Как устроены реальные инвестиции и кому они подойдут

Как устроены реальные инвестиции и кому они подойдут

Термин «инвестиции» в повседневной жизни чаще всего связывают с фондовым и валютным рынками или со спекулятивными инструментами, но набор инструментов для инвестирования гораздо шире.
Разбираемся, во что можно вложить средства за пределами биржи, чем реальные инвестиции отличаются от финансовых и какую доходность можно получить.

Что такое реальные инвестиции

Все инвестиции можно разделить на две основные группы — финансовые и реальные. К финансовым инвестициям относятся вложения средств в финансовые инструменты — акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, фьючерсы, опционы и т. д. К реальным инвестициям относятся вложения денежных средств не в финансовые инструменты, а в реальный сектор экономики. Узнать больше про инвестиции Финансовые инвестиции сводятся к покупке активов с целью их дальнейшей перепродажи по более выгодной цене или получения пассивного дохода в виде регулярных выплат (дивидендов, купонных выплат и т. д). При этом, как правило, финансовые активы виртуальны: владельцы акций и облигаций не получают ценные бумаги в физическом виде, а лишь право на их владение и получение от них дохода. Реальные инвестиции направлены на физическое владение тем или иным объектом, а также его возможное развитие с целью получения дохода. Инвестор в этом случае либо непосредственно владеет материальной ценностью, либо вкладывает средства в ее создание и развитие (в случае научных разработок, патентов и т. п.).

Виды реальных инвестиций

Все разновидности реальных инвестиций можно классифицировать на две основные группы — материальные и нематериальные. Материальные инвестиции — это вложения, приобретение или увеличение стоимости того или иного материального объекта. Примеры материальных инвестиций: вложения в развитие производства, приобретение недвижимости, покупка специализированной техники. Нематериальные инвестиции — это вложения не в материальные активы как таковые, а в активы, связанные с созданием и развитием материальных ценностей. Примеры нематериальных инвестиций: покупка лицензии на производство, вложения в рекламу предприятия.

Виды материальных инвестиций

Производственные инвестиции — это вложения непосредственно в производственный процесс или в отдельные производственные объекты. К производственным инвестициям можно отнести покупку готового бизнеса, инвестиции в запуск нового предприятия и расширение действующего, покупку оборудования, модернизацию производства.

Инфраструктурные инвестиции — это вложения в инфраструктуру, то есть материальные объекты, необходимые для функционирования производства и жизнедеятельности человека. К инфраструктурным инвестициям можно отнести инвестиции в строительство дороги, в строительство или развитие транспортной инфраструктуры, энергетики, водоснабжения, других коммуникаций.

• Инвестиции в недвижимость

К этой группе относятся инвестиции в покупку коммерческой недвижимости и ее использование, инвестиции в жилую недвижимость и развитие жилищного фонда.

• Инвестиции в другие материальные ценности

Сюда относятся вложения в прочие материальные активы, стоимость которых со временем будет расти, — покупка драгоценных металлов (физического золота и инвестиционных монет), драгоценных камней, предметов коллекционирования и роскоши.

Виды нематериальных инвестиций

К нематериальным инвестициям относятся вложения в активы, которые способствуют созданию и развитию производства, хотя сами не являются материальными объектами.

К этой категории относятся инвестиции в научные и промышленные исследования и разработки, затраты на покупку лицензий и патентов, вложения в рекламу и обучение персонала.

Альтернативные инвестиции

Еще одна группа инвестиций находится на стыке финансовых и реальных инвестиций.

Это инвестиции в «зеленые» и инфраструктурные облигации, а также в паевые инвестиционные фонды (ПИФ) для вложений в недвижимость.

Номинально такие инвестиции относятся к финансовым, но при этом направлены на финансирование определенных производственных процессов (в случае «зеленых» и инфраструктурных облигаций) или покупку материальных активов (в случае ПИФ в сфере недвижимости). Поэтому разные эксперты относят такие инвестиции к разным категориям.

13.07.2023 19:14

Директор корпоративных рейтингов НРА Станислав Письменный считает, что так как такие вложения обладают целевым характером (направлены на финансирование инфраструктурных проектов, проектов в сфере ESG или формирования пула активов в недвижимости), поэтому их можно отнести к реальным инвестициям. Директор по стратегии ИК «Финам» Ярослав Кабаков возражает: хотя эти инвестиции и связаны с реальными активами, такими как недвижимость или инфраструктура, они осуществляются через финансовые инструменты, поэтому относятся к финансовым инвестициям.

ПИФы, включающие в свой состав недвижимость, золото и прочие реальные активы, относятся к категории альтернативных инвестиций, так как одновременно включают в себя характеристики реальных и финансовых инвестиций, говорит эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» Евгений Калянов. «Однако так как они несут риски падения рыночной стоимости по причине обвала финансового рынка, они все же ближе к финансовым инвестициям, чем к реальным», — подчеркивает он.

Преимущества и недостатки реальных инвестиций

Реальные инвестиции имеют свои преимущества и недостатки.

Преимущества

• широкая диверсификация инвестиционного портфеля;
• владение материальной собственностью;
• возможность получения постоянного дохода;
• большой выбор вариантов для инвестирования.

Кабаков отмечает, что одним из преимуществ реальных инвестиций является возможность влиять на реальные активы и участие в развитии экономики. По мнению Калянова, к плюсам также можно отнести потенциально высокую доходность.

Недостатки

• низкая ликвидность активов;
• необходимость долгосрочных вложений;
• активное участие инвестора в реализации проекта.

В числе недостатков реальных инвестиций Кабаков называет относительно высокую степень риска многих инструментов. В том числе, по его словам, есть риск потери инвестиций в случае неудачного проекта. Калянов добавляет, что низкая рыночная ликвидность реальных активов может потребовать предоставления покупателю существенной скидки при их продаже. Письменный указывает, что свойством многих реальных активов является их физических износ.

Какие реальные инвестиции подходят розничным инвесторам

Реальные инвестиции больше касаются дорогостоящих проектов, поэтому чаще всего в них вкладывают деньги владельцы бизнесов или сами предприятия. Но широкий выбор направлений для реальных инвестиций дает возможность войти в эту сферу и розничным инвесторам.

Для розничных инвесторов подходят следующие виды реальных инвестиций:

11.07.2023 00:05

Калянов отмечает, что если инвестор стремится сохранить капитал, лучшим средством сбережения среди материальных активов будет золото.

Здесь можно почитать, как будет меняться цена золота во втором полугодии 2023 года.

Инвесторы, которые хотят нивелировать влияние инфляции, по его словам, предпочитают вкладываться в недвижимость: как правило, при росте инфляции ее стоимость растет соответствующими темпами. При этом недвижимость может сдаваться в аренду и генерировать доход. Письменный отмечает, что практически любая инвестиция в недвижимость в долгосрочном периоде положительна.

Инвестиции в производство и развитие бизнеса могут приумножить вложенный капитал в разы, добавляет Калянов. Но такие вложения имеют свои риски. Кабаков добавляет, что инвестиции в инфраструктурные проекты могут быть доступны розничным инвесторам через инвестиционные фонды, а инвестиции в производство — через различные инвестиционные платформы.

Например, розничные инвесторы могут финансировать производство товара или услуги через краудфандинг. Подробнее о том, как работает такой механизм, можно узнать здесь.

Доходность реальных инвестиций

Порог входа в реальные инвестиции варьируется в зависимости от конкретного проекта или инструмента, в некоторых случаях от инвестора может потребоваться значительная сумма — речь может идти о миллионах рублей и более. При этом доходность реальных инвестиций также имеет широкий диапазон.

Например, инвестиции в недвижимость могут приносить доход в виде арендной платы или прибыли от продажи недвижимости, а инвестиции в инфраструктурные проекты могут предоставлять доход в виде доли в прибыли от эксплуатации проекта.

Письменный отмечает, доходность инвестиционной жилой недвижимости сейчас в среднем составляет не более 15% годовых, а рентная доходность — около 6–8%. Ожидаемая доходность реальных инвестиций обычно зависит от уровня риска, добавляет Кабаков.

Управление рисками при реальном инвестировании

Управление рисками при реальном инвестировании должно предусматривать следующие мероприятия:

• проведение тщательного анализа проектов;
• оценка потенциальных рисков и возможностей, в том числе использование профессиональных консультаций;
• следование стратегии долгосрочного инвестирования;
• отслеживание изменений на рынке.

Калянов отмечает, что при покупке недвижимости на стадии строительства прежде всего следует оценить деятельность застройщика (какие объекты им сданы и в какие сроки). Также нужно оценить качество самого актива: на потенциальный рост цены недвижимости и спроса на аренду влияют местоположение объекта, его удаленность от транспортной сети и инфраструктуры.

Письменный отмечает, что при инвестициях в реальный сектор экономики необходимо грамотно оценивать ликвидность актива, то есть возможность быстро обернуть его в денежные средства. Также, по словам эксперта, важно диверсифицировать портфель — не стоит вкладывать все средства лишь в один тип активов, например только в жилую или только в коммерческую недвижимость.

Еще лучше, по его словам, диверсифицировать активы по территориальному принципу — можно покупать жилье в разных регионах России либо за рубежом, например в Турции или Дубае. Однако важно помнить о рисках. Кабаков добавляет, что для их снижения могут использоваться различные инструменты, такие как страхование или деривативы.

Как устроены реальные инвестиции: главное

Все инвестиции можно классифицировать по двум основным группам — финансовые и реальные. К финансовым инвестициям относятся вложения средств в финансовые инструменты — акции, облигации и т. д. Реальные инвестиции направлены на физическое владение тем или иным объектом, а также его возможное развитие для дальнейшего получения дохода. Инвестор в этом случае либо непосредственно владеет материальной ценностью, либо вкладывает средства в ее создание и развитие.

Все разновидности реальных инвестиций можно разделить на две основные группы — материальные и нематериальные.

Материальные инвестиции — это вложения в приобретение или увеличение стоимости того или иного материального объекта, например строительство дороги, модернизация производства, приобретение недвижимости или покупка монет.

12.07.2023 17:31

Нематериальные инвестиции — это вложения в активы, связанные с созданием и развитием материальных ценностей. Примеры нематериальных инвестиций: покупка лицензии на производство, вложения в рекламу предприятия.

Преимуществами реальных инвестиций являются широкая диверсификация инвестиционного портфеля, возможность получения постоянного дохода и большой выбор вариантов для инвестирования. К недостаткам относятся низкая ликвидность активов, а также необходимость долгосрочных вложений и активного участия инвестора в реализации проекта.

В большинстве случаев из-за высокого порога входа (от нескольких миллионов и более) реальные инвестиции пользуются спросом среди владельцев бизнеса и коммерческих предприятий.

Однако для розничных инвесторов также есть возможности для вложений. Например, им доступны такие виды реальных инвестиций, как покупка недвижимости, транспортных средств, техники и оборудования, а также финансирование проектов через краудфандинг, приобретение лицензий, патентов и других видов интеллектуальной собственности и материальных ценностей (драгметаллов, драгоценных камней, произведений искусства).

Доходность реальных инвестиций при этом значительно варьируется в зависимости от инструмента и степени риска.

С помощью сервиса Банки.ру вы можете подобрать вклад или накопительный счет, больше изучить тему инвестиций, выбрать брокера, найти подходящую дебетовую или кредитную карты, а также узнать ситуацию на рынке металлов, валюты и недвижимости.

Еще по теме:

Реальные инвестиции — понятие, виды и формы реального инвестирования

Инвестиции

Автор Юлия На чтение 17 мин. Просмотров 276 Опубликовано 13.11.2020

Определение

Под финансовыми инвестициями принято понимать вложения денежного капитала в различные финансовые инструменты — акции, облигации, товарные фьючерсы и т.п. По сути, это покупка спекулятивных активов с целью их дальнейшей перепродажи по более выгодной цене. А какие инвестиции называются реальными?

Реальными инвестициями называют вложения в реальный сектор экономики, то есть в производство и сферу услуг, в создание материальных и нематериальных ценностей. Если смотреть на инвестиции с точки зрения макроэкономики, то это вложения в общее улучшение материального благосостояния общества.

Таким образом, реальные инвестиции — это вложения в поддержание хозяйственного комплекса, а также в его модернизацию и расширение. В данном случае инвестиции могут быть направлены на приобретение или создание как материальных, так и нематериальных ценностей (объектов интеллектуальной собственности — производственных лицензий, художественных произведений, программного обеспечения и т. д.).

Реальное инвестирование — это, в большинстве случаев, финансирование крупных дорогостоящих проектов. Если при осуществлении финансовых инвестиций можно покупать ценные бумаги малыми партиями буквально за несколько тысяч или даже несколько сотен долларов, в реальном секторе любые вложения почти всегда представляют собой довольно крупные суммы.

По этой причине реальные инвесторы — это либо богатые частные лица, либо юридические лица, обладающие крупным капиталом. Только они являются достаточно состоятельными, чтобы обеспечить финансирование проектов по строительству, модернизации и расширению производственных комплексов различного масштаба.

Характеристика

Реальные инвестиции – это вложения средств в реальные активы предприятия, которые можно разделить на две подгруппы: материальные и нематериальные. В пособиях, посвящённых изучению экономики, реальные инвестиции могут именоваться капитальными вложениями, так как они способны преувеличивать сумму капитала в будущем.

Финансовые инвестиции – это совокупность денежных вложений в ценные бумаги, депозитов и долевых участий. Финансовые вложения – это инвестиции в долгосрочные финансовые инструменты, которые в будущем смогут генерировать дополнительный доход. Также целью таких вложений средств может стать их защита от различных финансовых рисков: инфляция, кризис, воровство. На самом деле денежные инвестиции, считаются довольно сложной категорией, которую необходимо детально рассмотреть.

Виды

К понятию «реальные инвестиции» относятся следующие направления вложений капитала, привлеченного извне или изысканного во внутренних резервах за определенный временной интервал:

Тип реальных инвестиций	Целевое назначение
Валовые	Модернизация производства, повышение конкурентоспособности или наращивание производительности
Инновационные	Обновление средств производства, совершенствование технологий
Расширительные	Экстенсивное развитие

Тот факт, что реальные инвестиции могут быть направлены на приобретение основных фондов, означает их относительную безопасность. Оборудование имеет стабильную ценность в течение длительного времени, и в случае неудачи или банкротства — подлежит реализации.

Финансовое инвестирование – это вложения в акции и другие бумаги, эмитированные (выпущенные в оборот) предприятием. Они, в случае банкротства, могут частично и даже полностью утратить свою стоимость. При этом есть вероятность их быстрого и значительного роста. Например, стремительный рост криптовалюты или акций Microsoft.

Рассмотрим преимущества и недостатки двух основных видов инвестиций.

Критерий сравнения/ Вид инвестиции	Реальные	Финансовые
Порог вхождения в бизнес	Высокий	Низкий (от одной акции)
Уровень рисков	Низкий	Высокий
Способ вхождения	Есть сложности, связанные с необходимостью глубокой осведомленности	Просто, через биржевого оператора
Возможная доходность	Высокая	Средняя (до 20 % годовых)
Ликвидность (возможность выхода из бизнеса)	Низкая	Высокая – продать акции можно быстро

У финансовых инвестиций есть еще одно достоинство, выражающееся разнообразием выбора форм. Их можно осуществлять на трех рынках: фондовом, валютном и кредитно-депозитном (путем размещения средств на банковских счетах). Все они снабжены электронными площадками, что упрощает управление ими.

Формы

Когда есть капитал и понятны цели, можно переходить к выбору формы, инвестиции в реальные активы разнообразны. Среди основных форм можно выделить такой список:

1. Приобретение готовых производств или имущества. Безусловно, можно сделать всё самому, то есть построить всё с нуля, но иногда проще выкупить уже функционирующее предприятие или хотя бы оборудованное и по какой-то причине не работающее. Самый простой и типичный пример – покупка банкрота. Возникает вопрос – а как не продолжить этот убыточный путь. Но это уже вопрос инвестора . Если он покупает, значит, знает, что делает. Особенно часто встречается в целых секторах экономики – слияния и покупки мелких конкурентов.
2. Капитальное вложение в форме строительства. Здесь мы осуществляем инвестиции в реальные активы – недвижимость или какие-либо объекты инфраструктуры. Например, можно вложиться в постройку коттеджного посёлка или же выполнять заказы на оборудование какой-либо площади под специальные нужды. Вообще, многие занимаются таким инвестированием, хотя, на первый взгляд, это не выглядит инвестицией в строительство – покупают квартиры на стадии стройки, получая дисконт. Проще говоря, долевое участие.
3. Реконструкция, перепрофилирование и модернизация как инвестиции в реальный сектор. Они все в той или иной степени связаны со строительством. Реконструкция позволяет экономить деньги на том, что не придётся покупать новый и дорогой объект, а можно реконструировать старый (и затем продать, как вариант). Аналогично и с перепрофилированием – так часто поступают с индустриальными объектами недвижимости, связано это с тем, что обычно они обладают всеми необходимыми коммуникациями. Пример – высокая энергопотребление требует особого подвода электричества. Проще, когда это уже есть в здании.
   Модернизацией всё немного проще – это можно назвать обычным улучшением какого-либо звена в производстве, либо же самого производства целиком. То есть, например, есть слабое место в производственной цепочке, которое не даёт улучшать показатели. Эта ситуация – далеко не редкость, именно поэтому уделяется такое внимание оптимизации, а она, в свою очередь, подразумевает удаление неэффективных элементов и улучшение (модернизацию) просто слабых. Инвестиции в форме модернизации могут дать прекрасный эффект на всё производство в целом.
4. Частичные реальные инвестиции. Самый простой пример – продаём изношенное оборудование и покупаем новое, более эффективное. Причины продажи или простого избавления от оборудования могут быть разными – несоответствие требованиям надзорных органов, изменение законодательства в отдельных сферах или в общем, необходимость изменения производственного цикла или обновление в связи с конъюнктурой рынка. Причин может быть много, также есть и такое понятие, как плановое обновление, причём не только оборудования, но и, например, сырья.
5. Реальные инвестиции в интеллектуальную собственность или разрешительную документацию. Нельзя просто так взять и начать производить медицинские препараты. Для этого необходимо соответствовать специальным требованиям, иногда проще выкупить производство, которое уже обладает всем необходимым. Это получается комбинирование первой формы и нематериального актива. Даже собственное развитие как руководителя или просто специалиста будет стоить денег – и это тоже инвестиции, причём вполне себе реальные.
   

Сюда же относятся технологии и инновационные решения. То, что было актуально ещё вчера, сегодня уже может быть никому не нужным. Типичный пример – сфера электроники. Конечно, мало кто владеет предприятиями, выпускающими электронное оборудование в сфере высоких технологий. Тогда можно посмотреть и на более простые варианты – ту же сферу косметической медицины. Каждый год появляется что-то новое, и, как это ни странно, требующее нового оборудования и обучения персонала. Сейчас предлагается с два-три десятка разных процедур, и ассортимент постоянно растёт.

Выбор объекта

При выборе производства, куда будут вложены средства, следует оценивать некоторые значимые факторы. К ним относится следующее:

• тщательно изучается проект инвестирования;
• анализируется рынок, чтобы убедиться, что производимые товары являются перспективными и востребованными;
• находятся возможные каналы сбыта;
• оценивается реакция покупателей на товары;
• выявляются все конкуренты и их предложения;
• рассчитывается предполагаемая прибыльность проекта.

От правильности выбора объекта инвестирования зависят риски и потенциальная прибыль от работы. Если у инвестора отсутствуют необходимые знания и возможности, то он может пользоваться помощью специалистов, которые за короткий промежуток времени изучат конкретную область деятельности компании, после чего передадут подробный отчет заказчику.

Анализ

В первую очередь проводится детальный анализ финансирования. Анализируется реальное состояние инвестирования за определённый предшествующий период работы. Политика управления реальными инвестициями предполагает тщательное изучение уже имеющегося опыта. Важно оценить степень инвестиционной активности компании, а также определить степень эффективности, результативности программ, которые уже были начаты, завершены на предшествующем этапе работы. Проходит анализ в несколько этапов. Управление реальными инвестициями должно быть основано на объективности:

1. Сначала исследуют динамику финансирования в рост реальных активов, а также процент реального финансирования в объёме общих вложений предприятия.
2. Затем исследуется уровень эффективности отдельных программ финансирования, степень их успешной реализации.
3. Потом важно выяснить, насколько выполнены прошлые программы инвестирования. Нужно определить точный объём вложений, которые необходимы для завершения программ.
4. На четвёртом этапе, завершающем, проводится анализ эффективности программ финансирования, которые уже завершены. Выясняется, насколько они соответствуют планируемым показателям на стадии эксплуатации.

Стратегия

Одним из ключевых условий устойчивого экономического роста считается активизация инвестиционной политики государства. Эта стратегия предполагает систему мер, определяющую структуру, объем и направления капиталовложений, увеличение основных фондов, а также их обновление в соответствии с новейшими достижениями техники и науки. Инвестиционная политика регулирует и стимулирует процесс финансирования, формирует условия для устойчивого развития социально-экономического сектора страны, региона, определенной отрасли, предпринимательства в целом. К важнейшим направлениям, предусмотренным в стратегии, следует отнести:

1. Усиление поддержки государства в развитии приоритетных направлений экономики.
2. Формирование институционально-правовой среды, способствующей стимулированию инвестиции в реальный сектор.
3. Согласование стратегии регионов и федерального центра.

Управление

Оно проводиться специалистами, которые обладают нужными знаниями и имеют опыт инвестирования, и включает в себя несколько стадий:

• анализ прошлого инвестиционного опыта компании и ее конкурентов;
• определение необходимого объема инвестиций;
• выбор формы реальных инвестиций, которую необходимо реализовать на производстве;
• поиск и определение выгодных инвестиционных проектов;
• анализ подобранных вариантов на предмет их эффективности;
• создание программы реального инвестирования;
• реализация выбранной инвестиционной программы.

Среди многочисленных примеров финансовых инвестиций можно выделить «Яндекс», котировки дивидентов которых постоянно растут, одна акция фирмы стоит около 2 тыс. рублей.

Простой пример реальных инвестиций — это покупка оборудования в мебельный цех, когда вы как инвестор приобретаете форматно-раскроечный станок и получаете часть прибыли, согласно договора, от продажи изделий которые производятся с помощью этого оборудования.

Реальное инвестирование – отличная альтернатива пассивному доходу, а для крупных предприятий без них невозможно остаться на плаву и развиваться.

Оценка

Экономическая оценка материальных инвестиций осуществляется по классической схеме: определяются показатели рентабельности инвестиций, срок окупаемости вложений в инвестиционный проект, приведенная чистая стоимость и внутренняя норма рентабельности проекта. Главным для инвестора является показатель внутренней нормы рентабельности. Если этот показатель ниже ставки рефинансирования Центрального банка, инвестор предпочтет вложить свои средства в более эффективные активы или даже в финансовые активы с более высокой доходностью.

Риски

Инвестиции в реальные активы потенциально являются более доходными, чем портфельные, но обычно менее прибыльными, чем венчурные или прямые. Получение доходности от реальных инвестиций сопряжено с определенными рисками:

• финансовый – нехватка средств на реализацию проекта;
• маркетинговый – неверный подсчет прибыли от вложений;
• инфляционный – обесценивание стоимости активов;
• человеческий – неопытные специалисты могут навредить проекту

Существуют и другие виды рисков, которые не зависят от предприятия. Например, обвал экономики страны, война, введение новых налогов прочие. Для минимизации рисков управление реальными инвестициями должно осуществляться высококвалифицированными специалистами, которые имеют опыт выявлять общие проблемы на стадии планирования и устранять их при реализации проекта.

Акции

Акции являются долевыми ценными бумагами. Приобретая акцию, инвестор вкладывает средства в уставный капитал акционерного общества – эмитента и автоматически становится совладельцем АО, приобретая право на получение части прибыли – дивидендов.

Существует три способа получения прибыли посредством вложения инвестиций в акции:

• получение прибыли на основе повышения курса, например, инвестор покупает акцию по более дешевой цене, а продает по более дорогой цене;
• получение прибыли на основе понижения курса, например, инвестор может взять акции у финансового посредника – брокера, продать их за высокую цену, а когда курс понизится, может выкупить акции по более низкой цене, после чего возвращает акции брокеру, а прибыль, полученная от разницы курса покупки–продажи, достается инвестору;
• получение дивидендов, обычно, раз в год или раз в квартал.

Акции бывают двух видов:

• обыкновенные – их владельцы имеют право на непосредственное управление акционерной компанией, на разработку дивидендной политики, их ликвидность на фондовом рынке выше, чем у привилегированных, а доходность напрямую зависит от темпа инфляции в государстве.
• привилегированные – их владельцы имеют право на первоочередную выплату установленных процентов с прибыли акционерного общества, выплата осуществляется в строго обозначенный срок, независимо от финансовых результатов акционерного общества.

Плюсами вложений инвестиций в акции являются: высокая прибыльность активов, минимальные стартовые вложения (можно приобрести малую долю акций акционерного общества, а в дальнейшем, по мере эмиссии, расширять свой пакет). Есть и обратная сторона – минусы, среди которых: высокие риски, комиссионные взносы, если инвестор приобретает акции через брокера.

Облигации

Чтобы зарабатывать на фондовом рынке, но с меньшими рисками, инвесторы хотя бы часть денег предпочитают вложить в облигации. Их преимущество перед акциями — в более стабильной и предсказуемой цене. В этом отношении облигации схожи с банковскими вкладами, но они приносят больший доход — в среднем, на 20% выше депозитов. В кризисные времена именно облигации считаются главным защитным активом.

Плюсы. Более высокая доходность, чем по вкладам. Одновременно облигации дают четко спрогнозированный и фиксированный доход — этим они проще в управлении, чем акции. Еще облигации отличаются высокой ликвидностью: их можно легко реализовать на рынке, не потеряв прибыль.

Минусы. Существует риск, что эмитент обанкротится. Да, для крупных игроков такая вероятность мала: «голубые фишки» прогорают редко, а федеральные, субфедеральные и муниципальные облигации почти наверняка останутся в цене. Но менее крупные компании могут пострадать от кризиса, что плачевно отразится на доходе инвестора.

Драгметаллы

Инвестирование в драгоценные металлы популярно у инвесторов практически всегда. Это связано с тем что данный вид металлов всегда существовал и будет существовать завтра и послезавтра. Кроме того драгоценные металлы всегда пользуются спросом. Часто данный актив называют вечным. Данная особенность этого вида актива используется в качестве диверсификации рисков. Принято считать что стоимость драгоценных металлов не может упасть до нуля как стоимость акций, в связи с этим инвесторы часто приобретают данные металлы чтобы нивелировать (снизить) свои риски.

Инвестировать в драгоценные металлы можно как материальном виде (слитки) так и с помощью покупки металла через банки , открывая металлические счета. К драгоценным металлам принято относить — золото, серебро, палладий, платину. Этот инструмент активно применяется в долгосрочных стратегиях инвестирования.

Депозитные вклады

Банки привлекают деньги населения и компаний, чтобы затем выдавать их в кредит или торговать финансовыми активами. Они гарантируют погашение процентов по вкладу, а также полный возврат средств по истечении срока, который выбирается клиентом.

Есть вклады в валюте, но практика показывает, что такие инвестиции ненадежные.

Два важных аспекта.

1. В России, согласно закону, государство возместит полную сумму вклада в случае краха банка, если она меньше или равна 1 400 000 рублей.
2. Сейчас лучшая стратегия — выбирать срок длиннее, потому что ставка по вкладам следует за ключевой ставкой, а Центральный банк намерен ее опускать.

Валютный рынок

Способы инвестирования в валютный рынок:

• Непосредственная покупка валюты;
• Самостоятельная торговля на валютной секции фондового рынка (фьючерсами на валютные пары);
• Самостоятельная торговля на валютном рынке FOREX;
• Инвестирование в ПАММ-счета на FOREX.

Простая покупка долларов США или Евро, как показывает вся новейшая история отечественной экономики (с её многочисленными кризисами и прочими черными вторниками), есть весьма эффективный способ инвестирования российских рублей. Просто взгляните на график ниже.

Динамика изменения курса доллара по отношению к российскому рублю

И это ещё не вся ценовая история, а лишь с 2009 года. До этого, как вы наверное помните, доллар стоил ещё дешевле.

Кроме этого, есть возможность инвестировать в, так называемые, валютные пары. Это можно делать, как на валютной секции фондового рынка (посредством валютных фьючерсов), так и непосредственно на рынке FOREX. Через биржу это делать безопаснее по определению. Ведь биржевая торговля это хорошо отлаженный и законодательно регулируемый механизм, в отличие от торговли на FOREX, ведущуюся через посредничество дилинговых центров (многие из которых вообще осуществляют свою деятельность по лицензии тотализатора).

Вообще следует отметить, что валютные пары есть инструмент скорее для спекуляций, чем для инвестиций. Их также можно использовать для хеджирования рисков.

Помимо прочего, есть ещё возможность инвестирования в ПАММ-счета управляющих трейдеров, торгующих на валютном рынке. Однако, в силу того, что ПАММ-инвестирование осуществляется через те же самые дилинговые центры, этот инструмент также нельзя назвать надёжным.

Удачные примеры

Давайте не будем изобретать велосипед и сразу обратимся за советом к сильным мира сего. Как показывает десятилетиями проверенная практика – самые выгодные финансовые инвестиции те, которые носят долгосрочный характер. Великий инвестор Ф. Каррет любил говорить, что подавляющее большинство состояний сделали люди, которые годами не продавали приобретенные ими ценные бумаги. В основу долгосрочной стратегии ложатся сделки, которые в долгосрочной перспективе оборачиваются миллионными прибылями. Как правило, такие инвесторы работают на основании макроэкономических показателей, изучают новости по газетам и состоянию рынка. Никакие сложные математические расчеты для инвестирования подобного типа не понадобятся.

Посмотрите, как действовал выдающийся инвестор Томас Прайс, который приобретал акции определенных компаний после тщательного анализа финансовых показателей отдельной компании и отрасли в целом. В 1954 году этот человек инвестировал в ценные бумаги 10 тыс., долларов, а через 40 лет размер его капитала составил 2.3 миллиона. Возможно, кому-то это покажется слишком долго. Но дети и внуки наверняка будут с благодарностью вспоминать старину Томаса.

Сравнение

Подводя итог вышесказанному, оценив особенности и характеристики обеих разновидностей инвестирования, была составлена шпаргалка, учитывающая их сходства и различия.

Критерий оценки	Реальные инвестиции	Финансовые инвестиции
Размер вливаний	Большой – от нескольких миллионов рублей	Незначительный – начать работу можно, даже имея 1000 рублей
Основные инвесторы	Крупные компании и предприятия	Частные лица, новички, непрофессиональные игроки
Риски	Меньше, так как деньги вложены в материальные активы	Выше, есть возможность потери средств, которые были использованы для покупки финансовых инструментов
Простота реализации	Сложно, нужно самостоятельно заниматься поиском компании, заинтересованной в привлечении инвесторов	Просто – можно обратиться в специализированные учреждения, банки, на фондовую биржу, работать через интернет
Доходность	Может достигать 100-150%	В среднем составляет около 15-20%
Общественная польза	Большая, особенно при вложении в социально значимые отрасли	Незначительное, что во многом обусловлено растущим уровнем спекуляции
Плюсы	Высокая прибыль, улучшение благосостояния народа, небольшой риск	Возможность инвестирования небольшой суммы, простота процедуры, можно сбалансировать доход и риски, выбрав финансовые инструменты из внушительного перечня
Минусы	Большой размер вхождения, требуются знания о той отрасли, в которую вкладываются деньги, недоступность для простого человека.	Больше вероятность потери капитала, невысокий объем доходности.

Если вы не являетесь миллионером, рассматривать реальные инвестиции не стоит с практической точки зрения, зато можно вложить деньги в финансовые инструменты – акции, облигации, другие ценные бумаги, драгоценные металлы, паевые фонды.

Пусть этот тип инвестирования является менее доходным, а риски здесь повышены, при умелом ведении дел, получении опыта и знаний в экономической отрасли, удастся рассчитывать на преумножение собственного капитала.

Итог

Инвестирование – отличный способ сохранить и увеличить накопленный капитал. Современный рынок предоставляет различные способы и объекты инвестиций с отличающимися показателями эффективности и прибыльности. Начинающий инвестор должен усвоить, что размер получаемого дохода прямо пропорционален размеру вложения и сопряженными с ним рисками. Не стоит вкладываться в проекты, обещающие многократный доход при минимальных инвестициях и в кратчайшие сроки — в большинстве случаев они приводят к потере инвестиции.

• https://Delen.ru/investicii/realnye-investicii.html
• https://kudainvestiruem.ru/klassifikatsiya/finansovye-investicii.html
• https://Delen.ru/investicii/realnye-i-finansovye-investicii.html
• https://internetboss.ru/realnie-investicii/
• https://FB.ru/article/381056/investitsii-v-proizvodstvo-ponyatie-vidyi-riski-preimuschestva-i-nedostatki
• https://business-poisk.com/realnye-investicii.html
• https://BusinessMan.ru/new-realnye-investicii.html
• https://loxotrona.net/realnye-i-finansovye-investicii-chto-eto-takoe-formy-primer/
• https://kudainvestiruem.ru/klassifikatsiya/materialnye-investicii.html
• https://investprofit.info/real-investment/
• https://bank-explorer.ru/finansy/vidy-finansovyx-investicij.html
• https://bankiros.ru/wiki/term/kuda-vlozhit-dengi-chtoby-poluchat-ezhemesyachnyj-dohod
• https://Tyulyagin.ru/investicii/osnovnye-vidy-finansovyx-investicij-i-ix-sushhnost.html
• https://greedisgood.one/finansovye-investitsii
• https://www.AzbukaTreydera.ru/vidy-finansovyh-investicij.html
• https://pammtoday.com/finansovye-investicii.html
• https://goldengalaxy.ru/investitsii/realnye-i-finansovye-investitsii
• https://zen.yandex.ru/media/kompanion/investicii-poniatie-vidy-obekty-dlia-investirovaniia-5b2cae6dcb0ffb00a9d440e9

Источник https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=10988783

Источник https://uspeshnick.ru/realnye-investitsii-ponyatie-vidy-i-formy-realnogo-investirovaniya/