Как торговать акциями на бирже: отвечаем на главные вопросы

Как новичкам торговать на фондовой бирже

Торговля на бирже – один из способов приумножить личный капитал. Уоррен Баффетт заработал на инвестировании в акции более 120 млрд. долларов. Джордж Сорос — более 8 миллиардов. Раньше для покупки акций нужно было приходить на биржу физически, а добывать информацию о торгуемых на бирже компаниях было непросто. Сегодня торговля ценными бумагами доступна онлайн практически каждому, а получить исчерпывающую информацию об интересующей вас публичной компании можно за несколько минут.

В статье разберем основы торгов на бирже.

С чего начать торговлю

Приходить на рынок без знаний — опасно, это может привести потере денег. Для начала стоит выучить матчасть. Для этого читайте литературу по теме и смотрите вебинары, например, в Школе Московской биржи. Следующий этап — ответить на три вопроса:

● Цель: «Зачем я хочу начать инвестировать на бирже?».

● Время: «Есть ли у меня свободное время, чтобы разобраться в теме?»

● Деньги: «Есть ли у меня свободный капитал для начальных вложений?»

Ответы на них дадут развилки, по которым пойдет новичок.

Если есть время и деньги, но нет цели — значит нужно с ней определиться, чтобы понимать, ради чего вы собрались торговать. Цели могут быть разными:

● Сделать трейдинг своей профессией.

● Создать пассивный доход не меньше 10/50/100 тысяч рублей в месяц.

● Накопить на квартиру, машину, образование детей.

Чем четче сформулирована цель инвестиций, тем проще определиться с дальнейшими действиями.

Если нет денег для старта, начните с описания своих доходов и расходов. Опишите их, занесите в таблицу и подумайте, что можно сделать – возможно, получится отказаться от части необязательных расходов? Если же причина отсутствия сбережений в низком доходе, в первую очередь советуем решать именно эту проблему. Например, попросить повышение на работе, или пройти повышение квалификации для новой, более высокооплачиваемой позиции.

Если нет времени погружаться в тему, подойдет вариант покупки продуктов доверительного управления, паевых инвестиционных фондов, БПИФ или стратегий доверительного управления. Работает это так: человек передает деньги компании с профессиональными инвесторами, которые размещают деньги на рынке, пытаясь заработать доход клиенту.

Преимущество в том, что клиент не тратит время и нервы, а получает пассивный доход, но за управление деньгами инвестор платит комиссии. Также, никакая управляющая компания не может гарантировать доходность, даже профессионалы могут показать убытки, к этому важно быть готовым.

Как начать торговлю на Московской бирже

Если доверительное управление не подходит и хочется попробовать самому — нужно получить доступ к биржевым торгам. Это делается онлайн через посредника — брокера.

Брокер – это финансовая организация со специальной лицензией ЦБ. Часто брокером является банк, иногда это отдельная организация. Ниже указаны некоторые брокеры-партнеры Маркетплейса Московской биржи.

Брокеров на рынке много, один инвестор может иметь хоть 10 брокерских счетов в разных компаниях

Откройте счет

Есть два варианта, как это сделать:

● Прийти в офис компании с необходимыми документами

● Открыть счет на сайте брокера или его партнера с помощью сервиса госуслуг.

Переведите деньги

Это делается с помощью банковской карты, банковского перевода или в отделении брокера. Лучший вариант — банковский перевод, потому что за него обычно не взимается комиссия и он проводится онлайн.

Установите торговый терминал

Это программа, через которую совершаются сделки. Самый простой вариант – мобильное приложение, такие решения сейчас есть почти у каждого брокера. Более «продвинутый» вариант – торговый «терминал» для компьютера – в нём больше функций, больше возможностей для настройки интерфейса.

Выберите актив для вложений

На Московской бирже есть несколько рынков, среди которых: фондовый, срочный, валютный, денежный и товарный. Большинство начинает свой путь в инвестициях с инструментов фондового рынка, на котором торгуются базовые инструменты – акции, облигации, фонды.

Облигации — долговой инструмент с, как правило, заранее известной доходностью до погашения. По сути, компания берет деньги в долг у инвесторов, а потом по чуть-чуть выплачивает этот долг.

Акции — ценная бумага, которая дает право участвовать в управлении компанией и получать часть её прибыли в виде дивидендов, если компания будет их выплачивать. Также, акции можно продать, если их цена выросла с момента покупки.

Подробнее об облигациях и акциях читайте в статье «Биржевые инструменты».

ETF (Exchange-Traded Funds) и БПИФы – инвестиционные фонды, доли в которых торгуются на бирже. Фонд – это готовый портфель из ценных бумаг, составленный профессионалами. Фонды бывают разными – как для осторожных инвесторов, так и для более «смелых».

Разные активы предполагают разный уровень риска. Поэтому перед покупкой ценных бумаг важно определить свой риск-профиль.

Купите бумаги

Заявки на покупку или продажу отправляются онлайн, также брокеры принимают торговые поручения по телефону. Последний способ – самый медленный и неудобный.

Торговля через интернет ведется с помощью торгового терминала или приложения. Терминал устанавливается на компьютер или на смартфон. Для компьютеров российские брокеры чаще всего предлагают систему QUIK.

Интерфейс программы QUIK

Сколько можно заработать на бирже

Доход зависит от стратегии и выбранных инструментов.

Например, Облигации федерального займа (ОФЗ) и облигации компаний с высоким кредитным рейтингом дают 6-9% годовых.

Акции крупных компаний в среднем могут принсети 12-17% в год с учетом дивидендов. Бумаги небольших компаний приносят больше, но риски там выше.

Доходность ETF и биржевых ПИФов зависит от активов, которые в них входят: акции, облигации, товары.

Увеличить прибыль помогают специальные налоговые льготы для частных инвесторов. Например, льготы для владельцев индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС).

Как торговать на бирже новичку – запомнить

● Не ждите быстрой прибыли.

● Сначала инвестируйте небольшие суммы.

● Не путайте инвестирование и спекуляции.

● Следите за комиссиями.

● Диверсифицируйте вложения, покупайте разное

● Не расстраивайтесь из-за ошибок.

Как торговать акциями на бирже: отвечаем на главные вопросы

Многие люди хотят торговать акциями, но не знают, как правильно это делать. Как начать совершать сделки и что нужно знать — в статье.

24 ноября 2022 10 минут

Чтобы торговать акциями на фондовом рынке, нужно выбрать перспективные компании и стратегию инвестирования. Если следить за ситуацией и вовремя покупать и продавать акции, то инвестор может заработать на бирже.

Откройте брокерский счет

Пополняйте счет на любую сумму в рублях и иностранной валюте

• Что такое акции
• Как получить доступ на фондовый рынок
• Как выбрать компанию для инвестирования
• Какие стратегии применяют инвесторы
• Что такое фонды и как они работают
• Кратко

Что такое акции

Акции — это ценные бумаги, которые могут выпускать компании. Они делают это, чтобы привлечь дополнительный капитал и направить его на развитие бизнеса. Инвесторы же могут заработать на росте их стоимости или дивидендах — их могут выплачивать крупные и устойчивые компании, если это предусмотрено их дивидендной политикой. Владельцы ценных бумаг таких компаний могут получать дивидендный доход.

Как получить доступ на фондовый рынок

Чтобы получить доступ на фондовый рынок и торговать акциями, необходимо пользоваться услугами брокера. Он выполняет роль посредника между инвестором и биржей. Без брокера на биржу попасть не получится. Именно он по поручению инвестора выполняет все операции, например покупает и продает ценные бумаги или предоставляет информацию о торгах. За свою работу брокер взимает комиссию.

Выбирать брокера нужно внимательно — это поможет сохранить свои средства. Есть несколько основных критериев выбора:

Как выбрать компанию для инвестирования

Чтобы выбрать перспективную компанию, инвесторы анализируют стоимость акций или другие показатели. Существует два основных вида анализа.

Фундаментальный анализ. В этом случае инвесторы смотрят последние финансовые отчетности компании, изучают мнения аналитиков и следят за новостями рынка. Они берут показатели прибыли, выручки или расходов и пытаются понять, что с ними произойдет в будущем и как изменения повлияют на котировки. То есть фундаментальный анализ помогает определить справедливую стоимость конкретной акции. После этого инвесторы принимают решение, стоит вкладывать свои деньги в компанию или нет.

Больше о мультипликаторах читайте в наших материалах о коэффициенте P/E и рентабельности капитала, или ROE.

Технический анализ. В отличие от фундаментального анализа технический смотрит на историческую динамику стоимости акции. Инвесторы, которые применяют технический анализ, не следят за отчетностью и текущими новостями и не определяют справедливую стоимость акции. Они применяют разные инструменты, чтобы понять, куда и почему двигались котировки в прошлом. Затем они пытаются предсказать, как исторические изменения могут повлиять на цену акции в будущем.

Технический анализ часто критикуют, потому что он использует рыночные данные или историю торгов, однако прошлая динамика не всегда сохраняется в будущем. В экономике или внутри компании могут произойти события, которые повлияют на стоимость акций. Но технический анализ этого не заметит. Поэтому его не стоит использовать для долгосрочных инвестиций. При этом трейдеры применяют инструменты технического анализа для спекуляций: они покупают акции, если считают, что смогут их быстро выгодно продать.

Какие стратегии применяют инвесторы

Есть две основные стратегии инвестирования, которые используют участники торгов на фондовом рынке.

Лонг, или длинные позиции. Когда инвесторы вкладываются в акции на срок от нескольких недель до нескольких лет, они открывают длинные позиции. В этом случае инвесторы планируют получать пассивный доход от дивидендов или просто держать акции, пока котировки не вырастут. Долгосрочные инвестиции позволяют не обращать внимание на текущие колебания стоимости акции, потому что цена может ежедневно падать и снова восстанавливаться, но в исторической перспективе ценные бумаги крупных компаний стабильно растут в цене.

Находить перспективные акции, которые сильно вырастут в цене за длительное время, трудно. Например, в 2015 году мало кто мог предсказать, что за шесть лет Amazon вырастет на 650% и будет стоить 185 долларов США за акцию. То, что котировки росли в прошлом, не обязательно означает, что они будут расти и в будущем. Поэтому инвесторы используют фундаментальный анализ и долгое время изучают компании, чтобы добавить в портфель потенциально прибыльную акцию.

Шорт, или короткие позиции. Эту стратегию используют инвесторы, которые хотят получить прибыль не от роста котировок, а от их падения. Инвесторы следят за рынком и подбирают акции, которые в будущем могут упасть в цене. Затем инвесторы продают акции. Через определенное время инвестор обязан купить акции и закрыть долг перед брокером. Разница между продажей и покупкой является прибылью.

Представим, что 8 августа 2022 года инвестор открыл короткую позицию и продал 100 акций Alphabet по цене 122,6 доллара США за штуку. На этой операции он заработал 122 600 долларов США. После этого котировки начали снижаться. 31 октября акции стоили уже 86,7 долларов США. Инвестор купил 100 акций за 86 700 долларов США и закрыл долг перед брокером. Всего на этой короткой позиции инвестору удалось заработать: 122 600 – 86 700 = 35 900 долларов США.

Короткие позиции можно открыть, используя режим маржинальной торговли. Инвесторы используют средства и обязуются вернуть их в течение определенного срока. Поэтому короткие позиции гораздо рискованнее длинных. Если вопреки ожиданиям котировки вырастут, инвестор обязан будет купить акции дороже цены продажи. Чтобы совершать такие сделки, российским инвесторам надо пройти тест на знание маржинальной торговли или иметь статус квалифицированного инвестора. Подробнее о том, как совершать сделки, — в статье Шорт в инвестициях: что значит короткая позиция на бирже.

Что такое фонды и как они работают

Инвестиционные фонды — это специальные организации, которые владеют ценными бумагами определенных компаний. Инвестор может купить долю в инвестиционном фонде, вместо того чтобы добавлять акции в портфель по отдельности. Фонды позволяют диверсифицировать свои вложения. Потому что они включают в свой состав разные акции. Инвесторы могут выбирать фонды в зависимости от состава активов или собственных целей.

На бирже существует два основных вида фондов, в которые может вложиться инвестор: БПИФ (биржевой паевый инвестиционный фонд) и ETF (Exchange Traded Fund). Стоимость акций или паев фонда зависит от стоимости акций компаний, которые выходят в его состав. Часто фонды просто копируют состав определенного индекса, например S&P 500. Многие консервативные инвесторы инвестируют в фонды на долгий срок. В этом случае они оплачивают комиссию брокера и за управление фондом. Подробнее о них — в статье Что такое инвестиционные фонды и как они работают.

Кратко

1. Акции — это ценные бумаги, которые покупают инвесторы на фондовом рынке. Их выпускают на биржу публичные компании.
2. Чтобы торговать на фондовом рынке, необходимо использовать услуги брокера. Он является посредником между биржей и инвестором. Именно брокер проводит все операции инвестора с ценными бумагами.
3. Чтобы найти перспективную компанию для инвестирования, инвесторы используют технический или фундаментальный анализ. Технический анализ обращает внимание на прошлые значения стоимости акций. Фундаментальный анализ смотрит на отчетность компании и события на рынке.
4. Фонды состоят из разных ценных бумаг. Инвесторы могут купить акции или паи самого фонда, чтобы не собирать ценные бумаги по отдельности.

Данный справочный и аналитический материал подготовлен компанией ООО «Ньютон Инвестиции» исключительно в информационных целях. Оценки, прогнозы в отношении финансовых инструментов, изменении их стоимости являются выражением мнения, сформированного в результате аналитических исследований сотрудников ООО «Ньютон Инвестиции», не являются и не могут толковаться в качестве гарантий или обещаний получения дохода от инвестирования в упомянутые финансовые инструменты. Не является рекламой ценных бумаг. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предложением финансовых инструментов. Несмотря на всю тщательность подготовки информационных материалов, ООО «Ньютон Инвестиции» не гарантирует и не несет ответственности за их точность, полноту и достоверность.

Харлампий Эмеретли Автор
Ссылка скопирована

• Регистрация
• Вход
• Блог
• Пресс-центр
• Справка
• Соглашение
• О компании
• Раскрытие информации
• Контактная информация
• Продукты партнёров
• Получателям финансовых услуг
• Информация депозитария
• Карта сайта
• Подписка «Газпром Бонус»
• Безопасность
• Во что инвестировать
• Каталог
• Политика обработки ПДн

Доступно в Google Play Для устройств Apple Доступно в AppGallery Доступно в Galaxy Store Доступно в RuStore Доступно в GetApps

Общество с ограниченной ответственностью «Ньютон Инвестиции» осуществляет деятельность на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности №045-14007-100000, выданной Банком России 25.01.2017, а так же лицензии на осуществление дилерской деятельности №045-14084-010000, лицензии на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами №045-14085-001000 и лицензии на осуществление депозитарной деятельности №045-14086-000100, выданных Банком России 08.04.2020. ООО «Ньютон Инвестиции» не гарантирует доход, на который рассчитывает инвестор, при условии использования предоставленной информации для принятия инвестиционных решений. Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Во всех случаях решение о выборе финансового инструмента либо совершении операции принимается инвестором самостоятельно. ООО «Ньютон Инвестиции» не несёт ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленной информации.

С целью оптимизации работы нашего веб-сайта и его постоянного обновления ООО «Ньютон Инвестиции» используют Cookies (куки-файлы), а также сервис Яндекс.Метрика для статистического анализа данных о посещениях настоящего веб-сайта. Продолжая использовать наш веб-сайт, вы соглашаетесь на использование куки-файлов, указанного сервиса и на обработку своих персональных данных в соответствии с «Политикой конфиденциальности» в отношении обработки персональных данных на сайте, а также с реализуемыми ООО «Ньютон Инвестиции» требованиями к защите персональных данных обрабатываемых на нашем сайте. Куки-файлы — это небольшие файлы, которые сохраняются на жестком диске вашего устройства. Они облегчают навигацию и делают посещение сайта более удобным. Если вы не хотите использовать куки-файлы, измените настройки браузера.

Условия обслуживания могут быть изменены брокером в одностороннем порядке в любое время в соответствии с условиями регламента брокерского обслуживания. Клиент обязан самостоятельно обращаться на сайт брокера за сведениями об изменениях, произведенных в регламенте брокерского обслуживания и несет все риски в полном объеме, связанные с неполучением или несвоевременным получением сведений в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения указанной обязанности.

Apple, IOS, IPhone и App Store являются товарным знаком Apple Inc. Android, Google Play и логотип Google Play являются товарными знаками корпорации Google LLC. Робот Android воспроизводится или модифицируется на основе работы, созданной и распространенной Google, и используется в соответствии с условиями, описанными в лицензии Creative Commons 3.0 Attribution. Логотип GetApps является знаком обслуживания Gartner, Inc. и/или ее дочерних компаний и используется здесь с разрешения. Все права защищены

© 2023 Ньютон Инвестиции

Источник https://school.moex.com/articles/kak-novichkam-torgovat-na-fondovoj-birzhe

Источник https://gazprombank.investments/blog/market/trade-stocks/