Как купить акции Сбербанка физическому лицу, чтобы получить дивиденды: плюсы, цена акций, дата отсечки

Содержание

Как купить акции Сбербанка физическому лицу, чтобы получить дивиденды: плюсы, цена акций, дата отсечки

ПАО «Сбербанк» – крупнейший российский банк, который предоставляет финансовые услуги физическим и юридическим лицам с 1841 года. Активно работает как на территории России, так и за рубежом. Клиентами банка является порядка 70% населения РФ и более 11 млн. иностранных граждан. Акции Сбербанка относятся к «голубым фишкам» Московской фондовой биржи и обладает высокой инвестиционной привлекательностью. Это объясняется их высокой ликвидностью, гигантским уровнем капитализации, растущим уровнем дивидендной доходности.

Читайте статью далее и вы узнаете:

  • где и как покупать активы Сбербанка физическому лицу, чтобы получать дивиденды;
  • плюсы инвестирования;
  • доходность;
  • до какой даты необходимо совершить сделку, чтобы претендовать на выплату ;
  • как изменялись котировки «гиганта» среди банковского сектора и какова стоимость на сегодня;
  • стоит ли инвестировать.

Краткое содержание статьи

  • 1 Плюсы инвестирования
  • 2 Где посмотреть финансовую отчетность?
  • 3 Цена акций на сегодня: график котировок
  • 4 Динамика котировок за все время
  • 5 Дивидендная политика
  • 6 Дивидендная доходность
  • 7 Стоит ли покупать?
  • 8 Обычные или привилегированные?
  • 9 Где купить и как стать акционером?
  • 10 Покупка через брокерский счет Сбербанка
  • 11 Покупка через терминал webQUIK
  • 12 Дата отсечки

Плюсы инвестирования

Интерес покупать акции и получать дивиденды от банка с госучастием проявляется со стороны как частных лиц, так и профессиональных портфельных управляющих. Привлекательность инвестиций в компанию обусловлена гарантированной стабильностью.

Контрольный пакет с долей более 50% находится в распоряжении Правительства РФ, банк также входит в перечень системообразующих финансовых учреждений. Государство обеспечит поддержание работы банка при чрезвычайных ситуациях.

Приобретение доли компании привлекательна также с точки зрения:

  • высокой ликвидности;
  • преимущества компании – является безусловным лидером банковского сектора;
  • потенциала на дальнейшее расширение – на территории России, Европы и СНГ открыто более 17 тыс. подразделений;
  • хорошая дивидендная доходность (порядка 6,6%), к тому же менеджмент компании запланировал повысить долю отчислений на выплаты до 50%;
  • положительных темпов роста последние 20 лет;
  • ценные бумаги Сбера относятся с самым доходным «голубым фишкам» российского фондового рынка.

Где посмотреть финансовую отчетность?

Ознакомиться с финансовой отчетностью компании Сбербанк можно на официальном сайте www.sberbank.com . Перейдите на вкладку «Акционерам и инвесторам», затем кликните по ссылке «Финансовые результаты и презентации».

Цена акций на сегодня: график котировок

Просмотреть информацию в реальном времени на графике доступно через популярные финансовые порталы. К примеру, Investing.com, Яндекс.Экономика, Московская фондовая биржа.

Ниже вы сможете увидеть график со стоимостью на сегодня на акции Сбербанка в режиме онлайн, а также воспользоваться инструментами для теханализа.

Динамика котировок за все время

Ценные бумаги Сбербанка на Московской бирже и площадке РТС начали торговаться в 1996 г. с тикером SBER. С момента первого выпуска до 2019-го динамика показателей стоимости стабильно демонстрирует рост. За все время стоимость одной акции возросла в 150 раз, за последние десять лет – в 3 раза.

Заметное проседание наблюдалось на протяжении кризиса 2008- 2014 гг. – до 13 и 54 р. соответственно. Пик значений котировок приходится на февраль 2018 г. – более 272 р. Средний доход составляет 30,8% годовых.

Важными показателями на сегодняшний день также является:

  • доля в свободном обращении, free-float – порядка 48%;
  • капитализация – более 5,2 трлн. р. (83 млрд. долларов США);
  • совокупное количество выпущенных бумаг – 21,6 млрд. штук;
  • P/E – 7,77.

Дивидендная политика

На сегодняшний день действует дивидендная политика, принятая в 2017 г. Для увеличения инвестиционной привлекательности ежегодно управление Сбербанка стремится увеличить объем выплат. К 2020 г. предполагается увеличить отчисления с 25% до 50%. Размер выплаты составит около 20 руб.за одну штуку.

Собранием акционеров, исходя из текущих показателей чистой прибыли и рекомендаций Наблюдательного совета, определяет:

  • размер выплат;
  • дата закрытия реестра – уточняется спустя 10-20 дней после собрания.

Право на получение дивидендов имеет инвестор, который на момент закрытия реестра обладает любым количеством привилегированных или обыкновенных акций Сбербанка. Средства перечисляются держателям в виде безналичной оплаты на банковские счета банка.

Дивидендная доходность

Новая дивидендная политика Сбербанка, действующая с 2017 г., значительно повлияла на показатели инвестиционной доходности. С 2016 г. прибыль акционеров с ежегодных выплат возросла более чем в 8 раз. Размер выплаты за одну штуку за 2018 год составили 16 руб., тогда как с 2008-го не превышал 3,2 руб.

До 2007 г. у держателей обыкновенных ценных бумаг была возможность получить прибыль в наибольшем размере, поскольку на тот момент за 1 бумагу выплачивали 385,5 руб. Однако стоит учитывать, что номинал ценных бумаг составлял 3000 руб.

Наименьший размер выплат пришелся на 2015 г. – после закрытия реестра акционеры получили только 0,45 р. с одной акции.

По прогнозам дивидендная доходность к 2020 г. возрастет на 24% и составит примерно 22,61 р. Рассчитать примерный объем прибыли можно также через калькулятор на любом доступном финансовом портале.

Ниже приведена история выплат по обыкновенным ЦБ

Дивиденд, руб. ДД, %
2014 0,45 0,80%
2015 1,97 1,90%
2016 6 3,50%
2017 12 5,30%
2018 16 6,60%

Данные по привилегированным бумагам

Год Дивиденд, руб. ДД, %
2014 0,45 1,20%
2015 1,97 2,60%
2016 6 4,60%
2017 12 6,30%
2018 16 7,30%

Стоит ли покупать?

Сейчас можно свободно купить активы Сбербанка частному лицу, чтобы затем ежегодно получать дивиденды. Этот инструмент может рассматриваться как часть консервативного инвестиционного портфеля. Плюсы инвестирования :

  • Практически нулевой риск наступления банкротства.
  • Высокие оценки финансовых экспертов – показатели котировок всегда выше, чем значения кривой индексов Московской биржи.
  • Устойчивые экономические показатели, нацеленные на дальнейший рост – по результатам 2018 года удалось увеличить размер прибыли на 11%.

Минусы . Однако прежде чем решиться на инвестирование в Сбербанк, стоит также обратить внимание на сильную зависимость от текущей геополитической ситуации. Несмотря на государственное обеспечение, организация внешние санкции и прочие факторы могут значительно ухудшить текущую обстановку.

Обычные или привилегированные?

На данный момент приобретение ЦБ Сбербанка возможна у банка или других брокеров через брокерский счет.

На фондовой бирже представлены 2 типа ЦБ:

  • привилегированные;
  • обыкновенные.

Дивидендная доходность по каждому виду ценных бумаг идентична. Ключевое различие акций заключается в их стоимости, что обусловлено ограничением полномочий владельцев привилегированных ЦБ.

Владельцы обыкновенных ценных бумаг по сравнению с ними могут оказывать влияние на определение вектора развития финансовой организации. Иными словами – управлять банком через участие в Собрании акционеров. Держатели привилегированных ЦБ Сбербанка в свою очередь также имеют ряд преимуществ:

  • первоочередная выплата фиксированного дивиденда независимо от уровня чистой прибыли;
  • возможность претендовать на получение части имущества компании, когда наступит стадия ликвидации.
Читать статью  Как зарабатывать на ценных бумагах? Инструкция для новичков

Где купить и как стать акционером?

Приобретение активов Сбербанка для частных лиц по рыночной цене доступно через:

  • маркетплейс ММВБ;
  • профессиональных брокеров;
  • напрямую у держателей ЦБ.

Самый популярный и простой способ — приобрести актив на маркетплейсе ММВБ. Однако все операции осуществляются через профессионального посредника в лице брокера, который будет связующим между инвестором и биржей. В топ-5 брокерских компаний по уровню надежности, удобству совершения сделок и ассортименту доступных для торговли бумаг входят:

  1. БКС Брокер;
  2. Брокер Ренессанс Капитал;
  3. ВТБ Брокер;
  4. Сбербанк;
  5. ФК Открытие.

Как видно, сам банк также имеет лицензию, которая позволяет действовать от лица брокера. Соответственно, может рассматриваться как дополнительная альтернатива для покупки активов. Получить долю в компании можно прямой сделкой с банком, однако данный вариант не столь выгодный, поскольку покупать активы через Сбербанк можно только по банковскому курсу.

Независимо от того, какие варианты будут выбраны для приобретения активов банка, каждая сделка подлежит занесению в реестр акционеров.

Если вы планируете приобрести активы на долгосрочную перспективу и не хотите разбираться со всеми тонкостями технического анализа и профессиональным программным обеспечением, то удобнее всего воспользоваться мобильными приложениями — Сбербанк. Инвестор, Тинькофф Инвестиции, ВТБ Мои Инвестиции. Также если у вас есть кошелек «Яндекс.Деньги», то в нем доступна покупка активов в разделе «Инвестиции» > «БКС Брокер». Для открытия брокерского счета потребуется не более 10 минут, а пополнить счет можно прямо с электронного кошелька. Если же вы планируете зарабатывать на интернет-трейдинге, то вам не обойтись без профессионального программного обеспечения, где есть возможность воспользоваться биржевым стаканом, выставлять лимитированные заявки, использовать технические индикаторы, подключать торговых роботов. К тому же важно при совершении множества сделок на коротких позициях выбирать брокеров, предлагающих минимальные комиссии за свои услуги. Ознакомиться с рейтингом брокеров можно здесь.

Покупка через брокерский счет Сбербанка

Чтобы получить доступ к Московской бирже и купить акции через Сбербанк Инвестор, соблюдайте общий алгоритм действий:

  1. Открыть инвестиционный счет – брокерский или индивидуальный. Во втором случае у клиента есть возможность получить налоговые вычеты по итогам года на взносы или доходы. Открыть счет доступно как в банковских отделениях, так и онлайн – через официальный сайт или мобильное приложение.
  2. Пополнить брокерский счет через «Сбербанк Онлайн» (Прочее > Брокерское обслуживание) или мобильное приложение.
  3. Загрузить на смартфон специальную мобильную торговую площадку, в которой непосредственно происходит купля-продажа ценных бумаг. При открытии инвестиционного счета в банке клиентам предоставляется возможность совершать сделки онлайн через приложение «Сбербанк Инвестор».
  4. Открыть приложение, введя номер договора и пароль.
  5. Перейти на вкладку «Рынок» > «Акции».
  6. Найти через поисковую строку тикер «SBER» (АО — обычные, П — привилегированные).
  7. Кликнуть по кнопке «Купить».
  8. Ввести СМС-код для прохождения дополнительной идентификации и кликнуть по кнопке «Продолжить».
  9. Указать цену и количество лотов.

После покупки активов инвестор самостоятельно решает, как ими распоряжаться и какой стратегии следовать. Дивидендная стратегия акцентирует внимание на получении выплат с части прибыли компании. Долгосрочная – на выжидании роста котировок для продажи бумаг по более высокой цене в будущем.

Покупка через терминал webQUIK

  1. Для покупки ценных бумаг откройте ссылку на торговую платформу webQUIK — https://webquik.sberbank.ru
  2. Введите номер брокерского договора и пароль.
  3. Укажите СМС-код.
  4. В разделе «Навигация» —> «Бумаги» откройте папку «МБ ФР: Т + Акции и ДР».
  5. В папке найдите ЦБ SBER (список по умолчанию отсортирован по алфавиту).
  6. Кликните по строке двойным щелчком мыши, чтобы вывести график.
  7. В окне графика в правом углу кликните по пиктограмме с изображением разнонаправленных стрелок и выведите «биржевой стакан».
  8. Кликните по любой строке из красной зоны, после чего откроется окно «Новая заявка».
  9. В окне укажите тип сделки «покупка», цену и количество лотов (в 1 лоте содержится 10 акций) и кликните по кнопке «Новая заявка». Здесь же можно оформить поручение брокеру на покупку активов по рыночной цене или стоп-заявку, которая будет выполнена при исполнении заданного условия. Последняя функция позволит вам купить ценные бумаги ниже рынка. К примеру, в данный момент ЦБ продаются по минимальной цене 241,78 руб. Инвестор вправе выставить стоп-заявку, указав стоп-лимит на меньшую сумму (к примеру, 239 руб.). При достижении этого условия (снижения стоимости ниже указанного лимита) поручение будет исполнено автоматически.
  10. За исполнением поручения вы можете наблюдать в разделе «Заявки».

Дата отсечки

Перейдем к вопросу о том, как получить дивиденды от компании. Главное условие – успеть войти в закрытый реестр акционеров до момента его окончательного формирования, так называемой отсечки.

Банк выплачивает дивиденды после отсечки в сроки:

  • не более 10 рабочих дней – депозитариям и доверительному управляющему;
  • не более 25 рабочих дней – частным акционерам.

С 2014 г. дата формирования перечня акционеров приходится на середину июня каждого календарного года. Последняя отсечка пришлась на 13 июня 2019 года – выплаты производились за 2018 г.. По прогнозу в 2020 г. реестр будет закрыт в этот же период.

Информация о дате отсечки публикуется на официальном сайте Сбербанка в разделе «Акционерам и инвесторам» > Регулярное раскрытие информации > Существенные факты.

  • Дикиди Бизнес: обзор сервиса, функционал, регистрация и вход, настройка онлайн записи
  • Как зарабатывать на квартирах: что такое доходная недвижимость + 10 стратегий заработка
  • Яндекс Инвестиции Yammi: обзор сервиса, отзывы, плюсы и минусы инвестиционного помощника
  • Торговля на бирже для начинающих: 5 лучших торговых стратегий, схемы заработка, советы новичкам

Как купить акции Газпрома или Сбербанка физическому лицу и получать дивиденды

Записки инвестора

Хотите стать акционером Газпрома? Или может быть вам по душе Сбербанк или Роснефть? Купить акции и каждый год получать дивиденды. Прелесть в том, что после приобретения, от вас больше не потребуется никаких усилий.

Пока вы являетесь акционером — вы имеете право на получение частички прибыли компании, в виде дивидендных выплат. В идеале — деньги можно получать всю жизнь. Просто сказка.

Вот только как сделать и куда обратиться многие даже не представляют. Желание купить дивидендные акции есть, а знаний нет.

Купить акции и получать дивиденды

Как покупать акции — алгоритм за 5 шагов

Казалось бы простой вопрос. И ответить на него можно буквально за 3-4 предложения.

  1. Выбираем брокера.
  2. Открываем у него счет.
  3. Переводим деньги.
  4. Покупаем акции.
  5. Получаем каждый год дивиденды.

Первые 3 пункта чисто технические и затруднений не вызовут.

Более подробно процедура описана в статье как купить акции частному лицу в 3 шага.

Единственное, на что нужно обратить внимание — это:

  • надежность брокера;
  • низкие торговые издержки.

Надежность — это самое главное. По аналогии с выбором банка. Только самые крупные и проверенные компании.

А вот дальше рассмотрим более подробно.

В статье мы осветим следующие вопросы:

  • Что нужно знать про дивиденды?
  • Какие акции покупать?
  • Сколько можно заработать
  • Как можно увеличить прибыль

Кратко про дивиденды

Для тех, кто имеет весьма смутное представление про устройство фондового рынка и дивиденды в частности, проведем небольшой ликбез. Вкратце дадим информацию, что нужно знать инвестору для получения дивидендов.

Читать статью  В какие акции инвестировать в 2023 году? Топ-13 акций от «Тинькофф Инвестиций»

Алгоритм начисления

По прошествии каждого года собирается Совет Директоров и подводят финансовые итоги в компании.

На основании полученного результата, принимается решение: куда и в какой пропорции потратить полученную прибыль (если таковая имеется):

  • на модернизацию и расширения деятельности;
  • погашение части долговой нагрузки;
  • выплату части прибыли держателям акций — дивиденды.

Совет Директоров может рекомендовать фиксированный размер направить на дивиденды. Но еще не факт, что именно эта сумма пойдет на выплаты акционерам.

Далее проводится собрание акционеров. Собираются держатели крупных пакетов акций. Именно на собрании принимается окончательное решение о выплате дивидендов.

Может быть несколько исходов событий:

  1. Направить на выплату полную сумму, рекомендованную Советом директоров.
  2. Часть суммы выплатить в виде дивидендов, часть направить на развитие компании.
  3. Не выплачивать дивиденды в этом году и использовать деньги на нужны компании.

Вся сумма, направляемая на выплату дивидендов, делится на количество акций в обращении. И получаем количество денег (размер дивидендов) на одну акцию.

Когда и как платят

Не нужно владеть акциями компании весь год, чтобы рассчитывать на получение дивидендов.

Достаточно быть акционером всего лишь в один «нужный» день.

Компания, для выплаты дивидендов, должна знать своих акционеров. У кого сколько акций на руках. И сколько нужно выплатить денег каждому владельцу.

Задается день, когда фиксируется реестр акционеров. Для попадания в реестр достаточно купить акции до конца торговой сессии и продержать их ночь!

Это называется дивидендная отсечка.

Обычно в этот день (и за несколько дней до него) котировки повышаются на величину заявленных дивидендных выплат (и даже выше). Многие хотят поучаствовать в распределение прибыли.

А на следующий день после дивидендной отсечки — падают на аналогичную величину.

Мегафон - дивидендная отсечка

Важно!

Акции торгуются на бирже по принципу Т2+. Все сделки покупки-продажи фиксируются через 2 дня после совершения операции. То есть, если дивидендная отсечка назначена на 7 июля, владельцем акции нужно быть за 2 дня до этого — 5 числа.

Обращающиеся на фондовом рынке акции компаний могут «радовать» акционеров выплатами раз в год. Реже 2 раза. Бывают и ежеквартальные выплаты.

Дивидендные выплаты зачисляются на счет владельца обычно в течение месяца.

Сколько платят

Людям, не слишком знакомым с фондовой биржей, наверное будет интересно узнать — сколько можно зарабатывать на получении дивидендов?

Размер дивидендов может составлять от символических 0,1-0,3% до неплохих двузначных выплат (10 — 15 — 20% и выше).

Для примера рассмотрим, самые крупные компании (голубые фишки), торгуемые на Московской бирже.

Текущая дивидендная доходность в 2017 году на 1 акцию:

Компания Дивидендная доходность, %
Газпром 6,8
ВТБ 3,16
Лукойл 6,4
Магнит 3,6
Мегафон 7,2
Московская биржа 6
МТС 9
Норильский никель 7,8
Ростелеком 11
Сбербанк 3,5
НЛМК 11,9
Северсталь 11,8
ММК 9,9
Россети 9,7

Как видите разброс достаточно велик.

Средний доходность дивидендов по акциям на ММВБ составляет 5,28%.

Сразу возникает вопрос — а почему так мало?

Не проще ли положить деньги на депозит, доходность которого выше, и спокойно получать денежку каждый год.

Давайте рассмотрим и это вариант. А точнее, произведем сравнение прибыльности дивидендов и банковских депозитов.

Дивиденды и вклады

По депозиту вы имеете всегда фиксированный процент прибыли, который знаете заранее. По акциям такого никто обещать не может. Если у компании будет «плохой» год или далеко идущие планы по расширению и развитию, про дивиденды можно будет забыть.

Средства (тело депозита), помещенные под проценты в банк, не меняются. Сколько положите, столько и снимите в конце срока вклада (без учета начисленных процентов). Цена акций подвержена очень большой волатильности.

В течение года котировки могут меняться на десятки процентов, причем в любую сторону. Как вверх, так и вниз.

Доходность банковских вкладов практически всегда находится на уровне инфляции. Поэтому депозиты можно рассматривать только как способ сохранения (а не преумножения) капитала.

Я не слышал ни одной истории, чтобы человек, вкладывающий деньги в депозиты — сделал себе состояние. А вот инвесторов, заработавших капиталы на акциях — много по всему миру. Самый известный — это конечно Уоррен Баффет. За 50 лет с нуля поднявший более 80 млрд. долларов.

Так чем же привлекательны акции, по сравнению с банковскими вкладами?

Доля в бизнесе. Покупая акции, вы покупаете частичку бизнеса. Становитесь совладельцем компании (хотя с крохотной долей участия). При росте компании, увеличивается ее стоимость (и соответственно и ваша доля тоже начинает дорожать).

Расширяясь, компания начинает получать больше прибыли. А так как количество акций не увеличивается, доходность на одну акцию возрастает. В итоге, даже имея дивидендную доходность ниже ставок по банковским депозитам сейчас, в будущем она может увеличиться в несколько раз.

Для примера, посмотрите на выплаты дивидендов по акциям МТС.

Дивиденды МТС

За 15 лет размер дивидендных выплат МТС вырос в 15 раз.

Инфляция. Учитывая постоянный рост цен, получаем, что при вложение денег в банк, первоначальная сумма с каждым годом будет иметь всю меньшую покупательную способность. Подумайте, 10 тысяч рублей сейчас и 10 000 пятнадцатилетней давности — абсолютно разные величины.

Инвестируя в акции, мы вкладываем деньги в реальные активы. Даже не беря в расчет расширение компании и ее бизнеса, априори, их стоимость должна расти хотя за счет инфляции.

Горизонт инвестирования. Самый лучший вариант получения максимального дохода с минимальными рисками — это покупать дивидендные акции на несколько лет.

Таким образом происходит сглаживание рисков скачков котировок на коротких интервалах. И обеспечиваем себя постоянным, все больше увеличивающимся с каждым годом (в идеале) дивидендным доходом.

Календарь дивидендов

Не все компании платят своим акционерам. Как найти акции выплачивающие дивиденды? Узнать дивидендную доходность и дату выплат?

Практически на каждом сайте брокера есть, так называемый календарь дивидендов. Где можно найти нужную информацию.

Проблема в том, что показаны только текущие года. Мы не знаем сколько платила компания в прошлом и предыдущие года.

Конечно, можно найти на других источниках. Например, на официальных сайтах компаний всегда есть такой пункт меню «Инвесторам и акционерам».

Но часто информация закопана так далеко, что приходится потрудиться, чтобы найти нужное.

Мне нравится смотреть информацию на сайте Доход.ру (http://www.dohod.ru/ik/analytics/dividend). Помимо даты и размера выплат можно узнать статистику по прошлым выплатам, динамику изменения размера дивидендов по годам. А также краткий устав компании: какая принята политика по выплате дивидендов.

График дивидендов - Московская биржа

Советы и стратегии

Перед началом покупки акций, выплачивающих дивиденды нужно разработать для себя (и самое главное придерживаться) правило, согласно которому вы будете совершать сделки.

Можно конечно покупать практически наобум. Выбрать самые «прибыльные» акции, выплачивающие высокие дивиденды.

И я не скажу что это плохо и вы не получите прибыль.

Но использование стратегии позволить вам:

  1. Повысить доходность.
  2. Снизить риски.
  3. Сохранить доходность при более низких рисках.

Немного про риски.

Начинающие инвесторы почему-то всегда смотрят только на доходность. Сколько можно заработать. В нашем случае на размер дивидендов. И совсем забывают про обратную сторону — убытки.

Какие могут быть убытки — если мы рассчитываем только на получение дивидендов?

Пожалуйста, вот несколько примеров:

  • компания может нести убытки и не выплачивать дивиденды;
  • котировки, а (значит и ваш инвестированный капитал) могут снизиться в несколько раз;
  • может произойти смена курса компании — меньше дивидендов, больше направлять на развитие.
Читать статью  Для чего компании выпускают акции и как на этом заработать

В лучшем случае это грозить вам недополученной прибылью. В худшем — реальными потерями.

Яркий пример, акции Газпрома. Пикового значения котировки достигли в 2008 году (360 рублей за акцию). Затем произошел резкий обвал.

И цены за десятилетие даже близко не приблизились к пиковым уровням.

Котировки Газпрома за все время

Существует несколько стратегий и правил, позволяющих снизить влияние неблагоприятных факторов и повысить доходность инвестиций.

Диверсификация

Всем известно выражение: «Не храните яйца в одной корзине».

Нельзя вкладывать все или большую часть в отдельные акции. Какими бы хорошими и прибыльными они не были. Никто не знает, что будет с компанией через 5-10 лет. Успешная сейчас, не значит успешная завтра.

Известно немало примеров, когда даже фирмы со столетней историей, являющиеся одними из флагманов экономики страны испытывали серьезные финансовые проблемы вплоть до банкротства.

В короткой истории российского фондового рынка можно привести компании Юкос и Трансаэро.

Стратегия. Держать в портфеле акции сразу нескольких компаний. Доля каждой — максимум 5-10%. В итоге у вас должно быть куплено акций 10-20 различных компаний.

Даже в случае банкротства (что бывает не так часто), вы теряете максимум всего 5-10% от всего капитала. Таким образом вы защитили основную часть своих вложений.

Отсюда вывод: чем меньше доля каждого вида акции — тем ниже риски. При 5% доле, вы снижаете вероятность потерь в 20 раз.

Аналогично следует рассматривать и отрасли вложений. Распределяем все деньги между ними.

Представьте себе, что вы купили акции 10 различных нефтегазовых компаний. Цены на нефть упали, компании стремительно теряют прибыль, что сказывается на уровне выплат дивидендов.

Пример. Компания Сургутнефтегаз славилась щедрыми дивидендными выплатами. Для нее было в порядке вещей направлять просто огромные денежные средства своим акционерам. Прибыль на одну акцию составляла 18 и даже 24%. Но пришел кризис и . дивиденды упали до очень скромных 3-4%.

Стратегия: покупка акций из разных секторов экономики.

На ММВБ мы имеем сектора:

  • финансы (ВТБ, Сбербанк);
  • нефть и газ (Газпром, Роснефть);
  • химия (ФосАгро, Уралкалий);
  • потребительский сектор (Магнит, Детский мир, Лента);
  • электроэнергетика (Россети);
  • металлы (ММК, НЛМК);
  • телекомы (МТС, Мегафон).

Выделяем на каждый сектор определенную долю собственных средств. И распределяем внутри сектора деньги на несколько компаний.

Когда покупать?

Стратегия покупки акций через равные промежутки времени считается одной из самых простых, надежных и прибыльных. Независимо от текущей стоимости на рынке. Дорогие акции или дешевые. Все равно. Цена сама будет являться ограничителем для покупки определенного количества акций.

Если они дешевые — можно купить больше. Если дорогие — получится взять на ту же сумму меньшее количество.

Такая стратегия позволяет усреднить среднюю цену акций в портфеле. Самое сложное — это придерживаться стратегии все время. Не пугаться высоких или падающих цен.

Другие стратегии

Существуют несколько других стратегий. Они в основном рассчитаны просто на торговлю акциями. Но с успехом могут быть применены и для дивидендов.

  • усреднения;
  • купи и держи;
  • перераспределения капитала;
  • покупай дешево — продавай дорого.

Налоги и прочие издержки

Получение дивидендов классифицируется как получение дохода. А все доходы физических лиц подлежат налогообложению по ставке 13%.

Брокер, являясь налоговым агентом, самостоятельно будет удерживать с вас нужный размер налога и переводить его в бюджет.

Поэтому, в момент получения дивидендов — на руки вы получите уже очищенную сумму за минусом 13%.

В конце года брокер проводит полный расчет налоговой базы по вашему счету. И может либо удержать дополнительные налоги. Например, полученные за счет прибыли от продажи акций (купили за 100 продали за 150). С 50 рублей возьмут налог.

Либо вернуть излишне уплаченный налог. Например, с полученных дивидендов на сумму 50 000 рублей в течение года, с вас удержали 13% Но по итогам годам вами был получен еще убыток — 30 тысяч. Итого — ваша чистая прибыль составит — 20 000.

А с 30 000 брокер обязан вернуть излишне уплаченный налог — 3 900 рублей.

Если вы имеете право на получение налогового вычета (социальный, имущественный, за лечение, обучение) — то можно запросить у брокера справку по форме 2-НДФЛ и включить ее в общие доходы.

ИИС и дивы

Если вы планируете держать акции несколько лет, сразу открывайте Инвестиционный индивидуальный счет (ИИС).

От обычного он ничем не отличается, за исключением того, что деньги с него нельзя снимать 3 года (с момента открытия).

За это государство дает вам определенные налоговые привилегии.

Можно выбрать одно на выбор:

  1. Получать 13% в виде налогового вычета за каждый год от суммы внесенных на ИИС средств (до 52 тысяч в год).
  2. Освобождение от налогов.

Что делать с дивидендами?

Вполне закономерный вопрос. Все зависит от вашей поставленной цели.

Либо жить на получаемый доход, то есть все тратить. Либо реинвестировать прибыль, для наращивания капитала.

В первом случае, должны быть инвестированы значительные средства, чтобы получать более менее ощутимый доход. И не у каждого они есть.

Например, при средней дивидендной доходности в 7-8%, на каждый вложенный миллион рублей имеем 70-80 тысяч рублей прибыли. Или около 6-7 тысяч в месяц.

На эти деньги особо не пошикуешь.

Второй вариант предполагает на полученные выплаты покупать новые пакеты акций. И так из года в год. В итоге, такая небольшая стратегия позволяет наращивать инвестированный капитал намного быстрее. И прибыль (дивиденды) с каждым годом будет только расти.

Особенно это будет заметно на длительных сроках — от 10-15 лет.

Такая стратегия очень напоминает капитализацию процентов по вкладу в банке.

Пример. При 8% дивидендной доходности за 20 лет прибыль составит 370%. Если каждый год производить реинвестирование — конечный результат будет 430%. Или 60% дополнительной прибыли на первоначально вложенный капитал. То есть на каждые вложенные 100 тысяч — вы получите на 60 тысяч больше.

И это мы еще не брали в расчет регулярные собственные до вложения. Или рост со временем размера дивидендных выплат. Тогда финансовая разница будет намного больше.

Ответы на популярные вопросы

Сколько нужно купить акций, чтобы получать дивиденды?

Инвестор, владеющий даже одной акцией уже может рассчитывать на получение вознаграждения. Дивиденды выплачиваются пропорционально количеству акции на руках от всего общего их числа.

На практике, купить одну акцию по некоторым компаниям не получится. Их продают лотами. В лот может входить как одна, так несколько. Обычно кратно десяти — 10, 100, 1000 шт.

Например, 1 лот акций Сбербанка и Газпрома — 10 шт. Магнит — 1 лот = 1 шт., Сургутнефтегаз продается по 100 штук.

Когда нужно приобрести акции, чтобы получать дивиденды?

Чтобы иметь право на получение дивидендных выплат, нужно владеть бумагой за 2 дня до дивидендной отсечки. Но как правило, это не принесет ощутимых финансовых выгод. Котировки резко возрастают перед указанной датой, а после падают.

Логичнее приобретать интересные бумаги за несколько недель, пока не наблюдается спроса среди «охотников за дивидендами».

Какие акции покупать, для получения дивидендов?

Не все компании выплачивают дивиденды. Список «нужных» акций можно посмотреть в календаре дивидендов, куда входят интересующие нас активы. Здесь можно сразу узнать дату выплаты и предполагаемый (или уже утвержденный) размер выплат на акцию.

Дивидендный календарь

Сколько дивидендов приносит одна акция Газпрома и Сбербанка?

За 2017 год акционеры получили 6 рублей в виде дивидендов на 1 акцию Сбербанка. Годом ранее — чуть менее 2 рублей. А в 2015 — всего 45 копеек.

Сбербанк является одним из самых скупых на выплаты акционерам.

Дивидендная доходность на одну акцию составляет от 0,5 до 4%.

Газпром последние 3 года «радовал» своих акционеров 7-8 рублями на акцию. Учитывая среднюю цену котировок в 150 рублей — получаем доходность 4-6% на одну акцию.

  • Благодарность автору — здесь. 🎁
  • Есть вопросы? 🗣 Задайте их в комментариях. Все читаю, по возможности отвечаю! 🔥
  • Чтобы не пропускать новые статьи, подпишись на мой 👉 Telegram-канал 👈 или VK

Источник https://misterrich.ru/kak-kupit-akcii-sberbanka-fizicheskomu-licu-i-poluchat-dividendy-plyusy-cena-akcij-data-otsechki/

Источник https://vse-dengy.ru/kupit-aktsii-i-poluchat-dividendyi.html

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *