Кредит для ИП — где взять кредит для предпринимателя в 2023 для личных целей или на развитие бизнеса?

Кредит для ИП — где взять кредит для предпринимателя в 2023 для личных целей или на развитие бизнеса?

Кредиты и займы

Автор Павел Маржинов Обновлено 27.02.2023

Развитие и расширение бизнеса предполагает регулярное инвестирование. Вопрос о потребности в финансовых вложениях рано или поздно возникает как у начинающих предпринимателей, так и успешных бизнесменов. В такой финансовой ситуации остро встает вопрос: «А где взять кредит для ИП?».

И в данной статье как представлены банки, где можно взять кредит ИП без поручителей или залога. Чтобы собрать для Вас все лучшие условия банков в одном месте, мы проанализировали довольно много кредитных предложений, дающие кредит для ИП в 2023 года.

Банки, которые дают бонусы в сентябре

3000 рублей и бесплатное обслуживание НАВСЕГДА по кредитной карте Тинькофф Platinum.
1000 ₽ за бесплатную кредитную карту Хоум Банка «120 дней без %».
1000 ₽ за бесплатную дебетовую Альфа-карту.
2500 ₽ за любые покупки по кредитной карте «120наВСЕ Плюс.

20% кэшбэк на все покупки и 200 дней без % льготный период на ВСЕ операции по бесплатной кредитной карте ВТБ.

3000 ₽ и 180 дней без % по кредитной карте Газпромбанка.
2000 ₽ за кредитную карту Открытие.
10% кэшбэк на ВСЕ (2000 ₽) за бесплатную детскую карту Альфа-карту.
500 баллов за бесплатную детскую карту Тинькофф Junior.
1500 рублей за дебетовую Тинькофф Блэк.
10 акций в подарок за открытие брокерского счета Альфа-Инвестиции.
Бесплатный год обслуживания и 3000 миль в подарок по кредитке Тинькофф ALL AIRLINES.
4000 ₽ на Финуслугах для открытия вкладов в банке онлайн.
ВСЕ БОНУСЫ БАНКОВ И БРОКЕРОВ

ТОП-7 выгодных банков для кредита ИП

Рейтинги банков, предлагающих наиболее выгодные для ИП кредитные продукты, формируются из оценки общих условий, списка требуемых документов, процентной ставки, продолжительности кредитования, возможного сотрудничества с начинающими ИП.

Индивидуальным предпринимателям выгодно брать кредит в том банке, в котором открыт расчетный счет. Постоянным клиентам предлагаются ссуды на лояльных условиях. Прежде чем открывать счет ИП, рекомендуется составить мониторинг банков не только относительно выгодных тарифов, расчетно-кассового обслуживания, но и с точки зрения кредитования. Специалисты нашего блога уже провели анализ и составили рейтинг лучших банков для ИП.

Предлагаем познакомиться с условиями программ кредитования ИП как физических лиц, так и со специализированными кредитными программами для индивидуальных предпринимателей.

Кредиты наличными для ИП в Тинькофф Банке

Если Вы зарегистрированы в качестве ИП и Вам понадобились средства для личных нужд или на какие-то другие, то можно обратиться в Тинькофф Банк, который кредитует индивидуальных предпринимателей.

• Здесь можно получить до 2 млн. рублей.
• Не надо предоставлять справки и искать поручителей.
• Процентная ставка индивидуальная, от 8.9.
• Деньги зачислят на банковскую карту, с которой можно снять в любом банкомате и кассах банка.
• Любой момент можно делать частично-досрочное погашение.

Оформить без залога в Тинькофф

Если же Вам необходима сумма больше, чем одобряют банки, то рекомендуем оформить кредит под залог авто. В Тинькофф как раз очень выгодные условия для ИП, которые ищут где взять деньги под залог автомобиля.

Узнать условия кредитования в Тинькофф под залог авто

Кредит наличными для ИП с нуля в день обращения

Ренессанс Кредит — один из немногих банков, который дает потребительские кредиты лицам, занимающиеся развитием своего бизнеса.

Условия и преимущества Ренессанс Кредит:

• Лимит кредитования — до 1.5 млн. рублей
• Процентная ставка варьируется от 5.5%;
• Срок действия кредитного договора: от 24 до 60 месяцев;
• Для оформления ссуды достаточно предъявить паспорт гражданина РФ и второй документ на выбор;
• Обеспечение не требуется, но подтверждение права на имущество станет гарантом пониженной процентной ставки.

Заявка отправляется с сайта банка. При одобрении необходимо посетить офис и представить минимальный пакет документов. Частным предпринимателям достаточно принести свидетельство о государственной регистрации ИП. Бухгалтерский баланс не требуется. Также в качестве вашей платежеспособности можно предоставить ПТС на автомобиль или документы на квартиру. (Залогом являться не будет!).

Предложениями от Ренессанс Кредит Банка можно воспользоваться бизнесменам, открывающим бизнес ИП с нуля. Оптимальная ставка и лояльные условия позволят быстро получить нужную сумму в день обращения без лишней бумажной волокиты.

Подробные условия и заявка в Ренессанс

Потребительский кредит индивидуальным предпринимателям от банка УБРИР

Следующее выгодное предложение для «ипэшников» в нашем своеобразном рейтинге банков – от УБРИР. Банк рассматривает и оценивает индивидуальных предпринимателей на тех же условиях что и клиентов, работающих по найму.

Почему ИП выгодно взять кредит в УБРИР?

1. Минимальная процентная ставка от 6.3 годовых.
2. Можно получить крупную сумму до 5 млн. рублей без залогов.
3. Получить деньги могут ИП на УСН, ЕНВД или на патенте.
4. Возраст заемщика от 19 до 75 лет. То есть, могут получить как молодые предприниматели, так и ИП-пенсионеры.

Отправить заявку в УБРИР

Кредит на любые цели для ИП и владельцев бизнеса в СКБ банке

СКБ – это один из тех банков, который кредитует индивидуальных предпринимателей без залогов и поручителей. Оставить заявку можно онлайн, и узнать решение в течении нескольких минут. Получить же деньги можно в отделении банка.

Условия для ИП и собственников бизнеса в СКБ

• Возраст от 23 до 70 лет.
• Сумма кредита для ИП может варьироваться от 51 тысячи рублей до 1.1 млн.
• Возможно в любой момент частично или полностью погасить кредит.

Онлайн-заявка в СКБ

Совкомбанк — денежный кредит под низкий процент

Совкомбанк предлагает потребительские кредиты всем категориям граждан, в том числе ИП.

1. Лимит — 3 млн. рублей на любые цели.
2. Базовая процентная ставка от 12% годовых, но можно вообще не платить проценты при выполнении простых условий.
3. Заявку доступно отправить через интернет, выдача ссуды производится в офисе банка.
4. Ссуда оформляется на срок до 60-ти месяцев.
5. Рассмотрение заявки от одного часа до трех дней.

ИП имеют возможность получить кредит в большей сумме, предоставив в залог недвижимость либо транспортное средство. Действует программы «Для Ответственных Плюс». От частных предпринимателей не требуется никакой документации. Поэтому потребительский кредит в Совкомбанке подходит для ИП с нулевой отчетностью.

Оставить онлайн-заявку в Совкомбанк

Кредит для ИП в АТБ Банке

Получить кредит наличными в Азиатско-Тихоокеанском банке могут ИП со сроком деятельности от 6 месяцев. ИП доступны практически все кредитные предложения банка, в том числе и рефинансирование.

Другие преимущества АТБ для предпринимателя

• Быстрое оформление.
• Сумма до 15 млн. рублей.
• Минимальная ставка от 8.8 процента годовых, что является невысокой по сегодняшним меркам.

Оформить кредит в АТБ

Норвик Банк — Кредит под залог для ИП

В Норвик Банке можно взять кредит под залог квартиры или другой недвижимости, в том числе земельного участка. Залоговый кредит – это хороший способ получить деньги для ИП практически без отказа, так как банк не несет больших рисков и кредитует более охотно. Для такого вида кредита, достаточно только паспорта.

Оформить кредит и получить деньги могут даже те клиенты, у которых плохая кредитная история и были просрочки в прошлом.

Залог остается у Вас, и Вы остаетесь собственником!

Целями кредита в Норвик банке могут быть:

• Личные цели;
• На развитие бизнеса, в том числе с нуля;
• Погашение займов и кредитов в других банках.

Оставить заявку на кредит Норвик Банке

Кредит для бизнеса ИП под залог недвижимости

В последние несколько лет во всем мире активно развивается P2B проекты краудлендинга, когда физические лица-инвесторы кредитуют заемщиков без участия кредитных организаций. В России тоже сегодня есть такие компании, предлагающие кредитование малого и среднего бизнеса на более простых и понятных условиях.

Одна из таких компаний, агентство инвестиций и финансирования бизнеса «Деньги в Дело», которая кредитует индивидуальных предпринимателей под залог недвижимости и без предоставления управленческой, бухгалтерской и другой финансовой отчетности.

Кредитное предложение по своей сути уникально и не сравнимо ни с одним банком. Если предпринимателю срочно понадобились деньги рекомендуем обратить внимание на эту компанию.

Краткие условия кредита ИП:

1. Минимальная сумма от 500 тысяч рублей на срок от 2 лет с возможностью пролонгации.
2. Денежные средства выдаются строго на целевое финансирование вашего бизнеса.
3. В качестве залога возможно предоставить коммерческую или жилую недвижимость, а также недвижимость третьих лиц.

Способы взять кредит ИП

Банковское кредитование — эффективное и оперативное решение финансовых проблем, выгодный инструмент для развития малого и среднего бизнеса, возможность своевременно реагировать на возникшие негативные обстоятельства. Кредит для индивидуальных предпринимателей доступно взять на целенаправленное развитие дела, пополнение оборотных средств, на приобретение нового оборудования, наращивание производственной базы. Практически в каждой кредитной организации имеются предложения по кредитам даже для ИП с нулевой отчётностью (декларацией).

Частные предприниматели подтверждают платежеспособность на основании бухгалтерских документов, где указываются доходы от ФХД; с помощью деклараций; доходных и расходных журналов; прочих бухгалтерских отчётов. С целью получения кредита для ИП с нуля необходимо составить перспективный бизнес — план. В нём должны быть отражены конкретные показатели будущих периодов, принимая во внимание специфичность ведения бизнеса на территории России, реальный уровень спроса на конкретные услуги или товары.

Читайте также: Подписка Тинькофф Pro на 2 месяца БЕСПЛАТНО.

При рассмотрении заявки на кредит для предпринимателей, банку важно понимать, на какие цели будут направлены кредитные деньги, и из каких средств планируется погашение задолженности. На вопрос о том, как именно получить кредит ИП по выбранной программе, ответит кредитный менеджер банка.

Какие кредиты может взять ИП

Для малого и среднего бизнеса банки предлагают кредиты по следующим направлениям:

1. Экспресс — кредиты: рассчитаны на бизнесменов, ограниченных во времени. Предусмотрен минимальный пакет документов. Решение об одобрении кредита и его выдача производятся в течение часа. Процентная ставка по таким программам значительно выше, срок кредитования меньше.
2. Потребительский кредит для ИП. Данный вид кредита ИП может взять ка физическое лицо. Для большой суммы требуется предоставление более широкого пакета документов. Если нужна крупная сумма, следует быть готовыми представить обеспечение по кредиту в виде недвижимости, транспортных средств не старше 3-х лет, либо дееспособных и платежеспособных поручителей.
3. Целевые программы, в том числе государственные: включают в себя кредиты для малого бизнеса. Это разновидность финансирования деятельности юридических лиц, когда поручителем может выступать Фонд содействия. Выдаются только под конкретные цели. Рассчитаны на предпринимателей, занимающихся перспективным бизнесом и уже зарегистрированных более трех месяцев.
4. Ряд банков предоставляет ИП кредит наличными, возобновляемые/не возобновляемые кредитные линии и овердрафты.

Таким образом, ответить вопрос, где взять кредит для ИП и как его получить не так сложно. Если условия специализированного кредита для малого бизнеса трудновыполнимы, доступно взять стандартную потребительскую ссуду в приемлемой для начала деятельности сумме. Надеюсь, обзор условий банков, выдающих кредит ИП был для Вас полезным и Вы найдете финансирование для своего бизнеса из предложенного списка.

Где взять кредит на развитие бизнеса ИП и ООО? Как работает и какие риски

В этой статье мы расскажем о ведущих российских банках, которые предоставляют кредиты на развитие бизнеса для ИП и ООО на выгодных и прозрачных условиях.

Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем или владельцем общества с ограниченной ответственностью, то наверняка знаете, что зачастую перед компанией возникает вопрос, где взять деньги на развитие бизнеса. И тут у предпринимателя есть несколько вариантов. Один из самых надежных и выгодных – кредитование в банковской организации.

Сейчас практически все крупные финансовые компании предоставляют займы ИП и ООО на привлекательных условиях. Сумма заемных денежных средств варьируется от нескольких сотен тысяч рублей до десятка миллионов. Однако получить кредит на развитие своего дела не так просто. Как правило, кредитные организации выдвигают заемщику ряд требований, при несоблюдении которых оформить займ не получится. Многие банки вынуждены будут отказать в выдаче, если, к примеру, предприятие работает меньше полугода.

Общие условия кредитования ИП и ООО

Обычно ИП и ООО должны соответствовать следующим требованиям:

1. Срок ведения бизнеса не менее одного года с момента регистрации.
2. Отсутствие отрицательной кредитной истории.
3. Наличие залогового обеспечения при оформлении кредита на крупную сумму.
4. Возраст клиента от 23 до 65 лет, российское гражданство.

Условия кредитования в различных банках могут отличаться друг от друга. Приведенный выше список является приблизительным для заемщиков. Подробные требования, выдвигаемые клиентам при оформлении кредита, мы советуем узнать у специалистов конкретного банка.

Список документов для оформления кредита

Для получения займа на развитие бизнеса клиент должен быть готов предоставить следующий пакет документов:

1. Заявление.
2. Учредительные документы.
3. Налоговая декларация.
4. Бухгалтерская отчетность.
5. Паспорта граждан РФ.

Банки оставляют за собой право запросить дополнительные документы у предпринимателей при необходимости.

Причины отказа в кредите

Крупные финансовые организации могут отказать в оформлении займа на развитие бизнеса по нескольким причинам. Самыми популярными из них являются:

• отсутствие кредитной истории или отрицательная кредитная история;
• небольшой срок ведения бизнеса;
• возраст клиента не соответствует выдвигаемым требованиям;
• отсутствие гражданства РФ;
• отсутствие поручителей, залогового обеспечения;
• проблемы с предоставлением необходимых документов.

Банки, выдающие кредиты на развитие бизнеса

Точка

Банк “Точка” предоставляет кредит на развитие бизнеса прямо в интернет-банке. Для этого достаточно зайти в личный кабинет и заполнить небольшую заявку. Список документов при этом минимален. Кредит в Точке подойдет компаниям, срок ведения коммерческой деятельности которых более шести месяцев. Заемные деньги можно тратить на покупку товара, покрытие кассовых разрывов и прочее.

Подробнее о кредите:

Сумма	От 50 000 до 2 000 000 рублей
Срок	От 6 мес. до 3 лет
Процентная ставка	12,5%
Без залога и поручителей Погашение задолженности осуществляется ежемесячно равными долями

Чтобы получить кредит в Точке, нужно сначала открыть расчетный счет. Это можно сделать, нажав на кнопку ниже.

Уралсиб

Уралсиб предлагает несколько решений по кредитованию ИП и ООО. Рассмотрим подробнее каждый вариант.

1. Кредит “Бизнес-Цель”.

Этот вид кредита можно получить для привлечения дополнительных средств, покупки необходимой техники или оборудования, недвижимости и прочее.

Заявка на оформления кредита “Бизнес-Цель” будет рассмотрена в течение двух дней, банк требует минимальный пакет документов. Обязательное условие для получения займа – наличие расчетного счета в Уралсибе. Его можно открыть после положительного решения о выдаче кредита.

Подробнее о кредите:

Сумма	От 1 000 000 до 20 000 000 рублей
Валюта	Рубли РФ
Срок	От 12 до 120 месяцев
Процентная ставка	Индивидуально

2. Кредит “Бизнес-Инвест”.

Бизнес-Инвест выдается на развитие и расширение бизнеса. На заемные деньги можно купить оборудование или недвижимость, транспортное средство, специальную технику, сделать ремонт и т.д. Также ими можно покрыть имеющиеся кредиты в других финансовых учреждениях. Для получения кредита необходимо быть клиентом банка.

Подробнее о кредите:

Сумма	До 99 000 000 рублей
Валюта	Рубли РФ
Срок	От 12 до 120 месяцев
Процентная ставка	Индивидуально
Доля собственного участия клиента в проекте	От 10%
Отсрочка погашения основного долга	До года

3. Кредит “Бизнес-Блиц”.

Подойдет ИП и ООО. Заемные денежные средства можно тратить на любые цели, связанные с коммерческой деятельностью клиента.

Кредит предоставляется без залога. При оформлении требуется минимальный пакет документов. Получить положительное решение о выдаче займа можно за 1 день.

Подробнее о кредите:

Сумма	До 3 000 000 рублей
Валюта	Рубли РФ
Срок	От 6 до 60 месяцев
Процентная ставка	11,5%
Вклад собственных средств Заемщика в проект	Нет
Залог	Нет

Райффайзенбанк

В Райффайзенбанке можно оформить один из предложенных вариантов кредитов. На выбор предоставляется следующие виды займов:

1. Кредит “Экспресс”.
2. Кредит “Оборотный”.

1. Кредит “Экспресс”.

Оформляется онлайн, целевое назначение – на развитие бизнеса. Оставить заявку на получение кредита можно в интернет-банке или мобильном приложении. Решение о выдаче будет принято в течение одного рабочего дня. Предварительное решение по заявке принимается за пять минут. Обязательное требование – наличие расчетного счета в Райффайзенбанке. Открыть расчетный счет можно на нашем сервисе, перейдя по ссылке в таблице. Залоговое обеспечение не нужно.

Подробнее о кредите:

Сумма	До 2 000 000 рублей
Срок	До 4 лет
Процентная ставка	От 17,9%
Залог	Нет

2. Кредит “Оборотный”.

Данный вид кредита выдается субъектам малого и среднего бизнеса с выручкой от 67,8 млн руб. в год. Комиссия за предоставления займа не взимается. Деньги можно потратить на поддержание и развитие предпринимательской деятельности.

Подробнее о кредите:

Возможен комбинированный залог или залог третьих лиц.

Открытие

Банк “Открытие” предоставляет расчетный счет с кредитным лимитом, Экспресс-кредит и кредит “Универсальный”. Приведем подробную информацию по каждому из них.

1. Расчетный счет с кредитным лимитом до 1 млн рублей это всегда удобно – получить необходимую сумму можно моментально, платить комиссию не придется, если не пользоваться деньгами. Кредитный лимит подключается в автоматическом режиме бесплатно без документов и личного посещения банка. Этот вид кредитования представляет собой овердрафт. Он оформляется без залога, поручительства и страховок.

Процентная ставка – 10,9% годовых. Кредитный лимит может быть увеличен до 10 000 000 рублей.

Полученные средства можно потратить на оплату аренды, уплату налогов и страховых взносов, покупку товаров и т.д.

Оставить заявку на получение “Экспресс-кредита” можно дистанционно без визита в банк. Документы для оформления не требуются. Также преимуществом кредита является отсутствие необходимости в залоговом обеспечении и поручителях.

Подробнее о кредите:

Сумма	От 50 000 до 5 000 000 рублей
Валюта	Рубли РФ
Срок	До 3 лет
Порядок погашения	Аннуитетные ежемесячные платежи
Процентная ставка	От 9,95%

3. Кредит “Универсальный”.

Кредит “Универсальный” оформляется на выгодных условиях – минимальная процентная ставка составляет 7,9% годовых. Сумма заемных денег не ограничена. Банк дает возможность получить отсрочку погашения на срок до полугода. При выдаче кредита на 2 года залоговое обеспечение не требуется. Максимальный срок кредитования составляет 180 месяцев.

Росбанк

В Росбанке можно получить несколько видов кредитов: “Инвестиционный кредит”, “Оборотный кредит”, “Коммерческая ипотека”, “Коммерческий автокредит”. Рассмотрим условия по ним подробнее.

1. Инвестиционный кредит.

Включает в себя разные формы кредитования: кредит и невозобновляемую кредитную линию. Дополнительная комиссия за предоставление займа и досрочное погашение долга не берется. Заемные деньги можно тратить, в том числе, на развитие и расширение бизнеса.

Подробнее о кредите:

Сумма	До 100 млн рублей
Валюта	Рубли РФ
Срок	До 7 лет
Процентная ставка	От 7,8%
Порядок погашения	Аннуитетные ежемесячные платежи или по индивидуальному графику
Залог	Есть

2. Оборотный кредит.

Оборотный кредит также включает в себя разные формы кредитования: кредит, возобновляемую и невозобновляемую кредитную линию. Займ предоставляется без комиссии, погасить основной долг можно бесплатно. Данный вид кредит выдается для осуществления текущей деятельности и развитие бизнеса.

Подробнее о кредите:

Сумма	До 100 млн рублей
Валюта	Рубли РФ
Срок	До 2 лет
Процентная ставка	От 7,8%
Порядок погашения	Аннуитетные ежемесячные платежи или по индивидуальному графику
Залог	Есть

3. Коммерческая ипотека.

Это кредит выдается, чтобы предприниматель мог купить коммерческую недвижимость. Комиссия за предоставление займа не взимается. Коммерческая недвижимость перейдет в собственность в момент подписания договора.

Подробнее о кредите:

Сумма	До 100 млн рублей
Валюта	Валюта РФ
Срок	До 7 лет
Процентная ставка	От 7,8%
Залог	Есть

4. Коммерческий автокредит.

Заемные денежные средства предоставляются на покупку нового автотранспорта.

Предпринимателю откажут в кредитовании в случае, если финансирование будет направлено на приобретение:

• эксклюзивных автомобилей;
• спортивных автомобилей;
• б/у автомобилей и т.д.

Подробнее о кредите:

Сумма	До 100 млн рублей
Форма предоставления	Единоразовый кредит, невозобновляемая кредитная линия
Валюта	Рубли РФ
Срок	До 3 лет
Процентная ставка	От 8,2%
Порядок погашения	Кредит погашается ежемесячно аннуитетными платежами, равными долями или по индивидуальному графику

Для того, чтобы получить кредит в короткие сроки и на выгодных условиях, предпринимателю необходимо стать клиентом выбранного банка. Заполнить заявку на открытие расчетного счета можно на нашем сервисе бесплатно, перейдя по ссылке в таблице.

Точка	tochka.com
Уралсиб	uralsib.ru
Райффайзенбанк	raiffeisen.ru
Открытие	open.ru
Росбанк	rosbank.ru

Источник https://xn--90aennii1b.xn--p1ai/credit/kak-poluchit-kredit-individualnomu-predprinimatelyu.html

Источник https://pro-rko.com/gde-vzyat-kredit-na-razvitie-biznesa-ip-i-ooo-kak-rabotaet-i-kakie-riski/