Карта пенсионера Минбанка

Содержание

Карта пенсионера Минбанка

Карта пенсионера МИР - Варежка

Дебетовые карты

На чтение 6 мин Опубликовано 09.12.2017 Обновлено 31.12.2020

Карта Пенсионера Московского индустриального банка — «Варежка»

С 01.01.2021 — для «старичков», кто открыл карту до 01.07.2020, будет другая программа кэшбэка — 1.5% на всё. Новость на сайте банка. У остальных ничего не меняется. Если вы хотите и дальше поучать 3% на супермаркеты и 5% на аптеки, придется старую карту закрыть, а потом выпустить новую.

Оказывается, был еще вариант — требовать смены тарифа на новый, у некоторых уже получилось:, но это можно было сделать только до 30.12.2020:

Перевела одну из своих Варежек на новый тариф, в офисе на Щербаковской в Москве.
Пожелание моё сразу поняли, но в процессе перевода операционисту понадобилась консультация второго сотрудника и бумажная распечатка каких-то инструкций со скринами экранов. Акция эта активна до 30 декабря. Материальных доказательств перевода на новый тариф нет, всё на словах в воздухе.
Было сказано, что старые цифры 5-3-1% кэшбэка на этой карте у меня остаются, но для бесплатности карты надо на ней держать 10 тыр. каждую секунду в течение месяца.

И еще успешный кейс:

Да, приезжаю в отделение, прошу перевыпустить Варежку с целью сохранения старых условий. И на всякий случай спрашиваю, а нельзя ли что-нибудь сделать, чтобы этот переход был бесшовный. А мне и говорят, что не нужно перевыпускать, просто сейчас напишете заявление и всё. Пишу заявление, и тут же при мне в базе с 1 января проставили старый тариф, но с неснижаемым остатком на счете 10 000 руб.

Но теперь уже всё, надо перевыпускать карту для 3% каши на супермаркеты:

сказали да, сегодня последний день для этого, потому что после каникул придётся уже перевыпускать карту.

По новым картам нужно поддерживать неснижаемый остаток от 10000 руб., иначе будет плата за обслуживание (59 руб./мес.). Кроме того, с 17.12 ЖКХ и электричество (MCC 4900) в списке исключений по кэшбэку. Справедливости ради, отмечу, что карта продержалась несколько лет с очень привлекательными условиями, но теперь стала обычной, ничего выдающегося.

С 01.08.2020 очередное ухудшение условий по карте Минбанка для пенсионеров:

  • Максимальный кэшбэк за продукты — 300 рублей в месяц (3% с суммы 10000) и 500 рублей за аптеки (5% с той же суммы)
  • Максимальный кэшбэк по всем категориям — 1000 рублей в месяц
  • Проценты на остаток — 3% годовых при остатке до 50000.
  • По новым «Варежкам» нужно поддерживать неснижаемый остаток от 10000 руб., иначе будет плата за обслуживание (59 руб./мес.)

Кэшбэк по карте пенсионера

Главные параметры карты — это категории повышенного кэшбэка: 3% за супермаркеты (MCC 5411) и 5% за аптеки (MCC 5912), причем максимальная сумма Cashback в месяц — 1000 руб. Также важно, что карта бесплатная (выпущенные до 01.07.2020) и более того, у нее бесплатное СМС-информирование.

Округление кэшбэка. При расчете кэшбэка копейки отбрасываются. То есть при покупке до 20 рублей кэшбэка не будет. От 20 до 40 рублей кэшбэк 1 рубль, от 40 до 60 — 2 рубля и т.д.

Карте дали короткое, но точное прозвище — «Варежка» за изображение на пластике:

Карта пенсионера Минбанка - Варежка

Кроме кэшбэка, у карты пенсионера есть функция процентов на остаток, но по минимальной сумме за месяц:

  • до 50 000 руб. (вкл.) – 3% годовых;
  • свыше 50 001 руб. – 4% годовых.

Проценты на остаток выплачиваются в последний день месяца. Кэшбэк за месяц начисляется на счет карты примерно от 3 до 6-го числа следующего месяца.

Читать статью  Бесплатные дебетовые карты Объединенного Кредитного Банка

Карту могут заказать только пенсионеры, нужно иметь пенсионное удостоверение. Переводить пенсию на эту карту — не нужно (да и нет особого смысла).

Заказать карту «Варежка» через сайт нельзя, только в офисе Минбанка. Пароль: «Хочу варежку, без страховок, с расширенными СМС и теле-банком«. При заказе карты рекомендуется поставить нужные галки на втором листе для отказа от ненужных дополнительных платных услуг типа страховки — «прошу не подключать страховую программу». Делают карту 3-14 дней, в разных регионах по-разному.

Карту дают только именную и только с бесконтактным модулем (только он не PayPass, а Mir Pay). Срок действия карты: 5 лет. Дополнительные карты — не предусмотрены. После получения карты нужно получить логин и пароль к интернет-банку (в банкомате или в конверте).

Пополнение карты «Варежка»

Вы можете бесплатно пополнять карту с карт других банков через мобильное приложение или сервис «перевод с карты на карту», который находится на сайте банка (ссылка справа). Стягивать можно, например, с карт Сбербанка — Visa или MasterCard, комиссии нет, с карт МИР пока не работает.

Хорошее мобильное приложение для iOS, показывает после обработки каждой операции, сколько будет кэшбэка (как у Тинькофф).

Как узнать MCC-код операции?

В интернет-банке — История и выписка — в правом верхнем углу значок «Скачать» — Скачать PDF — посмотреть результат.

Обычно достаточно посмотреть в СМС или в описание покупки, если там указаны бонусы, значит МСС правильный (5411 или 5912). За остальные операции никаких бонусов не положено, даже 1%.

Как платить телефоном NFC (Mir Pay)

Если карта оформлена на вашего ближайшего родственника, то вам совсем не обязательно брать ее с собой в магазин, чтобы воспользоваться, тем более что это не приветствуется банком и прямо запрещено правилами использования карт. Но вы можете записать эту карту в приложение Mir Pay, т.к. Московский Индустриальный банк входит в узкий круг из примерно 50 банков, которые к 2020 году стали поддерживать технологию Mirpay.

Снятие наличных

При необходимости, можно снимать наличные без комиссии в любом банкомате, до 15000 рублей в месяц. Если снимать больше, будет комиссия — 1%, но не менее 149 рублей.

Как вывести остаток денег с «Варежки»

Отправка межбанковских переводов с карты пенсионера — без комиссии, но происходит очень медленно. Банк их отправляет только на следующий рабочий день, приходят в районе 14 часов. Лимита межбанковских переводов нет.

Также можно «стягивать» средства с «варежки», но нужно учитывать, что у нее система «Мир» и не все банки на это способны. Могут Тинькофф, ВТБ.

В ноябре 2020 года добавился еще один способ как вывода средств, так и пополнения — через СБП. Для вывода через мобильное приложение нужно его обновить. А для получения переводов нужно зайти в интернет-банк на сайте, и нажать слева вверху на шестеренку (настройки), там есть блок про СБП, он пояснений не требует:

Карта пенсионера от Московского Индустриального банка: 5% кэшбэк в аптеках и супермаркетах

В конце ноября 2017 «Московский Индустриальный банк» решил порадовать пенсионеров, выпустив весьма неплохую пенсионную карточку. Благодаря своему дизайну новая карта получила ласковое прозвище «Варежка».

Честно говоря, пенсионная карта «МИнБанка» сейчас является чуть ли не самой лучшей карточкой на рынке, здесь есть и бесплатное обслуживание, и неплохая бонусная программа, и процент на остаток, и удобный сервис пополнения с других карточек.

Вот как выглядит реклама «Карты пенсионера» от «МИнБанка»:

Карта пенсионера

UPD: 10.04.2023
1 мая все клиенты «МИнБанка» будут переведены на обслуживание в «ПСБ». Сайт, интернет-банк и мобильное приложение «МИнБанка» перестанут работать, для совершения операций нужно будет пользоваться дистанционными сервисами «ПСБ».

Старые программы лояльности будут действовать до 25.04.23.

Карты продолжат работать, конкретные тарифы пока не вывешены, но, скорее всего, они первое время будут такими же. Взамен утраченной или скомпрометированной карты будет доступен выпуск карты в рамках продуктовой линейки «ПСБ».

Подробно о процедуре переезда можно почитать тут.

Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов 🙂

Храни Деньги! рекомендует:

Карта пенсионера от Московского Индустриального банка. Достоинства

1 Бесплатный выпуск и обслуживание.

Выпуск и обслуживание чипованной именной пенсионной карты МИР с технологией бесконтактной оплаты и поддержкой функции безопасных платежей в интернете MirAccept бесплатны:

Читать статью  Дебетовые карты Банка Югра

Карта пенсионера

Для оформления пенсионной карты «Московского Индустриального банка» не нужно фактически получать пенсию через этот банк, достаточно просто показать пенсионное удостоверение.

Изготовление именной карточки обычно длится 7 дней, хотя у кого-то этот срок получился меньше:

Карта пенсионера

Карта пенсионера

Карта пенсионера

Лучше самому периодически звонить в банк и узнавать, не доставили ли уже карту в отделение:

Карта пенсионера

Некоторые Маринки могут уверять, что для получения «Карты пенсионера» нужно будет переводить на нее пенсию, однако это не так:

Карта пенсионера

Карта пенсионера

«Карту пенсионера» могут оформить не только пенсионеры по возрасту:

Карта пенсионера

Перевыпуск карточки стоит 150 руб.:

Карта пенсионера

UPD: 23.06.2020
Пенсионные карты «Московского Индустриального банка», выдаваемые клиентам с 01.07.2020, больше не безусловно бесплатны. Для невзимания платы за обслуживание теперь нужно поддерживать минимальный остаток от 10 000 руб., иначе придется раскошелиться на 59 руб./мес. У ранее выданных карт по-прежнему нет платы за обслуживание без каких-либо дополнительных условий:

2 Широкая география распространения.

ПАО «Московский Индустриальный банк» — это довольно крупная кредитная организация, 32 место по размеру активов нетто по России. У банка весьма широкое представительство по стране:

Карта пенсионера

3 Процент на остаток.

На ежедневный остаток по «Карте пенсионера» от 1001 до 50 000 руб. начисляется 4% годовых, при остатке от 50 001 руб. – 7% годовых, проценты выплачиваются в последний день месяца. При остатке до 1001 руб. проценты не начисляются.

Карта пенсионера

Если в какой-то день на счете карты будет меньше 1001 руб., то проценты не будут начислены только за этот день, а не за весь месяц.

Карта пенсионера

UPD: 22.01.2018
Механизм начисления процентов на остаток по пенсионной карте «Московского Индустриального Банка» оказался намного хитрее, чем все вначале подумали.

Процент действительно начисляется на ежедневный остаток на карте, но процентная ставка на весь месяц определяется исходя из минимального остатка на карте в этот же месяц. Т.е. если хотя бы в один день на карте было меньше 1001 руб., то процента на остаток не будет вообще, независимо от величины остатка в другие дни:

Особый подвох заключается в том, что для определения ставки для начисления процента на остаток в месяц открытия карты также учитывается календарный месяц, т.е. те дни, когда карты ещё не было, тоже идут в расчет. Другими словами, минимальный остаток в месяце открытия «Варежки» будет 0 рублей, значит и процента на остаток в этот месяц не будет:

Есть отзыв клиента, который пополнил карту 1 декабря с помощью банкомата на 1200 руб., но деньги не успели фактически зачислиться на счет в этот же день, и процент на остаток ему не заплатили:

Стоит отметить, что горячая линия и чат поддержки банка вводили клиентов в заблуждение, сообщая, что 7% будет начислено в те дни, когда на счете будет больше 50 001 руб.:

В итоге, если вы хотите получать 7% на ежедневный остаток на «Варежке», то минимум 50 001 руб. на счете карты должны быть уже в первый день месяца, при этом в течение месяца остаток не должен опускаться ниже этой величины. Если хотите 4%, то, соответственно, такие же условия должны выполняться для суммы 1001 руб.

UPD: 25.07.2020
С 01.08.2020 на остаток до 50 000 руб. будет начисляться 3% годовых, на остаток от 50 000 руб. — 4% годовых:

UPD: 23.06.2020
Процент на остаток до 50 000 руб. больше не начисляется, на остаток от 50 000 руб. положено 4% годовых:

4 Кэшбэк 5% в супермаркетах и аптеках.

Бонусная программа по «Карте пенсионера» очень простая, «Московский Индустриальный банк» начисляет 5% кэшбэк за MCC 5411 (Бакалейные магазины, супермаркеты) и MCC 5912 (Аптеки). Месячный лимит кэшбэка – 5000 руб., выплачивается раз в месяц. За остальные покупки кэшбэка не будет:

Карта пенсионера

MCC 5912 имеют большинство аптек. MCC 5411 – это код крупных сетей супермаркетов, таких как «Пятёрочка», «Дикси», «Магнит», «Ашан», «Атак», «Лента», «Перекресток», «ОКЕЙ», «Карусель», «METRO» и т.д. Тем не менее, некоторые аптеки имеют другой код (5122), это же касается и продуктовых магазинов (например, у некоторых MCC 5499).

Читать статью  Карта москвича: какие льготы дает и кто может ее получить

Карта пенсионера

Карта пенсионера

Так что лучше заранее проверить MCC магазинов, в которых вы чаще всего делаете покупки. Для этого очень удобно подключить бесплатный расширенный пакет смс (после каждой покупки будет приходить смс с величиной бонусов, если кэшбэка в смс нет, значит MCC данной торговой точки не входит в бонусную программу).

Проверить, за какие операции будет начислен кэшбэк, также можно в интернет-банке:

Карта пенсионера

У «Варежки» нет невыгодного округления кэшбэка в меньшую сторону:

Карта пенсионера

UPD: 29.05.2018
С 23 мая 2018 в «Московском Индустриальном банке» действуют новые правила выпуска и обслуживания банковских карт, в которых говорится, что кэшбэк по рублевым карточкам теперь округляется до целого числа в меньшую сторону.

Так что кэшбэк в супермаркетах и аптеках на пенсионной «Варежке» стал не 5%, а «до 5%». Например, за покупку в 99 руб. будет каша 4 рубля, а не 4,95 руб., как раньше.

UPD: 07.08.2018
В правилах выпуска и обслуживания банковских карт с самого появления «Варежки» присутствует пункт, согласно которому «МИнБанк» может не выплатить кэшбэк, если совершать покупки только в категориях с повышенным кэшбэком или доля таких покупок существенно выше «холостых» трат:

Однако пока «Московский Индустриальный банк» пенсионеров не обижает, ещё не зафиксировано случая, при котором банк не выплатил бы обещанную кашу, даже при условии полного отсутствия покупок вне аптек и супермаркетов:

UPD: 23.06.2020
Для всех клиентов с 01.07.2020 кэшбэк в супермаркетах падает с 5% до 3%, 5% в аптеках сохраняется, добавляется 1% на все, месячный лимит вознаграждения уменьшается с 5000 руб. до 1000 руб.:

Вот список исключений для кэшбэка:

UPD: 25.07.2020
С 01.08.2020 появляется уточнение, что в категории «Супермаркеты» (теперь туда, помимо МСС 5411, входит еще и МСС 5499) повышенный кэшбэк в 3% будет начисляться с суммы покупок не более чем в 10 000 руб./мес., для аптек также появился месячный предел трат в 10 000 руб. для выплаты кэшбэка в 5%. На сумму превышения будет действовать стандартная ставка в 1%.

UPD: 21.12.2020
С 01.01.2021 бонусная программа по «Варежке» будет зависеть от даты получения карты.

— У карт, оформленных до 01.07.2020г., будет кэшбэк в 1,5% на все (максимум 1000 руб./мес.);
— У карт, выдаваемых после 01.07.2020, сохранится кэшбэк 5% на аптеки (максимум 500 руб./мес.), 3% на супермаркеты (максимум 300 руб./мес.) и 1% на все остальное (общий кэшбэк 1000 руб./мес.).

Напомню, что по новым картам нужно поддерживать неснижаемый остаток от 10 000 руб., иначе будет плата за обслуживание (59 руб./мес.)

С 17.12.2020 кэшбэк за оплату услуг ЖКХ (МСС 4900) больше не начисляется.

UPD: 03.06.2022
С 09.06.2022 пенсионная карта «Московского Индустриального Банка» заметно теряет свою привлекательность.

Так по картам, выданным с 01.07.2020:

• Минимальный оборот трат для выплаты вознаграждения теперь будет составлять от 10 000 руб./мес. (если меньше, то кэшбэка не будет);
• Кэшбэк в аптеках (МСС 5912) снизится до 3% (с 5%), месячный лимит повышенного вознаграждения — 300 руб. (потом начисляется 1%);
• За покупки в супермаркетах (МСС 5411, 5499) будет положен только 1% кэшбэка (а не 3%);
• За все остальные покупки — 0,5% (а не 1%);
• Месячный лимит кэшбэка остался таким же — 1000 руб.

А вот по картам, выданным до 01.07.2020, все осталось, как было — 1,5% на все покупки, максимум 1000 руб./мес.

Чуть ранее «МиНБ» перестал начислять кэшбэк за коммуналку — МСС 4900 (в исключениях она была, но вознаграждение по факту начислялось).

5 Участие в бонусной программе платежной системы МИР.

Пенсионная карта «МИнБанка» участвует в бонусной программе платежной системы МИР. Данная программа лояльности представляет собой кэшбэк-сервис, в котором нужно зарегистрировать свою карточку. При совершении покупок зарегистрированной карточкой в магазинах-партнерах на карту в дополнение к банковскому кэшбэку будет приходить ещё и кэшбэк от НСПК МИР.

Например, в Московской области от НСПК МИР сейчас можно получить 10% кэшбэк за покупки на заправках «Роснефть»:

Карта пенсионера

Кэшбэк от МИРа зачисляется на карту в течение трёх-пяти дней:

Карта пенсионера

География распространения бонусной программы privetmir пока весьма скромна (Московская и Ленинградская область, Крым), но обещают скоро сделать её доступной и в других регионах.

6 Бесплатное пополнение с карт других банков.

Карта пенсионера

Важно только убедиться, что банк-эмитент карты-донора не взимает комиссию за подобные операции. Лимит одного перевода – 75 000 руб., дневной – 150 000 руб., месячный – 300 000 руб.

Естественно, «Карту пенсионера» можно пополнять в офисах и терминалах «Московского Индустриального банка», а также межбанком, причем зачисление входящего межбанка происходит довольно быстро:

Карта пенсионера

7 Бесплатный донор.

С пенсионной карты «МИнБанка» можно стягивать денежные средства на карты других банков через соответствующие сервисы банков без комиссии со стороны «Московского Индустриального банка».

Источник https://nakopi-deneg.ru/debetovye-karty/karta-pensionera-minbanka/

Источник https://hranidengi.ru/karta-pensionera-ot-moskovskogo-industrialnogo-banka-5-keshbek-v-aptekah-i-supermarketah/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *