Кредиты бизнесу от Сбербанка
Сбербанк предлагает бизнесу широкую линейку кредитных продуктов. Предоставляет средства для реализации бизнес-проектов, на модернизацию производства, покрытие затрат на выплату заработной платы, погашение задолженностей и других целей. Условия кредитов могут персонализироваться с учетом особенности бизнеса клиентов, специфики компаний, экономического положения.
Преимущества кредитов бизнесу от Сбербанка
Возможность подачи заявки онлайн
Сумма кредитования 100-200 млн рублей
Годовая ставка от 11%
Срок от одного до 180 месяцев
Требования к заемщику
Условия получения кредита зависят от вида кредитного продукта. Для подачи заявки на кредит заемщик должен соответствовать следующим минимальным требованиям:
- срок бизнес-деятельности — не менее трех месяцев;
- выручка — до 400 миллионов в год;
- бизнес должен принадлежать резиденту Российской Федерации.
Информация о решении отправляется заемщику по электронной почте или на мобильный телефон, номер которого указывается в заявке. Подать онлайн заявку на кредит могут, как клиенты Сбербанка, так и лица никогда ранее не сотрудничавшие с данным банком.
Документы
При отправке заявки необходимо прислать электронные копии:
- учредительных документов ИП или ООО;
- финансовой отчётности (баланс, справки о прибыли, убытках, декларации и т.п.);
- свидетельства на собственность на залоговое имущество (при оформлении кредита с залогом).
При оформлении кредита, если понадобится дополнительная информация, сотрудники банка могут запросить другие документы. Чтобы вопрос решился в минимальные сроки и положительно, их обязательно нужно подготовить и отправить.
Виды кредитов
Сбербанк разработал несколько видов кредитных продуктов, позволяющих решить задачи ИП и ООО с любыми оборотами.
Оборотный
Предприниматели могут получить кредит на любые бизнес цели. Комиссия за выдачу не предусмотрена. Получение кредита возможно без залога. Сроки кредитования и суммы, выдаваемые заемщикам, могут быть увеличены по договоренности с банком. Возможна отсрочка погашения максимум до трех месяцев. Кредитные средства перечисляются на счет заемщика, открытый в Сбербанке. Погашение проводится равными частями ежемесячно или по индивидуальному графику.
Кредит позволяет финансировать текущие расходы, реализовывать контакты, принимать участие в тендерах, рефинансировать кредиты, полученный в других финансовых учреждениях.
Инвестиционный
Сбербанк предлагает оформить Инвестиционный кредит для приобретения основных средств. За счет кредита для бизнеса ИП и ООО могут модернизировать производство, провести ремонт, погасить задолженности. Кредит выдается по ставке от одиннадцати процентов на срок до пятнадцати лет.
Овердрафт
При необходимости срочной оплаты товаров или услуг клиенты Сбербанка имеют возможность оформить овердрафтный кредит без залога. Сумма кредитной линии — до 50% от среднемесячного оборота по расчетному счету. Срок траншей по овердрафту от 30 до 90 дней. Единовременно, до выдачи кредитных средств, взимается плата за открытие лимита. При договоре до 12 месяцев она составляет 1%.
Подать заявку на кредит можно в одном из многочисленных офисов Сбербанка или онлайн. Выбор варианта зависит только от желания заемщика. Банк принимает решение в течение нескольких минут после получения заявки. Размер кредитования зависит от финансового состояния заемщика.
Кредит на проект
С целью реализации бизнес-проектов банк предлагает предпринимателям «Кредит на проект». Собственные средства клиента должны составлять не менее 20% стоимости проекта. Срок кредитования от одного месяца.
Рефинансирование
Сбербанк рефинансирует кредиты, полученные в других банковских учреждениях. Рефинансирование позволяет объединить несколько кредитов в один со сниженной ставкой, уменьшить ежемесячную нагрузку и общую переплату. Онлайн калькулятор, расположенный на сайте Сбербанка, обеспечивает возможность посчитать условия рефинансирования и определить, насколько данное предложение выгодно.
Для этого достаточно ввести в поля электронной формы сумму, которую осталось выплатить, размер ежемесячных платежей и желаемый срок рефинансирования. Вы получите размер новых ежемесячных платежей и сумму экономии. Подать заявку на рефинансирование можно онлайн, без посещения офиса банка.
Автор статьи
Совместная редакция
- Обновлено 06.05.2023
- 3.2 К
- 0 комментариев
- актуально на сентябрь 2023
Кредит «Доверие» для ИП и малого бизнеса в Сбербанке
Займы для индивидуальных предпринимателей и малого частного производства, которые предлагает сегодня Сбербанк, пользуются повышенным спросом у российских бизнесменов. Благодаря таким программам, ИП имеет возможность дать старт своему делу или расширить уже имеющееся предприятие.
Особенно привлекательные условия для предпринимателей малого звена предоставляются в рамках специального кредитного проекта, который носит название «Доверие». Этому виду займа и посвящен представленный обзор.
Условия кредитования ИП в Сбербанке
Займ «Доверие» — это специальная кредитная программа, разработанная Сбербанком России для поддержки индивидуального предпринимательства и малого частного бизнеса. Данный вид ссуды имеет множество преимуществ, как:
- невысокая процентная ставка,
- достаточно длительный срок погашения,
- отсутствие залога,
- минимальные требования к заемщику и к предоставляемым им документам.
Кроме того, займ предоставляется на любые нужды, в том числе на текущие и для перспективного роста собственного производства.
Основные условия кредита «Доверие» от Сбербанка на бизнес заключаются в следующем:
- валюта кредитования – рубли РФ;
- процентная годовая ставка – начиная от 17%;
- минимальный объем займа – 100 тысяч руб.;
- максимальное ограничение по кредиту – 3 миллиона руб.;
- период погашения долга – от 180 суток до 36 месяцев;
- комиссионный сбор за предоставление ссуды – отсутствует;
- обеспечение – поручительство физического (для ИП) либо юридического (для ООО) субъекта.
Обязательным условием получения кредита является наличие у заемщика (ИП, владельца частного производства) собственного бизнеса, приносящего в год доход в сумме не менее 60 миллионов рублей.
На что ИП может взять кредит в Сбербанке?
Взять займ «Доверие» ИП имеет право на любые цели. При этом финансовая организация не требует подтверждения, для каких намерений оформляется ссуда, то есть это нецелевой вид займа. Потратить заемные средства можно на:
- развитие бизнеса;
- расширение производства;
- внедрение новых технологий;
- приобретение более современного оборудования;
- покупку транспортных средств, необходимых для ведения бизнеса;
- погашение ранее оформленных займов в других банках и так далее.
Однако, если ИП предоставит в организацию акты, подтверждающие на какие цели был использован кредит, то он может рассчитывать на снижение годовой процентной ставки до 16,5%.
Необходимые документы
При оформлении ссуды «Доверие» ИП и представители малого бизнеса должны предъявить в банк такие документы:
- удостоверение личности гражданина России (паспорт РФ) с обязательной отметкой об адресной регистрации по месту проживания;
- если займ оформляет Общество с ограниченной ответственностью, то необходимо предоставить паспорта всех учредителей компании;
- акты, подтверждающие официальную регистрацию в реестре индивидуальных предпринимателей;
- учредительную документацию на компанию;
- свидетельства, журналы, счета и прочие акты по хозяйственной деятельности малого предприятия;
- заявление-анкета на предоставление займа, написанное в соответствии с установленной формой.
Перед тем, как приступить к оформлении кредита, заемщик должен еще раз согласовать список требуемых документов с представителями Сбербанка, так как банк оставляет за собой право расширить или сократить его.
Оформление страховки обязательно?
Многих индивидуальных предпринимателей и бизнесменов интересует вопрос: «Является ли оформление страховки обязательным условием для получения кредита «Доверие»». Представители банка отвечают на него так:
Страхование денежных средств, оформленных в Сбербанке в заем, не является обязательным.
Однако финансовая организация рекомендует своим заемщикам для снижения всевозможных рисков все же воспользоваться этой услугой и застраховать взятые в долг наличные.
Как рефинансировать кредит для ИП и бизнеса в Сбербанке России
В рамках действующей проекта «Доверие» любой предприниматель, владеющий своим делом, приносящим стабильный доход, может воспользоваться услугой рефинансирование взятого ранее кредита. Данная программа предоставляется представителям малого бизнеса и ИП на таких базовых условиях:
- период кредитования – до 3 лет;
- сумма займа – в пределах 3 000 000 руб.;
- ставка по процентам — от 17% в год.
Преимуществами рефинансирования кредита для ИП в Сбербанке являются:
- предоставление займа на более длительный срок;
- существенное снижение кредитной нагрузки;
- отсутствие дополнительной платы за услугу перекредитования;
- возможность досрочного погашения ссуды без начисления пени и штрафов;
невысокие проценты; - возможность оформить займ без залога и так далее.
Чтобы воспользоваться услугой рефинансирования, предприниматель должен:
- Ознакомиться с условиями перекредитования, списком требований и перечнем необходимых документов (это можно сделать на сайте в соответствующем разделе «Рефинансирование»).
- Лично посетить ближайшее отделение Сбербанка России и заполнить специальную анкету на предоставление услуги.
- Дождаться решения специалистов, которые проведут анализ финансово-хозяйственной деятельности вашего малого частного предприятия.
- После одобрения заявки, нужная сумма выдается заемщику на руки либо перечисляется на его банковский счет.
Источник https://xn--j1aie.xn--p1ai/banks/sber/sberbizcred
Источник https://www.oceanbank.ru/kredit-doverie-dlya-ip-i-malogo-biznesa-v-sberbanke/