Банки партнеры Тинькофф – банкоматы на снятие и пополнение без комиссии

Банки-партнеры Тинькофф Банка

Закончил в 2001 году СПбГЭУ по направлению «Бухучет и анализ». Работал с 2009 по 2016 год в банке Санкт-Петербург. В данный момент занимается юридической практикой.

Чтобы пополнить счет и снять деньги без комиссии, нужно воспользоваться либо услугами непосредственно Тинькофф Банка (его терминалы), либо же услугами банков-партнеров. Список партнерских организаций в общем-то не широк и включает в себя всего около десятка известных в России банков. Но зато каких: Сбербанк, ВТБ, Промсвязьбанк, ФК «Открытие» и др. И везде услуги предоставляются бесплатно, если соблюдать лимиты. В настоящей статье мы рассматриваем этот вопрос подробно с указанием комиссий и ограничений.

Список банков-партнеров

До недавних пор положить денежные средства на карточку без комиссии можно было только через банкоматы партнеров Тинькофф Банка. У Тинькофф были только отделения, а вот собственных терминалов не было. С 2015-го года ситуация стала меняться: банк начал размещать собственные банкоматы в метро, бизнес-центрах, административных зданиях и других подобных местах. Давние клиенты Тинькофф банка хорошо знают, что внесение денег зачастую удобнее именно через банкоматы партнеров.

Но у ТБ новые клиенты появляются каждый день. Далеко не все они знают все тонкости пользования дебетовыми картами Tinkoff Bank. Чтобы решить эту проблему, мы публикуем здесь список банков-партнеров Тинькофф, где без комиссии производится и пополнение счета, и снятие денег:

• Альфа-Банк;
• ВТБ;
• Сбербанк;
• Промсвязьбанк;
• ФК «Открытие» в объединении с Бинбанком;
• Газпромбанк;
• Росбанк.

Этот перечень полный, т.е. в России у ТБ больше нет партнеров. Впрочем, даже по такому списку уже ясно, что в 2021 году со снятием или внесением денежных средств через терминалы нет никаких проблем у клиентов Tinkoff Bank — один только Сбербанк способен удовлетворить потребности большей части клиентов, а ведь в перечне еще расположились гиганты рынка ВТБ и Альфа-Банк.

Правда, отдельно заметим, что у каждого партнера имеются свои условия пользования — их нужно соблюдать, если клиенту хочется получать услуги бесплатно.

Есть ли у Тинькофф партнеры за границей?

К сожалению, руководство ТБ еще не заключило ни одного партнерского соглашения с иностранным банком. Даже в соседней Украине или Беларуси за снятие наличных придется платить.

Однако, нужно уточнить: в большинстве случаев при снятии денег через иностранные терминалы комиссию взимает не только Тинькофф Банк, но и банк, обслуживающий банкомат. Так вот, при снятии больше 100 долларов США (или эквиваленте при переводе на доллары по курсу Tinkoff) ТБ не будет брать комиссию, т.е. ее возьмет только банк, обслуживающий терминал. Конечно, совсем бесплатно воспользоваться услугой не получится, но, по крайней мере, это знание — способ сэкономить.

Банкоматы какого партнера найти проще всего?

Разумеется, главная организация в перечне банков-партнеров Тинькофф Банка для снятия наличных и пополнения карты — это Сбербанк. В одной только России Сбербанк разместил более 70 000 банкоматов, т.е. это примерно 409 терминалов на каждый город РФ с населением больше 100 000 человек. Цифры просто невероятные.

Но это не все. В дополнение к аппаратам самообслуживания ТБ, добавляются банкоматы ВТБ (16 700 штук, включая банкоматы Почта Банка), Альфа-Банка, Газпромбанка и Росбанка (у каждого по 3-4 тыс. терминалов), а также ФК «Открытие» (1 500 банкоматов). Одним словом, буквально каждый день и в любом месте клиент Tinkoff натыкается на десятки самых разных терминалов, принадлежащих партнерам ТБ.

Если все-таки с поиском подходящего аппарата возникли проблемы — это особенно актуально для маленьких населенных пунктов — всегда можно воспользоваться онлайн-картами. Подойдут как обычные Яндекс Карты или Google Maps, так и специализированная онлайн-карта на сайте Тинькофф по адресу https://www.tinkoff.ru/maps/atm. Карта Tinkoff удобнее всех имеющихся альтернатив, т.к. она отображает терминалы сразу всех партнеров и самого Тинькофф.

Нужно лишь уточнить в левом верхнем окошке, нужно ли снять деньги или пополнить счет; на какую сумму и в какой валюте планируется проведение операции; нужно ли внести/снять деньги в несколько операций или же разово. Наконец, в большом списке партнеров ТБ указываются желаемые организации. При желании, можно отследить расположение терминалов только у одного-двух банков, а можно и у всех.

Комиссии и ограничения

Банки-партнеры Тинькофф Банка для пополнения карты и снятия денежных средств устанавливают лимиты, по преодолению которых на сумму сверх порога начисляется комиссия. В некоторых банках нельзя перевести деньги без комиссии, в некоторых — можно. Кроме того, регламентируется и минимальная/максимальная сумма одной операции. Поэтому нужно изучить условия подробнее по отношению к каждому партнеру ТБ.

Снятие

Сначала рассмотрим условия снятия в банкоматах самого ТБ и большинства его партнеров (изучается комиссия за снятие):

Сумма операции	Если месячный лимит в 150 000 рублей (5 000 долларов/евро) не преоделен	Если уже было снято больше 150 000 рублей (5 000 долларов/евро) за действующий месяц
Меньше 3000 рублей (100 долларов/евро)	90 рублей/3 доллара-евро	2% от суммы операции + 90 рублей/3 доллара или евро
Больше 3000 рублей (100 долларов/евро)	Бесплатно

Но это, конечно, еще не все, т.к. каждый банк-партнер устанавливает дополнительные лимиты:

• Промсвязьбанк – операция должна быть на сумму не меньше 9 тысяч рублей, при этом единовременно можно снять не больше 150 000 рублей;
• ФК «Открытие» и Бинбанк – ровно 30 тысяч рублей за одну операцию. Снимать можно не больше 100 000 рублей в сутки;
• В Сбербанке можно снимать ровно 7 500 рублей за одну операцию, при этом в сутки можно снять не больше 100 000 рублей;
• Газпромбанк установил лимит на минимальную сумму операции – не менее 9 тысяч рублей. В сутки нельзя обналичивать больше 100 000 рублей;
• Росбанк – ровно 30 тысяч рублей за одну операцию. Снимать можно не больше 150 000 рублей в сутки;
• Альфа-Банк проводит операцию на сумму ровно 10 000 рублей. Суточный лимит — 2 млн рублей;
• В ВТБ можно снимать, как и в Сбербанке, 7 500 рублей, но вот суточный лимит здесь побольше — до 300 000 рублей.

Пополнение

Пополнение карт происходит полностью бесплатно во всех организациях, перечисленных в статье. Но с лимитом — не больше 300 000 рублей на одну операцию и не больше 300 000 рублей в сутки. В месяц нельзя пополнять счет на сумму больше 1,5 млн рублей. Если нужно внести такое количество денег, сделать это можно только в кассах Тинькофф.

Обратите внимание: вся информация выше актуальна для дебетовых карточек. Условия пополнения кредитных карт и снятия денег с них зависят от формата кредитки, а потому условия нужно уточнять непосредственно у сотрудников ТБ.

Краткое резюме статьи

Крупнейшие банки России согласились сотрудничать с Олегом Тиньковым. Выиграли от этого в итоге все, особенно клиенты Tinkoff Bank’а: снимать накопления можно в банкоматах Сбербанка, ВТБ, Росбанка, Газпромбанка и других организаций. Благодаря таким условиям, клиенты ТБ могут вообще не задумываться о том, где снять деньги или пополнить счет, ведь одних только банкоматов Сбербанка и ВТБ в России больше 85-ти тысяч.

Банки партнеры Тинькофф – банкоматы на снятие и пополнение без комиссии

Поскольку работа банка Tinkoff полностью осуществляется дистанционно, ему не обойтись без компаньонов. В банкоматах каких банков-партнеров Тинькофф можно снять наличные без комиссии и как их быстро найти в своем городе?

В партнерскую сеть Tinkoff входят более 10 банков. Их задача – расширять клиентскую базу, обеспечивать комфортное обслуживание держателей карт, привлекать внимание к новым продуктам банка. С их помощью держатели карт Тинькофф могут без процентов воспользоваться ближайшим банкоматом, не теряя времени на поиск фирменного устройства

Банкоматы партнеров без комиссии

Самые востребованные компаньоны – это банки, с помощью которых клиенты могут пополнять счета или снимать наличные без комиссии. Лимиты на использование карточки без процентов продиктованы прежде всего тарифами банка, а для банкоматов или платежных устройств партнеров допустимы отдельные технические ограничения на снятие.

Владелец дебетовой карты Black может снять бесплатно до 100 тыс. рублей за расчетный период, если сумма каждой операции превысит 3 тыс. рублей. В остальных случаях он заплатит от 90 руб. до 2% от суммы снятия.

Снятие наличных

Банкоматы, в которых возможно снять деньги с карты Тинькофф от 3000 рублей без процентов:

1. Сбербанк;
2. Альфа Банк;
3. ВТБ;
4. Юникредит;
5. Газпромбанк;
6. Промсвязьбанк;
7. Райффайзенбанк;
8. КБ Открытие;
9. Московский Кредитный Банк;
10. Уралсиб.

Внесение наличных

Вы сможете пополнить свою банковскую карту без комиссии, используя платежные устройства и сервисы партнеров банка Тинькофф. В список компаний для пополнения карты счета наличными входят следующие организации:

• салоны связи МТС, Билайн, Мегафон, Связной, Телефон.Ру;
• точки приема платежей Элекснет, Золотая Корона, Юнистрим, Контакт;
• терминалы Telepay, Форвард Мобайл, Киберплат, Амиго;
• сеть магазинов электроники Ноу-Хау;
• отделения Мособлбанк, Почта России, Почта Банк, БКС Премьер, МТС Банк, МКБ.

Поиск ближайшего банкомата партнера

Полный список банкоматов или платежных устройств вашего города указан на интерактивной карте по ссылке www.tinkoff.ru/maps/atm. Здесь же можно проверить наличие нужной суммы (особенно актуально для валюты) в некоторых банкоматах (например, Сбербанка), а также узнать режим работы и контактный номер отделения или пункта обслуживания.

Поиск через приложение

Для поиска банкомата партнера достаточно воспользоваться приложением Тинькофф. При этом клиенту не требуется авторизация:

1. Скачайте Tinkoff Bank в магазине контента для операционной системы вашего телефона.
2. Запустите программу.
3. Нажмите на нижней панели кнопку «Еще».
4. Перейдите во вкладку «Инфо» и выберите раздел «Банкоматы».

Пополнение карты Тинькофф через партнеров

Чтобы пополнить карточный счет через партнеров банка, потребуется паспорт либо сама карта или номер договора с Тинькофф.

Найти точку пополнения просто – для этого достаточно воспользоваться приложением:

1. Авторизуйтесь в программе.
2. Найдите в нижней панели раздел «Еще».
3. Откройте вкладку «Инфо», кликните вторую строчку в списке – «Пункты пополнения».
4. Откройте фильтр, нажав на значок в правом верхнем углу.
5. Для более точного поиска укажите валюту и требуемую сумму.

Внимание! Для премиальной Тинькофф Блэк лимит на пополнение составляет 500 тыс. рублей в месяц.

Пополнение карты совершается бесплатно, но в пределах лимита – 150 тыс. рублей в месяц. При более крупной сумме партнер забирает комиссию – 2% от объема операции свыше лимита. Средства поступают на счет в течение 1 дня, но в редких случаях этот срок увеличивается до 5 дней.

Лимиты на снятие у партнеров

Следует различать лимиты, установленные тарифами карты, а также лимиты банкомата банка партнера. Тарифами продуктов Тинькофф в соответствии с классом и статусом карт установлены ограничения на единоразовые и ежемесячные снятия. Так, например, по классическим карточкам можно снять не более 200-300 тыс. за раз, а по премиальным золотым и платиновым – до 1 млн. При желании клиент вправе увеличить эти лимиты или внести дополнительные ограничения.

Однако сторонние банки, в том числе партнеры Тинькофф, устанавливают собственные лимиты на снятие наличных с карт, выпущенных другим эмитентом. Установленные суммы могут быть ниже тарифных ограничений, но такие меры применяются с целью противодействия мошенничеству.

Лимиты на снятия в банках-партнерах приведены в таблице:

Банкомат партнера	Лимит для классических карт, руб.	Золотые и платиновые карты, руб.
Сбербанк	50 000	100 000
Юникредит	100 000	300 000
Московский Кредитный Банк	45 000	150 000
Газпромбанк	200 000	200 000
Райффайзенбанк	200 000	500 000
ВТБ	100 000	200 000
Альфа-Банк	200 000	500 000
Промсвязьбанк	150 000	400 000
Открытие	200 000	500 000
Уралсиб	45 000	150 000
Росбанк	120 000	250 000

Снятие в банкоматах за границей

За границей работает тот же принцип снятия наличных, что и в России:

• если валюта снятия не совпадает с валютой, в которой открыт счет, произойдет конвертация;
• если вы снимаете валюту с соответствующего валютного счета, конвертации не будет.

Когда клиент снимает деньги с рублевого счета за границей, его операция обрабатывается в несколько этапов:

1. Иностранный банк резервирует комиссию за транзакцию в банкомате.
2. Запрос на операцию снятия отправляется в платежную систему, где происходит конвертация в валюту счета.
3. Тинькофф обрабатывает запрос от платежной системы, снимает со счета клиента рубли с учетом конвертации, комиссии за конвертацию и комиссии иностранного банка за операцию.

При снятии с валютного счета все шаги сокращаются, в результате чего держатель карты несет меньше дополнительных расходов.

Условия снятия

При этом в заграничных и отечественных банкоматах на операцию распространяются одинаковые условия:

1. Тинькофф не взимает комиссию, если сумма операции равна или больше 100 долларов, фунтов или евро. При меньшей сумме удерживается 3 доллара, евро или фунта.
2. Максимальная сумма бесплатного снятия – 5000 долларов, евро или фунтов (в течение расчетного периода), при более крупной сумме взимается 2% от перелимита.
3. Банкомат иностранного банка может взять свою комиссию за операцию, на размер которой Тинькофф не может повлиять.

Внимание! Указанные тарифы действуют для Тинькофф Блэк. Информацию по комиссиям для других карт следует искать в соответствующих тарифных планах. Для этого можно воспользоваться личным кабинетом (раздел «О счете» на панели управления для выбранной карты).

Чтобы не переплачивать за дополнительные услуги и конвертацию, банк рекомендует заранее открыть счет в иностранной валюте. С карточкой Тинькофф Блэк это не требует каких-либо затрат – к пластику можно привязать до 30 счетов в разных валютах, при этом открытие дополнительного счета происходит в личном кабинете за считанные минуты и отдельно платить за их ведение не нужно.

Источник https://vkreditbe.ru/banki-partnery-tinkoff-banka/

Источник https://tinbankinfo.com/banki-partnery-tinkoff-bankomaty-snyatie-popolnenie