rusetfs.com/screener?issuer=Sberbank .

    Отзывы о брокерских услугах Сбербанка
    

    Отзывы об услугах компании ожидаемо весьма разные. Похоже, что обладая крупнейшим бизнесом в банковской сфере Сбербанк весьма прохладно относится к предоставлению брокерских услуг. Об этом говорит многое: отсутствие доступа к бирже СПб, ориентация на один торговый терминал, скудность тарифов. Я задал компании пару вопросов и стал ждать ответ: пришло письмо, что я получу информацию в течение недели. Прошла неделя, две, месяц – никакого ответа не последовало.

    Тем не менее тариф «Самостоятельный» для массового инвестора неплох: при суммах не более сотен тысяч рублей и регулярных пополнениях он заметно выгоднее, чем у БКС или Финам. В сфере паевых фондов компания представлена большим числом вариантов с высокой капитализацией и лидирующие позиции сдавать пока не собирается. ПИФы Сбербанка, как и многие другие, могут быть доходным инструментом при достаточной квалификации инвестора, а БПИФ дали возможность легко приобрести паи на счет брокера (и в частности на ИИС, с чем раньше были проблемы).

    Если у вас был опыт работы со Сбербанком в качестве брокера, информация о работе поддержки (лично мне некомфортно становиться клиентом пусть и надежного, но равнодушного к моим вопросам брокера) или вы приобретали фонды от управляющей компании Сбербанка, то форма комментариев внизу статьи для вас.

    Источник https://misterrich.ru/brokerskij-schet-v-sberbanke-chto-eto-takoe-i-kak-rabotaet-dlya-chajnikov/

    Источник https://investprofit.info/sberbank-broker/

    Похожие записи:

    1. График работы Московской биржи
    2. Как стать инвестором на фондовом рынке
    3. Как проводятся торги на Московской бирже: режим работы, утренние и вечерние сессии
    4. Как рост ставки США влияет на фондовый рынок?
    Читать статью  Империя покрывается все новыми «трещинами»: США может рухнуть в горнило финансового кризиса?