Торговля акциями на бирже

Торговля акциями на бирже

Трейдеры делятся на агрессивных и консервативных. Если первые выбирают активы с динамичным изменением стоимости, вторые стремятся к работе с наименее рисковыми инструментами. Так, для большинства торговля акциями представляется как возможность заработка с минимальным шансом потери депозита. Ценные бумаги этого типа принадлежат обычно крупным предприятиям, которые редко банкротятся и чаще приносят прибыль.

Торговля акциями

Как зарабатывают торговлей акциями

Выбор в пользу торговли акциями на бирже объясняется несколькими причинами. Отчасти они психологические, поскольку предоставляют инвестору ощутимые гарантии возврата вложений. Но есть и объективные факторы. Например, все ценные бумаги обладают ликвидностью благодаря материальным благам: недвижимости предприятия, его сырьевым и товарным запасам.

Привлекательно и следующее:

  • Курс акций не зависит напрямую от стоимости валют, сырьевых запасов (торговля из-за отсутствия корреляции меньше зависит от интервенций по валютным парам).
  • Кризис в стране или на мировом рынке может не затронуть отдельные компании (в отличие от национальных валют).
  • Инвестиции в активы крупных компаний проще спрогнозировать, чем изменения на рынке криптовалют, ценных металлов.

Научиться торговле акциями на бирже с нуля можно с помощью демо-счета. Подход позволяет изучить основные тенденции, подобрать эффективную методику заработка. И это без риска потери реальных денег, весь убыток или прибыль остаются виртуальными.

Тестирование торговых стратегий

Начинающие трейдеры чаще стремятся к консервативным способам получения прибыли. Создавать и использовать готовую стратегию — разные вещи. Поэтому и говорят, что начать торговлю акциями на фондовом рынке просто. Но это не означает, что можно приступить к делу без обучения. Чтобы легко приумножать депозитные средства, сначала рекомендуется проводить тестирование на демо-счетах.

Торговля акциями

Причем виртуальная биржевая торговля акциями должна вестись в тех же условиях, которые трейдер планирует создать для настоящего счета. Выбор активов, объемы купли / продажи — вся деятельность инвестора эмулируется исходя из последующего перехода на реальные деньги. При таком подходе резко снижается риск ошибок.

Как снизить риски торговли акциями

Фондовый рынок несет те же риски, что Forex или криптобиржа. Помимо неправильных действий самого трейдера, торговля на рынке акций способна принести убытки из-за внешних факторов вроде отказа в выплате профита. Существует ряд правил, соблюдение которых снижает риск столкнуться с подобными явлениями.

  • Нет смысла проводить сделки без анализа рынка — рекомендуется взять за правило читать прогнозы, пытаться разобраться самому.
  • Перед созданием крупного депозита стоит убедиться в надежности брокера: по отзывам или на собственном опыте, работой с небольшой суммой.
  • Еще на этапе работы с демо-счетом нужно потренироваться в применении индикаторов, скриптов, автоматических советников.

Иногда трейдеры стараются изучить таблицы котировок и развить навыки вычисления доходности и риска при определенных сделках. Если прислушиваться к перечисленным советам, торговля российскими акциями или активами зарубежных компаний может стать надежным источником дохода. Останется лишь собрать прибыльный инвестпортфель и регулярно его оптимизировать.

Составление инвестиционного портфеля

Ключевым критерием в успешной торговле считается умение диверсифицировать риски. Трейдеры распределяют инвестиции между различными активами. Причем стараются подбирать такие, чтобы между ними отсутствовала прямая корреляция. Но если это условие не соблюдено, то совершаются взаимообратные сделки, позволяющие заработать на любом движении (хоть вверх, хоть вниз). При создании уроков по торговле акциями для начинающих акцентируют внимание на создании целого портфеля.

Торговля акциями

Рекомендуемая структура: 70–80% капитала распределяют по акциям с небольшой волатильностью, а оставшиеся 20–30% вкладывают в активы с высоким риском. Перечень фирм, чьи ценные бумаги будут приобретаться, зависит от размера депозита и стоимости акций. Региональные компании при иных одинаковых условиях оценивают их ниже, чем корпорации с мировым именем.

В идеале общий индекс портфеля должен следовать за растущими тенденциями по всем активам. В случае удешевления каких-либо акций, трейдер заменяет их другими. Если совокупная прибыль позволяет, состав можно оставлять неизменным, компенсируя убытки одних профитом других. На первое число каждого месяца желательно иметь расчетный уровень доходности.

Методики управления портфелем акций

При торговле акциями компании с мировым именем часто заранее известно, при каких событиях ее ликвидность повышается, а когда может снижаться. С мелкими предприятиями прогнозировать это сложнее. Чтобы упростить управление портфельными инвестициями, используют ребалансировку (математический способ регулирования доходности).

Методика предполагает выполнение правил:

  • На момент создания инвестиционного портфеля каждому типу акций выделяется доля пакета (в процентах).
  • Проверка осуществляется строго по графику (каждый месяц, квартал, полугодие).
  • При расчетах сравнивается сумма вложений в каждый актив с учетом текущих котировок (в валюте инвестиций).
  • Любые отклонения от изначального значения требуют поправки.
Читать статью  Сериал. Охота на дивиденды, часть 2: тестируем стратегии

Подешевевшие акции докупают до нужной суммы, а подорожавшие — реализуют. В количественном виде баланс активов постоянно меняется, расчеты ведутся только в валюте депозита. При подобном подходе торговля акциями на фондовых биржах может стать инструментом заработка с постоянным уровнем прибыли. По достижении запланированной прибыли портфель может реализовываться и формироваться заново (частично или полностью).

Можно ли упростить торговлю

Максимум прибыли можно получить, если использовать в торговле лучшие акции по цене и волатильности. При ручном способе открытия сделок трейдеру приходится постоянно наблюдать за рынком. Чем активнее изменения котировок, тем внимательнее надо следить за ними. Но выход есть. При наличии проверенной торговой стратегии ее автоматизируют.

Процедура выглядит так:

  • по проверенному вручную алгоритму создается программа-робот;
  • она подключается к графикам в терминале;
  • вносятся выбранные трейдером настройки.

Остается наблюдать за работой советника и при необходимости корректировать ее. Вмешательство трейдера может понадобиться, если он решит досрочно закрыть какие-либо сделки, выйти из рынка полностью для составления нового портфеля. Благодаря этому торговля акциями для «чайников» становится возможной. Ведь новичков часто подводят эмоции, нерациональные решения. Роботу такие понятия неизвестны, он действует строго в рамках заданного алгоритма.

По мере получения трейдером опыта можно «ставить на автомат» торговые операции частично. Например, выбирать торгуемые активы, объемы ордеров, иные параметры самостоятельно, а рутинные операции перекладывать на программное обеспечение. Например, по закрытию сделок после достижения заданного уровня доходности.

Как инвестировать в акции начинающему инвестору

News image

Здравствуйте, друзья! Почему в России так мало частных инвесторов? Справедливости ради надо сказать, что в последние годы их число растет, но по сравнению с развитыми странами количество все равно остается незначительным. Одной из причин является низкая финансовая грамотность большинства населения. Считают, что это сложный процесс, доступный людям со специальным образованием и солидным свободным капиталом. Но это не так. В статье рассмотрим, как инвестировать в акции, чтобы получать прибыль, а не терять свои деньги.

Два подхода к инвестированию

  1. сформировать финансовую подушку безопасности, чтобы временные потери капитала не отразились на семье;
  2. хорошо продумать состав портфеля, в который войдут разные инструменты, диверсифицированные по странам и валютам, в том числе защитные (ОФЗ, золото);
  3. никогда не вкладывать все свободные денежные средства в активный трейдинг, отведите на него лишь какой-то процент от общей суммы инвестиций.

Риск потерять весь накопленный капитал при такой стратегии минимальный, а доходность можно получить значительно больше, чем при пассивном инвестировании.

Способы

Если вы не на 100 % консервативный инвестор, который весь капитал держит на депозите или в ОФЗ, то обязательно выберите акции для своего портфеля. Для этого необязательно иметь многомиллионный первоначальный капитал. Например, один лот Газпрома стоит всего 2 530 руб. (на 3 декабря 2019 года), в него входит 10 акций. Но выбирать по принципу “Я часто слышу про эту компанию по телевизору” все же не стоит.

Вложить деньги в акции можно разными способами. Это будет зависеть от выбранного подхода и ваших финансовых возможностей.

Способ 1. Покупка паев ПИФов.

Простой и известный многим россиянам способ вложения денег в ценные бумаги. За вас все сделает управляющая компания. Кто не хочет самостоятельно управлять своим капиталом, тот доверяет это сделать другим. Вкладывать в ПИФы будет выгодно только в том случае, если доходность фонда с учетом комиссий управляющему будет выше процента по банковскому депозиту.

Способ 2. Покупка ETF и БПИФов.

Считаю, что именно с индексных фондов стоит начать новичку. Вы можете купить фонд российских акций (FXRL), который следует за индексом МосБиржи и включает 41 акцию крупных компаний РФ, а не блуждать в теории фундаментального анализа. Или остановить свой выбор на фонде акций американских компаний (FXUS), куда вошли 546 эмитентов.

Долгосрочных инвесторов интересует доход в длительной перспективе. Доходность FXRL за 3 года – +64,94 %. Доходность FXUS за 3 года составила +43,51 %. Кривая доходности за 6 лет существования фонда выглядит так:

Есть взлеты, есть падения, но доходность каждый раз отыгрывает потерянные позиции и вновь начинает расти.

Сейчас на МосБирже появился новый продукт – БПИФ (биржевой паевой инвестиционный фонд). Отличается от простого ПИФа тем, что торгуется на бирже. Формируют фонды крупные управляющие компании Сбербанка, ВТБ, Газпромбанка. Статистику по их работе пока приводить рано, слишком мало времени прошло с открытия.

Но предложение очень интересное для тех, кто хочет, например, следовать индексу S&P 500, а возможности открыть счет у зарубежного брокера нет.

Читать статью  Для чего компании выпускают акции и как на этом заработать

Способ 3. Покупка акций отдельных эмитентов.

Этот способ требует более тщательного анализа эмитентов, чем предыдущие. Вы формируете портфель из акций компаний, которые либо имеют хорошие перспективы роста, либо стабильно выплачивают высокие дивиденды, либо совмещают и то и другое. Чтобы выявить такие, надо покопаться в финансовой отчетности эмитента, проанализировать мультипликаторы, погрузиться в новостную аналитику. Процесс очень увлекательный и захватывающий, но требует специальных знаний и времени.

Алгоритм

Рассмотрим этапы инвестирования в акции.

Этап 1. Открытие брокерского счета. Для покупки и продажи акций на фондовом рынке инвестор должен иметь брокерский счет или ИИС(особый счет со льготным налоговым режимом). Открывается онлайн за 5 – 10 минут у брокера. В течение нескольких часов приходит подтверждение, что с вами заключены брокерский и депозитарный договоры. Останется только скачать удобную платформу для торговли, завести на счет деньги и купить свои первые ценные бумаги.

Этап 2. Выбор стратегии инвестирования и типа инвестиционного портфеля.

Определитесь со стратегией инвестирования и выберите активную, пассивную или смешанную. Пропишите цели инвестирования. Могут быть краткосрочные, например, накопить на образование ребенка за 5 лет. Или долгосрочные – сформировать капитал 10 млн рублей за 15 лет. Рассчитайте с использованием инвестиционного калькулятора примерную сумму периодических денежных взносов на счет.

Выберите тип своего инвестиционного портфеля, например, консервативный, умеренный, агрессивный. Исходя из типа распределите доли акций, облигаций, других инструментов с обязательной диверсификацией по валюте и странам.

Этап 3. Анализ и выбор акций в портфель.

Ответ на вопрос, в какие акции инвестировать, можете дать только вы. Он зависит от целей инвестирования, вашего отношения к риску, финансовых возможностей. Список из привлекательных ценных бумаг одного инвестора может совсем не подойти другому. Помните, что покупка акций – это риск. Насколько вы к нему готовы?

Если бы вы купили акцию Газпрома 1 июля 2017 года за 116,1 руб., то к декабрю 2019 года вы бы увеличили капитал более, чем в 2 раза (4 декабря Газпром торгуется по 249 руб.). А, например, привилегированная акция Сбербанка в далеком 2009 году стоила всего 7,46 руб. Сегодня – 211 руб. Есть и другие истории. Например, Магнит. Посмотрите на график котировок: резкий подъем, а потом такой же резкий спад.

Если вы решили ограничиться только покупкой инвестиционных фондов акций, то подберите себе на МосБирже интересующие варианты из 18 возможных ETF и БПИФов. Обращайте внимание на доходность за все время существования фонда, комиссию управляющей компании и ошибку слежения (насколько фонд отстает от индекса). Не забывайте про диверсификацию. Не стоит все деньги вкладывать в один ETF, каким бы привлекательным он вам ни показался. Доходность в прошлом не гарантирует доходности в будущем.

Если вы решили разбавить свой портфель акциями отдельных эмитентов, то проведите аналитическую работу. Сейчас необязательно самостоятельно рассчитывать необходимые для анализа показатели. Есть специальные сайты, где уже все мультипликаторы представлены.

Этап 4. Ребалансировка.

Это обязательный этап в работе грамотного инвестора. Стоимость сформированного портфеля меняется ежедневно из-за волатильности входящих в него инструментов. Ваше первоначальное распределение активов через какое-то время изменится. Поэтому надо периодически (1 – 2 раза в год) пересматривать портфель и приводить его в первоначальный вид.

Например, на акции российского рынка у вас было отведено 20 %, а зарубежного – 10 %. Это соотношение изменится из-за изменения котировок ценных бумаг. В этом случае надо либо докупить, либо продать активы, чтобы не отступать от соотношения 20 и 10 %.

Ребалансировку делают, когда меняются цели инвестирования. Например, вы достигли краткосрочной (накопили на образование ребенка). Для нее портфель был умеренным или консервативным, чтобы снизить риск снижения доходности и неполучения запланированной суммы к сроку. Для долгосрочной цели портфель может стать более агрессивным, потому что за 15 – 30 лет он сможет преодолеть все спады и вернуть утраченные позиции доходности. По мере приближения к цели стоит опять пересмотреть долевое распределение активов в пользу консервативных инструментов.

Мы хотим сказать, что инвестирование – это работа. Для кого-то постоянная, для большинства – периодическая. Но это работа. Она требует усидчивости, определенных знаний и эмоциональной стабильности, чтобы не поддаться панике в периоды кризисов и не распродать свои подешевевшие активы.

Сформулируем главные принципы инвестирования в акции:

  1. Регулярность. Вы сами устанавливаете периодичность пополнения брокерского счета. Она зависит от ваших финансовых возможностей и комиссий брокера. Приведу пример из своей практики. У мужа открыт счет у брокера “Открытие”. В мае 2019 года резко возросла комиссия за обслуживание: с 10 до 175 руб. в месяц. Так как суммы инвестирования у нас небольшие, то мы перешли на покупку ценных бумаг 1 раз в два месяца. Иначе комиссия чувствительно снижала доходность нашего портфеля.
  2. Диверсификация. Мы много уже о ней говорили, но это один из самых главных принципов, который поможет снизить риски и повысить доходность вашего инвестиционного портфеля.
  3. Анализ. Он требуется не только для покупки акций отдельных эмитентов, но и при выборе ETF, ПИФов и БПИФов в портфель. Высокие комиссии управляющих компаний, ошибки слежения за индексом могут существенно снизить доходность.
  4. Ребалансировка. Не надо ежедневно пересматривать портфель. Пассивному инвестору достаточно делать это 1 – 2 раза в год.
  5. Ориентировка на долгосрок. Это совет инвестору, который не собирается делать профессию биржевого спекулянта своим основным источником дохода. В длительной перспективе большинство ценных бумаг растет в цене. Российский рынок считается сильно недооцененным, поэтому перспективы роста большие. Прибавьте к этому высокую дивидендную доходность многих наших компаний и не исключайте для себя возможность получить больше, чем при консервативном инвестировании.
  6. Снижение издержек. Издержки – один из факторов, который сильно влияет на доходность инвестиций. К нему относятся в первую очередь налоги и комиссии брокеров. Первые можно и нужно оптимизировать, используя льготу на длительное владение и ИИС, льготы налогообложения по некоторым облигациям. Вторые – путем смены брокера или тарифа.
Читать статью  Что такое венчурные инвестиции: какому бизнесу подходят и как работают в России

Разбор типичных ошибок начинающего инвестора

Отдельный материал мы бы подготовили по психологии инвестирования. Почему на фоне плохих новостей из мира экономики или политики котировки на бирже резко падают? Инвесторы начинают паниковать и побыстрее сбрасывать имеющиеся на руках бумаги, даже в убыток себе, боясь, что могут потерять еще больше.

Вот ошибки, которых лучше избегать начинающему инвестору:

  1. Частое изменение своих инвестиционных планов и, как следствие, изменение состава портфеля. Метания ни к чему хорошему не приведут. Дисциплина – залог успешного инвестирования.
  2. Приоритет активной стратегии над пассивной. При недостатке опыта и знаний такой подход приведет к убыткам. Брокеры на нас хорошо зарабатывают, поэтому они только приветствуют желание новичков торговать каждый день на бирже.
  3. Попытки угадать лучшую цену покупки-продажи. Это редко удается даже профессионалам.
  4. Использование идей и прогнозов разных аналитиков, которые часто противоречат друг другу. Опирайтесь на свои расчеты. Не умеете анализировать – научитесь. Есть сильные финансовые советники, которые обучают с нуля.
  5. Страх. В большинстве наших граждан сидит страх перед неизвестными инструментами. Здесь посоветую только одно – учиться, чтобы неизвестное превратить в знакомое и понятное. Долгие годы нас приучали использовать только депозиты и в редких случаях недвижимость для накопления капитала. Но сегодняшнее молодое поколение уже по-другому смотрит на этот вопрос, и с годами количество инвесторов будет только расти.
  6. Сделки на эмоциях. Стадный инстинкт – мощный фактор. Не все могут ему противостоять. Сложно устоять, когда инвесторы в панике продают просевшие активы. А для опытных это отличное время, чтобы купить подешевевшие ценные бумаги.
  7. Инвестирование всего накопленного капитала. Акции – это не тот инструмент, в который надо вкладывать все, что имеете. Создайте портфель из разных инструментов, в том числе и консервативных, и не забывайте про подушку безопасности.

Преимущества и недостатки инвестирования в акции

Любой инвестиционный инструмент имеет свои достоинства и недостатки. Надо научиться одни использовать, а другие – минимизировать. Новичку можно и нужно с нуля научиться работать с акциями. Они могут дать доход, в несколько раз превышающий инфляцию и процент по банковскому депозиту.

Плюсы:

  1. для инвестирования не требуется большого капитала;
  2. высокая потенциальная доходность, которую можно получить от дивидендов и роста стоимости актива;
  3. возможность снизить риск путем вложения в индексные фонды;
  4. большие возможности для диверсификации портфеля, можно купить бумаги разных стран, в разной валюте;
  5. высокая ликвидность большинства котируемых на бирже бумаг, которая дает возможность купить и продать их в любой момент времени;
  6. доступность торговли для всех частных инвесторов;

Минусы:

  1. высокий риск по сравнению с более консервативными инструментами;
  2. никто не гарантирует получения дохода (котировки могут упасть, а дивиденды могут вообще не выплачиваться);
  3. высокая волатильность, особенно при краткосрочном инвестировании;
  4. выбор активов требует хотя бы минимальных знаний для анализа;
  5. влияние мажоритариев на развитие компании и, соответственно, на стоимость акций.

Заключение

Вложения в акции – отличная возможность получения высокого дохода на протяжении долгих лет. Только делать это надо не на эмоциях, которые могут разрушить в один день все мечты и обнулить ваш капитал. Только холодный расчет, подкрепленный цифрами, и игнорирование мнений экспертов, которые слишком часто оказываются ошибочными.

У кого уже есть опыт инвестирования в акции? Хороший или плохой? Пишите в комментариях. Обсудим.

Источник https://alpari-online.com/ru/beginner/articles/stock-exchange-trading/

Источник https://quasa.io/ru/media/kak-investirovat-v-akcii-nachinayushchemu-investoru

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *