Честные Форекс брокеры. Рейтинг самых добросовестных Дилинговых центров

Содержание

Честные Форекс брокеры. Рейтинг самых добросовестных Дилинговых центров

Сегодня, дилинговые центры размещают огромное количество привлекательной рекламы, которая не всегда отвечает действительности. Как же из этой массы в 2021 году отобрать лучшие из них. Как выбрать честного и надёжного брокера Форекс?

рейтинг в России. Находим честных брокеров

Как правило, у честных дилинговых центров есть лицензия и обширная сеть отделений. Большое количество офисов свидетельствует о положительной стратегии и потенциале компании. Если брокеры имеют свои представительства еще и за рубежом, то надежность компании заметно повышается. Немаловажную роль играет репутация компании и возможность широкого выбора инструментов для ведения успешной торговли. Еще одна особенность – у надежного брокера сложнее найти выгодные условия: здесь требуется более высокий депозит, а комиссии выше.

ВЫБИРАЙТЕ ЛУЧШИХ! ЭТИХ БРОКЕРОВ МЫ ПРОТЕСТИРОВАЛИ ДЛЯ ВАС

от 2-7 часов

9,8

ТОП 3 АВТОРСКИЕ СТРАТЕГИИ для Intrade bar

9,9

ТОП 2 ПРОВЕРЕННЫЕ СТРАТЕГИИ для Бинариум

от 8 часов

9,9

от 3-8 часов

9,8

от 3-8 часов

9,9

9,1

Честные Форекс брокеры. На чем заострить особое внимание при выборе очередного Дилингового центра?

Итак, решив начать работать на Форекс, первым делом следует выбрать честного и надежного брокера, с котором в дальнейшем Вам придется очень тесно сотрудничать. На что обращать внимание при выборе и как исключить недобросовестных брокеров?

Существует много способов, чтобы определить честные Форекс брокеры перед Вами или нет? Но, пожалуй, самый оптимальный из них, это сравнение. Тем более, что сегодня в интернете имеется вся интересующая информация, которая окажет помощь в принятии правильного решения. Здесь Вы можете изучить рейтинг, где в доступной форме выложены все данные о брокерах и Дилинговых центрах.

Если Вы решили найти честную и надежную брокерскую компанию, обратите внимание на наличие у него лицензии, а также регулирование его функциональности. В России самый лучший Дилинговый центр будет иметься в списках ЦРФИН, ФСФР или КРОУФР.

сертифицированные брокеры, как показатели честности

Также немало важно выбирая самый честный дилинговый центр обращать внимание на наличие у него отделений, а также непосредственно размер самой компании. Как правило, в рейтинг входят самые крупные ДЦ, и это понятно, ведь наличие большого количества офисов, а также обширная деятельность компании, это уже свидетельство того, что брокер обладает большим потенциалом и положительной стратегией своей деятельности и обманывать клиентов не собирается. Ну, а когда брокеры имеют свои представительства скажем не только по России, но и в других государствах, то о такой компании можно с уверенностью заявить, что она надежна.

Сегодня честные Форекс брокеры и те же брокеры бинарных опционов, работают во многих странах постсоветского пространства, а также за рубежом. Мы же, выкладываем тех, кто практически всегда возглавляют рейтинг надежности и честности.

Рейтинг самых честных Форекс брокеров 2021 года

Альпари — честный брокер Форекс трейдинга в России

Alpari – отечественный Форекс брокер, возникший в 1998 году. За свое более чем 20-летнее существование компания Альпари успела заслужить всеобщее признание и множество положительных отзывов. Кроме того, Альпари являлась инициатором создания НАФД – национальной ассоциации Форекс дилеров в России. Альпари получила 3 международные лицензии от финансовых регуляторов с большим авторитетом.

Альпари постоянно развивается и прилагает все усилия для обеспечения клиентов выгодными условиями для торговли с наибольшим процентом прибыли. Компания регулярно предоставляет клиентам приятные бонусы в виде программы Cashback, специального клуба для крупных клиентов, процентов на депозит. Помимо этого, проводится множество акций с выгодными предложениями и конкурсов с розыгрышем денежных призов. Стоит отметить, что данные мероприятия проходят среди трейдеров и самих инвесторов.

Новички обязательно оценят платформу благодаря бесплатной возможности записаться и пройти обучающий курс по торговле в этой сфере. Большинство семинаров проводятся бесплатно, вниманию участников представлено множество статей и обучающей литературы по теме.

Альпари предоставляет клиентам одни из популярнейших платформ – MT4, MT5 и особую веб-платформу OptionTrader. Клиенты имеют возможность существенно преумножить свои вложения за счет большого количества надежных и опытных управляющих.

Среди преимуществ компании можно выделить:

  • высокий уровень обслуживания клиентов;
  • торговля возможна в один клик;
  • торговля осуществляется автоматически;
  • применение стратегий скальпинга и хеджирования;
  • доступны различные способы снятия и пополнения своего счета;
  • плавающий спред;
  • минимальный размер счета установлен от 1$.

Краткая информация о Альпари

год создания 1998
регулятор FSA, НАФД
типы счетов nano.mt4, standard.mt4, ecn.mt4, pro.ecn.mt4, ecn.mt5.
min размер депозита, $ 0
min размер лота 0.01
уровень маржин колл/стоп аут 60%
финансовые инструменты 48 валютных пар, металлы спот; CFD на товары, индексы
спреды, пункты от 0.1
инвестиционные программы ПАММ-счета
Бонус на депозит 100%

Рекомендуем: Детальный обзор + отзывы трейдеров о брокере Альпари

ИнстаФорекс — достойно вошедший в рейтинг самых честных Форекс брокеров

InstaForex – это одна из крупнейших дилинговых компаний, созданная в 2007 году. ИнстаФорекс возник как дочерняя структура InstaForexGroup – мирового гиганта финансовых активов. Деятельность ИнстаФорекс направлена на предоставлении качественных услуг и сервисов для клиентов. Ограничение на сделки в 1 лот действуют только для счетов с балансом свыше 100000$.

Компания предлагает своим клиентам самые разнообразные бонусы. Начинающие трейдеры могут начать свою первую торговлю без каких-либо вложений – с помощью бездепозитного бонуса. Размеры первого бонуса не ограничены и могут доходить до 250% – это станет приятной возможностью для каждого участника. Помимо бонусов также разыгрываются элитные автомобили и большие денежные суммы. Привлекательная возможность заключается в том, что многие конкурсы проводятся на демо-счетах, не требующих вложений средств.

Отличительное достоинство ИнстаФорекс – всем желающим пользователям предлагается качественная живая аналитика от экспертов, а также предоставляется сервис с актуальными новостями, авторские видеоматериалы, календарь экономических событий, новости по финансовым инструментам и многое другое.

Преимущества ИнстаФорекс:

  • нет ограничений на объем совершаемых сделок и размер счета;
  • поддержка 24/7;
  • проведение качественной аналитики от экспертов;
  • обеспечивается быстрое исполнение сделок;
  • максимальный размер кредитного плеча – 1:1000;
  • удобные терминалы MetaTrader4, MetaTrader5 позволяют проводить торговлю автоматически.

Краткая информация о ИнстаФорекс

год создания 2007
регулятор РАУФР
типы счетов Insta.Standard/Eurica, Cent.Standard/Eurica
min размер депозита, $ 1
min размер лота 0.01
уровень маржин колл/стоп аут 30/10%
финансовые инструменты валютные пары, CFD, бинарные опционы, сырье, драгоценные металлы, индексы
спреды, пункты 3-7
инвестиционные программы ПАММ-счета
Бонус на депозит 30%

Рекомендуем: Детальный обзор + отзывы трейдеров о брокере InstaForex

Amarkets – обзор честного Форекс брокера, популярного в России

Рейтинг честных Форекс брокеров продолжает крупнейшая компания «Amarkets», предоставляющая доступ к торговле валютами с 2007 года. О том, что брокер умеет правильно реализовывать востребованные клиентами услуги, чем и подтверждают положительные отзывы трейдеров и инвесторов.

рейтинг России, подборка честных дц

Одной из отличительных особенностей данного брокера стало применение передовой технологии котирования, благодаря которой сохраняется отсутствие конфликтов интересов между клиентами и компанией. Амаркетс является платформой с легким выводом денег. Серьезное преимущество – платформа делает жизнь аналитиков проще за счет предоставления бесплатного автоанализа графических систем. Также всем клиентам бесплатно предоставляется календарь экономических событий для удобства их отслеживания, качественная аналитика и индикатор настроения рынка. Все это позволяет трейдерам принимать решения, имеющие успех на рынке. За время своего существования Амаркетс получил международное признание и множество наград. Экономический календарь позволяет отслеживать котировки активов в режиме онлайн.

Достоинства Амаркетс:

  • доступность качественной аналитики;
  • отсутствие минимального депозита;
  • качественный клиентский сервис;
  • обучение работе с сервисом – бесплатное;
  • доступен большой набор инструментов для инвестирования;
  • торговые платформы MetaTrader4, MetaTrader5;
  • мобильное приложение;
  • максимальный размер кредитного плеча – до 1:1000.

Краткая информация о Амаркетс

год создания 2007
регулятор FSA
типы счетов Fixed, Standard, ECN
min размер депозита, $ 100
min размер лота 0.01
уровень маржин колл/стоп аут 20%
финансовые инструменты валютные пары, криптовалюта, сырье, драгоценные металлы пр.
спреды, пункты От 1.3 пункта плавающий
инвестиционные программы ПАММ-счета
Бонус на депозит 25%
Количество знаков после запятой До 5

Рекомендуем: Анализ + отзывы трейдеров о брокере Amarkets

Обзор брокера и финансовых инструментов AMarkets

Компания «FreshForex» вошла в рейтинг самых добросовестных брокеров в России

Продолжает наш рейтинг, в который входят только самые честные Форекс брокеры, компания «FreshForex», начавшая предоставлять услуги с 2004 года.

честный Forex, найти самых топовых

Одним из ключевых преимуществ компании стал ее большой опыт на рынке. Данный брокер особенно хорошо подойдет начинающим трейдерам – здесь предлагается большое количество учебных материалов, бесплатных онлайн-курсов, мастер-классов от профессионалов по тематике финансовых рынков. Кроме того, по их окончании выдается сертификат на сумму 50$. Дополнительным плюсом для начинающих является отсутствие минимального размера депозита. Также платформа позволяет использовать демо-счет, чтобы тестировать стратегии. В случае, если на счету трейдера есть свободный остаток – брокер выплачивает повышенный процент.

ФрешФорекс регулярно проводит конкурсы с серьезными денежными призами и привлекательные акции. Для активных участников платформа проводит собственные вебинары, приглашает ведущих экспертов для составления экономических прогнозов, предоставляет новостные ресурсы и широкие инструменты для проведения разностороннего анализа.

У этого брокера имеются следующие преимущества:

  • уникальные партнерские программы;
  • широкий выбор способов пополнения;
  • торговля происходит без свопов;
  • минимальные комиссии;
  • рыночное исполнение происходит моментально.

Краткая информация о ФрешФорексе

год создания 2004
регулятор КРОУФР
типы счетов Classic, Market Pro, ECN
min размер депозита, $ 1
min размер лота 20
уровень маржин колл/стоп аут 100%/20%
финансовые инструменты CFD, акции, сырье, криптовалюты, индексы, металлы.
спреды, пункты 0-2
инвестиционные программы ПАММ-счета
Бонус на депозит 5000%

Рекомендуем: Отзывы трейдеров о брокере FreshForex

САМЫЕ ПРОЗРАЧНЫЕ БРОКЕРЫ ОПЦИОНОВ Год основания 2012. Депозит с 300 рублей. обзор | отзывы | БОНУС 100% НА СЧЕТ Год основания 2016. Можно без верификации. обзор | отзывы | ТРЕЙДИНГ С 10 USD ФОРЕКС БРОКЕРЫ — ЛИДЕРЫ РЕЙТИНГОВ 2007 год. Самый востребованный брокер. БОНУС ДО 100% К СЧЕТУ | обзор/отзывы Имею тут счет в 1050$. Платит с 1998 года! 4 АКЦИИ И КОНКУРСА | обзор/отзывы

рейтинг честных брокеров

Forex4you — честный брокер, доказавший высокую надёжность трейдерам России Компания Forex4you была создана в 2007 году. Её создатели – E-Global Trade & Finance Group, Inc. Брокер работает исключительно с надежными банками. Особенность торговой платформы заключается в возможности использовать не только терминал MetaTrader 4, но и платформу, разработанную непосредственно компанией. MT4 доступна для установки на мобильные устройства и на компьютер, начиная от Windows 7 и выше. Авторский терминал доступен через мобильные приложения и браузер. В терминале от компании присутствует возможность просмотреть графики с TradingView. Клиенты получают бонусы за каждый депозит. Собственная торговая платформа Forex4you имеет свои положительные особенности, среди которых:

  • несколько типов графиков,
  • 73 настраиваемых индикатора,
  • таймфрейм котировок от 1 мин,
  • возможность рисовать линии и добавлять собственные текстовые блоки.

Брокер предоставляет полезные материалы – ежедневно публикуются актуальные новости, видеообзоры о положении на финансовом рынке, подробная аналитика, прогнозы от ведущих экспертов, календарь рынка Форекс и заседаний ЦБ, а также другие интересные сервисы. Можно инвестировать средства и выбирать проверенных управляющих. У клиентов есть вохможность пополнять счета и выводить средства разными путями – с помощью банковских переводов, пластиковых карт, популярных платежных систем в интернете. Для того, чтобы торговать на выгодных условиях доступно приобретение удаленного виртуального сервера. Существуют различные виды открытия счетов для торговли – от классических до профессиональных.

Преимущества брокерских услуг от Forex4you:

  • сделки исполняются быстро;
  • есть авторский терминал;
  • бонус легко отработать;
  • автоматическая торговля по сигналам;
  • бонусы клиентам за депозиты;
  • быстрый вывод денег;
  • есть автотрейдинг;
  • проводятся конкурсы с денежными призами.

Краткая информация о Forex4you

год создания 2007
регулятор BVIFSC
типы счетов Pro STP, Cent, Cent NDD, Classic
min размер депозита, $ 1
min размер лота 0.01
уровень маржин колл/стоп аут 100%
финансовые инструменты Валютные пары, индексы, криптовалюты, акции, металлы, сырье
спреды, пункты 0,1-2
инвестиционные программы ПАММ-счета

Рекомендуем: Детальный обзор + отзывы трейдеров о брокере Forex4you

FxPro — брокер завоевавший доверие клиентов своей честностью и быстрым выводом

За годы работы компания неоднократно награждалась высшими наградами. Кроме того, она известна трейдерам со всего мира. Брокер позволяет клиентам проходить обучение в филиале компании по торговле в интернете. Всем желающим изучить тему подробнее предоставляется большое количество учебных материалов.

Минимальный депозит – 100$. Существует поддержка мобильной версии приложения. Зачастую сервис предназначен для опытных трейдеров, однако новички тоже могут попробовать себя там и оценить по достоинству качество и авторитет компании. Брокер редко проводит какие-либо поощрения для своих клиентов в виде бонусов, акций, но зато компенсирует это быстрым выводом денег и качественным сервисом. Широкий выбор инструментов для ведения торговли удобен как новичкам, так и опытным трейдерам.

не кухонный дилер России

FxPro предлагает для своих клиентов качественную сервисную поддержку, быстрое исполнение операций и многие другие преимущества, такие как:

  • отсутствие ограничений по стратегиям торговли;
  • высокая ликвидность;
  • автоматизированная платформа для инвестирования;
  • сохранение полной анонимности.

Краткая информация о FxPro

год создания 2006
регулятор FCA, CySEC
типы счетов FxPro cTrader ECN, FxPro MetaTrader
min размер депозита, $ 100
min размер лота 0.01
уровень маржин колл/стоп аут 50%
финансовые инструменты Валютные пары, индексы, металлы, сырье и пр.
спреды, пункты 1,2-1,4
инвестиционные программы ПАММ-счета

Рекомендуем: Детальный обзор + отзывы трейдеров о брокере FxPro

Честное сообщество объединенное в брокере – «Forex Club»

Первый офис компании «Forex Club», которая впоследствии стала полноценным сообществом, оказывающих профессиональные услуги в сфере трейдерства финансовых учреждений, официально был открыт во Владивостоке, еще в 1997 году.

самые честные из многообразия брокеров

Компания предлагает отличный софт, а также использование в работе торговых терминалов MetaTrader 4 и Start FX. Помимо этого, специально для профессионального трейдинга команда специалистов дилингового центра создала торговую платформу «Rumus», которая на сегодняшний день считается одной из наилучших программ, дающих возможность с легкостью следить за рыночным состоянием и проводить быстрый анализ используя для этого любые доступные способы.

Касательно торговых счетов, то брокер на выбор предлагает использовать 3 варианта, которые отличаются комфортностью и простотой. Поэтому в зависимости от своих ожиданий и уровня подготовки, трейдеры могут подобрать подходящий индивидуально Вам вариант. Для начала торговли с «Forex Club», на депозите достаточно будет иметь всего 5$. Помимо прочего, брокер реализовал возможность испробовать себя на демо счете.

Рекомендуем: Детальный обзор + отзывы трейдеров о брокере Forex Club

Брокер «FBS» завоевавший доверие за честность с 2009 года на бирже Форекс

Выбирая самый честный дилинговый центр для валютного трейдинга, нельзя пройти мимо компании «FBS», существующий в этой сфере деятельности с 2009 года. На сегодня, география брокера включает в себя крупные представительства, расположенные на территории более 16 государств (в России, в Китае, в Индонезии и странах Европы). Если говорить о клиентах брокера, то это трейдеры и инвесторы из более чем 60 стран.

определение честности брокерских компаний

Что касается торговых условий, то Вы можете выбрать в зависимости от размера капитала и своего уровня подготовки, один из 3-х торговых счетов (демонстрационный счет также имеется). Размер депозита стартует всего с 5$. Благодаря исполнению ордеров по Market Execution, торговлю можно осуществлять без реквот и проскальзываний, а минимальные (от 0,2 пунктов) плавающие спреды позволяют извлечь из торговых операций максимум прибыли.

Рекомендуем: Обзор + отзывы трейдеров о брокере FBS

Честный рейтинг брокеров специализирующихся на Форекс

Рейтинг иностранных биржевых брокеров 2023

Автор: Кирилл Кривулин

Лучшие мировые брокеры для клиентов из России, Белоруссии, Казахстана и других стран.

Преимущества

Юрисдикция США, лучшие комиссии, лидер рынка

Универсальность и надежность для трейдеров и инвесторов

Freedom Finance Europe

Специализация на IPO, депозит 3% годовых в $ на остаток

Для профтрейдеров. Депозит от 10 000EUR

Saxo Bank

Премиальный брокер для состоятельных клиентов

Брокеры из этого списка — самые надежные и универсальные для инвесторов и трейдеров.

Для жителей России и Белоруссии у некоторых европейских и американских брокеров есть ограничения на открытие счета, доступу к рынкам. Единственный европейский брокер, который открывает счета без ограничений по гражданству клиента — Just2Trade. Другие брокеры имеют ограничения в зависимости от страны проживания клиента или связки страны резиденства и адреса проживания клиента. Более подробно указано далее.

Оглавление

  • Плюсы и минусы иностранного брокерского счета
  • Тарифы, услуги, комиссии — сравнение брокеров
  • Какого брокера выбрать? — выводы из сравнения
  • Брокеры для граждан РФ
  • Европейские брокеры
  • Американские брокеры
  • Азиатские брокеры

Плюсы и минусы иностранного брокерского счета

Преимущества и недостатки при открытии зарубежного брокерского счета. Отдельно указаны дополнительные плюсы и минусы только для жителей России.

Плюсы

  • Страхование брокерского счета, сумма зависит от юрисдикции брокера
  • Диверсификация — активы находятся за границей
  • Доступ к большому количеству бирж и инструментов
  • Высокая ликвидность рынков
  • Прямой доступ к иностранным биржам и их инструментам (без субброкеров, только InteractiveBrokers)
  • Законы и условия стабильны и прозрачны
  • Возможности оптимизации налогообложения

Плюсы для Россиян

  • Не требуется получать статус квалифицированного инвестора для доступа к зарубежным инструментам инвестирования
  • Возможность торговли, ввода и вывода средств в цифровых валютах

Минусы

  • Для минимизации комиссий нужны крупные суммы на счетах
  • Зарубежные брокеры не являются налоговыми агентами, расcчитывать налог придётся самостоятельно
  • Желательно знать английский язык и разбираться в юридических нюансах

Минусы для Россиян

  • Сложности с вводом и выводом средств через банковские переводы из-за валютных ограничений
  • О наличии счетов и движении денег за рубежом гражданам РФ необходимо самостоятельно отчитываться перед налоговой службой
  • Есть риск отказа брокеров от обслуживания российских клиентов
  • Выбор ограничен тремя брокерами (для россиян, на территории РФ)

Вопросы и ответы

  • Какие брокеры удалённо открывают счета?
  • Зачем нужен счет у иностранного брокера?
  • Пополнение и вывод денег с иностранного брокера
  • Как правильно выбирать иностранного брокера?
  • Критерии выбора иностранного брокера
  • Алгоритм выбора иностранного брокера
  • Лучшие инвестиционные продукты брокеров
  • Как мы сравниваем брокеров?
  • Отзывы и комментарии
  • Новости
  • FAQ
  • Налоги
  • Цифровые валюты

Услуги, тарифы, комиссии, плюсы и минусы

Для кого подходит?

Для тех кому нужна американская юрисдикция брокера, минимальные среди американских брокеров комиссии, низкие ставки кредитования, страхование брокерского счёта

Читать статью  16 лучших Форекс-брокеров в России

+ Лучшая комиссия среди брокеров США

+ Один раз в месяц вывод средств бесплатно

+ Брокер не подотчетен Центральному Банку РФ

+ Доступ ко всем основным мировым биржам и огромному числу инструментов торговли и инвестиций

+ Многофункциональный торговый терминал на WEB и мобильных платформах

+ Фактически единственный полноценный брокер США для клиентов из РФ

+ Счёт застрахован американскими регуляторами и страховщиками

— Риски блокировки счетов граждан РФ

— Минимальный депозит 2000$

— Минимальный рекомендуемый депозит для конкурентных тарифов от 10 000$

— Сложный для восприятия интерфейс торгового терминала

— Для новичков сложно рассчитать все дополнительные сборы

— Сдача отчетности для налоговой самостоятельно

— Ограничения для граждан РФ: не возможность ввода/вывода в рублях и не предоставление рыночных котировок по акциям США

Инвесторам

0,005$ за акцию (но не менее 1$ за поручение) + биржевые, регуляторные и клиринговые сборы США

Трейдерам

0,0035$ за акцию (мин. поручение: 0,35$ )

Спецтариф

Трейдерам

Инвесторам

0,85$ или 0,65 евро за контракт на биржах США

Трейдерам

Вывод средств

1 раз в месяц бесплатно
Ввод и вывод в рублях не доступен.

Для кого подходит?

Для универсального типа инвестора в любые иностранные активы. Имеет кипрскую юрисдикцию с 2006 года. Входит в международную группу Lime Financial (аффилированой с Финам) и лицензируемый в EU, UK, USA.

+ Счета Retail застрахованы Investor Compensation Fund до 20 000 евро

+ Холдинг имеет отделения в Европе, США, Гонконге, Индии

+ Возможность пополения счёта в RUB с любого банка не под санкциями = 0%. Конвертация RUB в USD или EUR = 5%

+ Возможность ввода, вывода и торговли цифровыми финансовыми активами (комиссия за ввод = 0%, за вывод = 0,5%)

+ Русскоговорящяя поддержка 24/7 и хорошее понимание специфики клиентов рынка СНГ и граждан стран бывшего СССР

+ Бонусы до 2000$ на маржинальную торговлю для новых клиентов

+ Счёт MT5 Global без комиссий за обслуживание c терминалами Metatrader и CQG

+ Прямой доступ к американским биржам через Lime Financial (член FINRA&SIPC, NFA )

+ Терминалы для профессиональных трейдеров для алгоритмической и высокочастотной торговли (для счетов от 5000$)

+ Быстрое участие в американских IPO от 1000$

+ Широкая линейка готовых решений и инвестиционных продуктов (автоследование, структурные продукты, робосоветник, цифровые валюты)

+ Лучший на рынке сервис робота советника для сбора портфеля исходя из лично ваших целей и рисков

+ Сервис: «Индивидуальные инвестиционные портфели» — структурные продукты с защитой капитала и опционной конструкцией

+ Можно создавать неограниченное колличество субсчетов

+ Сервис автоследования за сделками публичных счетов лучших трейдеров

— Есть комиссии за дивиденды (от 2 до 3%), за не активность: если не было сделок, то 50$ за квартал. За голосовое поручение: 5$

— Комиссия от 1,5$ за поручение, кроме Трейдерских Спецтарифов

— Минимальная сумма для участия в IPO от 1000$
Комиссии 4% за участие и 1.75% за ранний выход в lock-up период

— Есть абонентская плата за трейдерские терминалы: Sterling = 150$/мес, Lightspeed = 250$/мес.

— Налоги для РФ нужно рассчитывать и оплачивать самостоятельно

— Риски некоторых стратегий сервиса Автоследования за сделками счетов публичных трейдеров

— Из-за требований европейских регуляторов пополнение и вывод средств с брокерских счетов в криптовалюте ограничен, но есть возможность пополнять брокерский счёт с банковской карты через специальный криптообменник брокера J2TX.com (для граждан РФ по-другому: пополнение и вывод в цифровых активах доступно через личный кабинет и схему с контрактами на CFD)

Just2Trade Ценные бумаги

Инвесторам

Биржи США: 0,006$ за акцию (1 поручение = 1,5$) Европа: 0,14% от сделки,
Азия: 0,3% от сделки (6$ поручение) Облигации = 0.128% за сделку

Перевод бумаг в J2T от другого брокера:
10% от стоимости бумаг, но не менее 200 Euro

Трейдерам

от 0,0035$ и ниже за акцию в зависимости от оборота + 3% от прибыли в месяц. (мин. счет = 5000$) + оплата трейдерских терминалов

Спецтариф

Трейдерам

Валюты:
Минимальные лот: от 0,01
Брок. комиссия: Just2Trade Контракты

Инвесторам

До 500 фьючерсных контрактов = 1,5$/шт

Трейдерам

Хранение бесплатно, если общие комиссии меньше 5$, то комиссия за ведение счёта = 5$/мес

Вывод средств

Карты банков: бесплатно, если возврат на ту же карту. Иначе: 2,5%, минимум 1$

На банковские счёта 20 USD

Вывод на банковские счёта РФ в валюте, 1,5%, но не менее 300$, на Finam bank в рублях 4% в течении дня по биржевому курсу

Быстрый вывод через цифровые валюты = 0,5% в USDT/BTC/ETH, но не менее 15USDT/0,0005 BTC/0,02ETH

Ввод/вывод RUB доступен банковскими переводами, с несанкц. банков, комиссия: 0.1%, мин. 1500 руб.

Для граждан РФ доступен ввод и вывод средств в цифровых активах через специальные сделки c контрактами CFD

Для остальных стран из-за требований европейских регуляторов пополнение и вывод в криптовалюте доступно через специальный криптообменник брокера J2TX.com

Так же рублевые карты РФ через систему Р2Р, комиссия за вывод 4%.

Иные платёжные системы: Смотрите условия

Для кого подходит?

Для состоятельных инвесторов в американский рынок и систематических участников рынка IPO

+ Накопительный счёт с доходностью 3% годовых в долларах и евро с ежедневным начислением

+ Бонус при открытии счёта: подарочная биржевая акции до 1000$ резидентам ЕС

+ Один из лучших сервисов для участия в IPO и одна из самых эффективных аналитических команд по IPO по мнению Bloomberg

+ Доступ к 15 крупнейшим фондовым биржам Америки, Европы и Азии с одного счета

+ Акции Freedom Finance Holding торгуются в США на бирже Nasdaq c капитализацией ~ 3 млрд $

+ В России для доступа к иностранным биржам имеет аффилированный брокер со всеми лицензиями Банка России — Цифра брокер который можно использовать как транзакционный счёт к казахстанской дочерней структуре

+ Более 500 000 активных клиентов по всему Миру

+ Разработка в Финтехе через своию ИТ-компания: свой трейдерский терминал и полнофункциональное мобильное приложение

+ Имеет 98 офисов в 13 странах: США, Германии, Кипре, ЕС, России, Казахстане, Узбекистане, Украине, 2500+ сотрудников

+ Качественная и оперативная русскоговорящая поддержка 24/7

Freedom Finance Europe Минусы

— Для граждан РФ открытие счёта только в случае документального подтверждения не нахождения на территории РФ

— Пониженый интерес к инвесторам с размерами депозитов меньше 20000$

— Выгодность комиссий начинается на счетах от 10000$

— Изначально брокер заточен под американский рынок. На местных рынках комиссии выше среднерыночных

— Имеет брокерскую лицензию Кипра (как и большинство брокеров для русскоговорящих клиентов)

— Высокая ставка маржинального кредита: 10-12% в валюте

Freedom Finance Europe Ценные бумаги

Инвесторам

Биржи США, Европа, Азия: 0,02$/eвро за акцию (2$ за одно поручение)
РФ и Украина:0,08% от сделки и 1,2$ за поручение

Трейдерам

0,012$ за акцию (1,2$ за одно поручение) + 10 евро/мес. за обслуживание
РФ и Украина:0,04% от сделки и 1,2$ за поручение
Внебиржевые сделки: 0.12% от одной сделки и 30 евро за депозитарий

Спецтариф

Трейдерам

Вывод средств

Для кого подходит?

Для тех кому нужен быстрый доступ к любой мировой площадке в любое время через иностранную юрисдикцию

+ Прозрачная линейка тарифов

+ Низкие тарифы для европейских бирж

+ Технология быстрого выставления заявок

+ Быстрый доступ к любым мировым биржам

+ Для профессиональных трейдеров

временно не открывает брокерские счета гражданам РФ

— Минимальный депозит от 10 000 EUR

— Маржинальный кредит только со 100% покрытием

— Нет страхования денежных средств

EXANTE Ценные бумаги

Трейдерам

Биржи США: 0,02$ за акцию
Европа: 0,05% от сделки,
Азия: 0,08% от сделки + доп. комиссии
Облигации = 9 базисных пунктов
Плата за онлайн котировки от 10$/мес.

Трейдерам

Трейдерам

Для кого подходит?

Не для граждан РФ и русскоговорящих инвесторов. Для инвесторов кто хочет подключится к счетам других трейдеров и копировать сделки лучших.

+ Торговля акциями США, в том числе и дробными частями

+ Возможность подключиться к автоследованию сделок лучших управляющих
CopyTrader

+ Для Управляющих активами более 500К $ комиссии = 2% от активов

+ Терминал и социальная сеть с чатом трейдеров доступна через Web-браузер

+ Удобное приложение и биржа для торговли цифровыми валютами в виде CFD.

Не открывает счета гражданам России. Проявляют явно негативное отношения к русскоговорящим гражданам по политическим мотивам!

— Для клиентов не из США по сути это дилер, вы не приобретаете активы в собственность, вы делаете ставки на будущий рост/падения цен активов, при этом при покупке реальных акций eToro выступает как субброкер с полноценной регуляцией

— Имеет брокерскую лицензию Кипр

— Котировки поставщиков цен не всегда рыночные, бывают проскальзывания

— Поддержка англоязычная 24/5, в рабочее время будни

ETORO Ценные бумаги

Трейдерам

cпред между ценами покупки и продажи акций и ETF = 0,09%

Спецтариф

0% комиссий за сделки с акциями американских корпораций
* Покупка реальных акций доступна для Западной Европы и Австралии

Трейдерам

Трейдерам

Спреды в зависимости от контракта, например: нефть = 5 pips
золото = 45 pips
S&P500 = 75pips

Вывод средств

Для кого подходит?

Для трейдеров-профессионалов на рынке цифровых валют и в фьючерсы на американские pre-IPO, OTC, SPAC

+ Трейдинг цифровыми валютами на их бирже Utex

+ Функционал для участия в сделках
OTC, SPAC, pre-IPO через фьючерсы на их собственной бирже

+ Торговля в условиях настроенной системы контроля рисков и ограничения лимитов

+ Проп-модель — трейдер торгует на деньги компании

До лучших времён заморожен функционал связанный с Фондовыми биржами

— Трейдерам необходимо обучиться торговой платформе Aurora

— Отказались от всех брокерских лицензий, перерегистрировались в BVI, а основатели переехали в США

— Остался только доступ на рынок цифровых валют и срочный рынок фьючерсов на pre-IPO и OTC

UnitedTraders Ценные бумаги

Инвесторам

Фьючерсы на IPO / pre-IPO от 10$

Трейдерам

Инвесторам

Трейдерам

Инвесторам

Трейдерам

Вывод средств

Какого брокера выбрать? Выводы из таблицы сравнения

Рекомендуем ТОП-3 иностранных брокеров

Выгодные комиссии, надёжность, широкий спектр рынков и инструментов, качество поддержки у данных брокеров:

У этих брокеров без дополнительных сборов можно иметь активы на счёте менее 10 000$. Брокеры, имеют американскую и кипрскую юрисдикцию соответственно, на длительном периоде времени показали свою надёжность, клиенториентированность и удобство сервиса.

InteractiveBrokers

Interactive Brokers — крупный американский брокер-дискаунтер, самый популярный среди российских клиентов иностраннй брокер.

Самые низкие комиссии среди за торговлю на американских биржах. Выгодность тарифов для трейдеров (более 3х сделок в течении 5 дней) начинается от активов на сумму более 25 000$. Брокер не принимает платежи в рублях. Существует риск блокирования счетов граждан РФ. Брокер строго выполняет все санкционные и регуляторные ограничения.

После штрафов от американских регуляторов на десятки миллионов долларов Interactive Brokers взялись за чистку клиентских счетов. При подозрительных, не стандартных активностях на счетах начинают блокировать счета или приостанавливать вывод средств до получения доказательств происхождения денег клиента!

Just2Trade

Just2Trade — ранее американский брокер, купленный структурами FINAM, в последствии перешедший под кипрскую юрисдикцию и являющийся партнёром крупного американского брокера Lime Financial.

Один из лучших брокеров для русскоязычных инвесторов и трейдеров. Предоставляет самый полный инструментарий инвестиционных решений: от иностранных бирж до цифровых валют. Предоставляет надёжную инфраструктуру доступа через американских вышестоящих брокеров группы Lime financial (участник FINRA & SIPC, NFA).

По линейке инвестиционных продуктов является одним из лучших европейских брокеров: много стратегий автоследование ( J2T Copy ), простой и понятный робоэдвайзинг (Robo-advisor), выгодные условия по структурным продуктам с защитой капитала (IIP), профессиональные трейдерские терминалы (Lightspeed, Sterling), регулярные предложения к покупке долей компаний на pre-IPO, IPO и OTC рынке, выгодные комиссии на валютном рынке, доступ к торговле цифровыми валютами, и другие инвестиционные сервисы.

Торговля цифровыми валютами осуществляется внутри личного кабинета или торгового терминала брокера через собственную биржу J2T Cryptoexchange.

Доступ к сайтам группы Just2Trade из российского сегмента интернета временно доступен только через VPN или альтернативные домены. Причина блокировок в РФ: работа брокера с цифровыми валютами, которые пока не имеют понятного юридического статуса в России.

FreedomFinance Europe

Freedom Finance Europe единственный из брокерских холдингов с русскими корнями прошедший листинг на американской бирже Nasdaq. Являются крупными экспертами в области анализа и сервиса по участию в IPO для состоятельных инвесторов. Имеют около 100 офиса в городах 12 стран: США, Германии, Кипр, Россия, Казахстан, Узбекистан, Киргистан, Испания, Армения, Азербайджан, Греция и на Украине. Один из самых динамично ростущих брокеров для русскоговорящих клиентов.

Freedom Finance Кипр практически единственный брокер, который открывает счета гражданам и резидентам Республики Беларусь. Для граждан РФ открывает счета в случае подтверждения нахождения вне территории РФ. Если у гражданина РФ есть документальное подтверждение адреса проживания за пределами России и его дата не больше 180 дней, то возможно открытие счета.

FreedomFinance Global

Freedom Finance Global Это дочка Freedom Finance Holding, специально зарегистрированная в экономической зоне Казахстана для привлечения инвестиций и действующая по английскому праву. На практике — это специальное лицо для доступа граждан РФ, желающих получить доступ к торговой инфраструктуре Freedom Finance не из российской юрисдикции для предоставления услуг на зарубежных рынках.

Это субброкер холдинга Freedom Finance и комиссии для доступа, например на американские рынки, выше чем у Just2Trade или InteractiveBrokers.

В России холдинг Freedom Finance представлен компанией Цифра брокер, которой управляет бывший менеджмент российского подразделения, имеющий все лицензии Банка России и предоставляющий одинаковый с казахстанской структурой объём услуг. Инвесторы практикуют схему открытия счёта в российском Цифра брокере, а потом покупки активов во Freedom Finance Global, по причине выгоды комиссий и минимума транзакционных издержек.

EXANTE

Exante популярный брокер для трейдеров с мальтийской юрисдикцией. Минимальный порог открытия счёта от 10 000$. Для граждан РФ открытие счета доступно, только если вы находитесь не на территории России и можете подтвердить это. ВНЖ не требуется.

Компания имеет разветвлённую архитектуру из более 400 серверов по всему Миру. Торговый терминал быстрый и удобный. Доступ через субброкерское обслуживание ко всем основным мировым биржам. Exante имеет глубокую экспертизу в алгоритмической и высокочастотной торговле.

По части бирж Exante является субброкером, т.е. даёт доступ к торгам через другого брокера. Компания успешно прошла все проверки и доказала легитимность всех процессов перед Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC).

EToro

После введения санкций, брокер Etoro высказывает крайне негативное отношение к русскоязычным гражданам в плоть до запрета русского языка. По сути это не биржевой брокер, а дилер, которые исполняет сделки внутри себя и вы не получаете купленные активы в собственность, вы торгуете контрактами (CFD). В этом есть приемущество: можно использовать короткие позиции и покупать дорогостоящие акции дробными частями.

Для граждан Европы и США есть возможность преобретать акции в собственность. У Etoro не плохая социальная сеть и сервис автоследования за сделками лучших трейдеров. Резидентам РФ и Белоруссии счета не открывают. Дискриминируют русскоязычных клиентов.

UnitedTraders

Некогда популярный и перспективный брокер от первопроходцев на рынке России сервисов pre-IPO, OTC, SPAC, криптотрейдингу. К сожалению, в 2022 году основатели релоцировались в США и переориентировали бизнес на криптовалютный рынок. Перспективные сервисы брокера на фондовом рынке США (проп-трейдинг) и прямое участие в pre-IPO и OTC — были заморожены до лучших времён. В данный момент United Traders имеет выгодные комиссии при торговле криптовалютой и фьючерсами на pre-IPO стартапов США. Доступ предоставляется через инфраструктуру своей криптобиржи. Брокер не имеет лицензий и не подотчетен регуляторам.

Больше информации на этой странице

Иностранные брокеры для граждан России

Зарубежные брокеры для граждан РФ

Какие зарубежные брокеры открывают счет россиянам?

Брокеры США и Европы

Открыть зарубежный брокерский счет с территории России (за исключением Крыма и Севастополя) можно только у трех брокеров. У всех брокеров счет открывается удаленно.

  • InteractiveBrokers
  • Just2Trade
  • Freedom Finance Global

Стоит обратить внимание, что у Freedom Finance есть европейское подразделение. Счет россиянам (находящимся в России) открывают только в FF Global. Данная компания имеет лицензию Казахстана, однако мы относим её к европейским брокерам, так как головная компания холдинга имеет все необходимые зарубежные лицензии (США, Кипр и др.).

Другие юрисдикции

Открытие зарубежного брокерского счета также возможно в брокерских компаниях Казахстана, Грузии, Армении. Мы не рекомендуем данные варианты доступа к зарубежным рынкам. В большинстве компаний вы не сможете открыть счет удаленно, требуется открытие банковского счета на территории страны, где находится брокер. Открытие счета в данных странах может быть оправдано только в каких-то частных случаях.

Рекомендуем открывать брокерский счет за рубежом у нескольких брокеров для лучшей диверсификации.

Преимущества

Высокая надежность, лицензия США

Freedom Finance Global

Лицензия Казахстан, Удобный ввод и вывод, возможность сделать карту VISA

Лицензия Кипр, быстрое открытие счета, доступ к мировым биржам

Лицензия Кипр, депозит от 10 000EUR. Доступ к мировым биржам

Freedom Finance Europe

Лицензия Кипр

Все брокеры открывают счет удаленно.

Брокеры соблюдают санкционные требования. Подсанкционным лицам открытия счета невозможно.

Условия открытия счета гражданам РФ

Можно открыть счет из России? Какие есть ограничения? Речь идет только о самой возможности открытия счета. Документы, которые необходимы для открытия, отличаются у разных брокеров.

Брокер Условия
InteractiveBrokers Без ограничений
Just2Trade Без ограничений
Freedom Finance Global Без ограничений
EXANTE Для клиентов на территории РФ: счета не открываются

Можно открыть счет: Паспорт РФ и подтверждение нахождения вне территории России. ВНЖ не обязателен

Можно открыть счет: Паспорт РФ и подтверждение нахождения вне территории России. ВНЖ не обязателен

Выбор Российского брокера

Европейские брокеры

Европейские брокеры для клиентов из России, Казахстана, Белоруссии, Украины

Список европейских брокеров

  • Just2Trade — лучший европейский брокер для граждан России, Беларуссии, Казахстана, Украины
  • FreedomFinance Europe — лучший сервис для участия в IPO от 20 000$
  • Exante — для профессионального трейдинга на европейских биржах
  • EToro — хороший сервис автокопирования сделок и соцсеть трейдеров
  • CapTrader — немецкий универсальный брокер
  • Saxo Bank — датский универсальный брокер

Регулирование рынка

Европейская юрисдикция брокера подразумевает наличие лицензии финансового регулятора. Регулятор осуществляет надзор за деятельностью брокеров.

  • CySEC — Кипр (Cyprus Securities and Exchange Commission)
  • ESMA — Европа в целом (European Securities and Markets Authority)
  • BaFIN — Федеральное управление финансового надзора Германии
  • FCA — Великобритания (Financial Conduct Authority)
  • другие

Страхование

Счета клиентов застрахованы в специализированных компенсационных фондах. В зависимости от страны регистрации страховая сумма от 20 000 до 100 000 евро.

Как устроен брокерский рынок в Европе?

Рынок брокеров Европы условно можно разделить на 4 типа брокеров:

  1. Брокеры-банки
  2. Брокеры каждой страны — работающие на внутренний рынок
  3. Брокеры мировых брокерских холдингов
  4. Офшорные брокеры

Какие брокеры предоставляют услуги для клиентов из России, Казахстана, Беларуси, Украины?

Наиболее подходящими для открытия брокерского счета являются оффшорные брокеры. Это брокеры с лицензиями:

Почему оффшорные брокеры?

Дело в том, что требования международных финансовых регуляторов приводят к тому, что страны евразийского континента стали юрисдикциями с повышенными надзорными требованиями для брокеров Европы. Конечно, клиенты с крупными капиталами могут открыть счета в старейших европейских банках таких как Raiffeisen, Credit Swiss, Saxo Bank и других, но вот смогут ли такие инвесторы вывести деньги обратно, без дополнительных контрольных, антиотмывочных процедур и подтверждения происхождения капиталов — неизвестно. Как выразился известный политик: «Устанете пыль глотать по судам (с)».

Поэтому, компромиссным вариантом являются брокеры Европы из стран с льготными режимами налогообложения (оффшорными брокерами Европы). Таким брокерам приходиться реально конкурировать (бороться) за клиента с крупными международными финансовыми холдингами в жёстких условиях надзора и несопоставимых с классическими банками бюджетами.

Выводы и особенности

Оффшорные брокерские структуры работают на Кипре уже многие годы. Факты умышленного неисполнения обязательств по вине брокеров замечены не были.

Санкционные требования, в некоторой степени, усложнило взаимодействие с инвесторами из России и Белоруссии.

Например, популярный у трейдеров Exante, специализирующийся на IPO Freedom Finance Europe, а также брокер с соцсетью социального трейдинга Etoro приостановили удаленное открытие счетов резидентам РФ и Белоруссии

Универсальный европейский брокер, где можно открыть счет без ограничений по стране резиденства — Just2Trade (входящий в американский Lime Financial). Данный брокер продолжает качественно работать с любыми категориями клиентов.

Обзоры, сравнение, плюсы и минусы европейских брокеров представлены в таблице с услугами и комиссиями

Инвестиционные возможности от брокеров

Американские брокеры

Американские брокеры для клиентов из России, Казахстана, Белоруссии, Украины

Приемущества американских брокеров

Брокеры с лицензией американских регуляторов имеют страховое покрытие клиентских счетов на 500 000 долларов.

Американские брокерские фирмы — исторически самые крупные и наиболее технологичные компании, предоставляющие доступ к финансовым рынкам. К сожалению, лишь единицы из них работают и лояльно относятся к открытию счетов гражданам России и СНГ.

Список топовых брокеров США

  • Charles Schwab — брокер одно из гуру инвестиций
  • ETrade — брокер банка Morgan Stanley
  • Fidelity — универсальный брокер и управляющий активами
  • Firstrade — для бескомиссионной опционной торговли
  • Merrill Edge — Bank of America
  • SOGOTRADE — опционный брокер для китайских клиентов
  • TD Ameritrade — лучшая платформа
  • Tradestation — британская дочка Interactive brokers, принимающая россиян
  • Ally — синдикат Ally+Tradeking family

Лучший американский брокер

Самым популярным среди русскоговорящих инвесторов и трейдеров является Interactive Brokers (IB). Для сравнения IB с другими брокерами, можно воспользоваться таблицей с услугами и комиссиями иностранных брокеров

Этот брокер-дискаунтер обладает лучшей комиссией для иностранных рынков среди американских брокеров, но реальная выгода начинается для счетов с размером от 25 000$.

Риски инвестирования через InteractiveBrokers

Последние тенденции к регуляции американского рынка брокерских услуг показали, что при подозрительных и не стандартных активностях на счетах IB начинает приостанавливать операции в плоть до блокирования и принудительного закрытия счетов. Центральный банк России добавил InteractiveBrokers в список организаций с признаками нелегального профучастника рынка, что для других организаций влекло к блокированию Роскомнадзором доступа к их ресурсам с территории РФ. Теоретически, риск блокировки сайта IB также существует.

При этом нужно отметить, что зарубежные дочерние структуры российских брокеров и брокеры из Европы за последние годы показали, что могут создавать эффективные и удобные платформы работающие по приемлимым комиссиям и прозрачным условиям. Они ничем не хуже, а где-то и лучше своих конкурентов из США.

Брокеры для торговли на рынках азии

Брокеры гонконгской биржи для клиентов из России, Казахстана, Белоруссии, Украины

Азиатские брокеры и доступ к биржам Азии

Простому физическому лицу из третьих стран – удалённо открыть брокерский счёт в гонконгском или китайском брокере не получится. И даже если вы приедете в Гонконг или материковый Китай вероятность открыть брокерский счет в местном брокере так же не высока. Для доступа к Азиатским биржам проще использовать брокерские счета российских, американских или европейских брокеров опосредовано имеющих соглашения с брокерами и биржами Азии. Подойдём к процессу с позиции описания рисков.

Юридические риски владения долями в китайских корпорациях

В соответствии с законодательством Китая, лица не являющееся гражданами материкового Китая или Гонконга не имеют легальной возможности приобрести права собственности на китайские акции.

Все эти компании: Alibaba, Xiaomi, Tencent, JD.com, чтобы обойти ограничения правительства Китая на иностранные инвестиции и оптимизировать налогообложение инвесторов, выпускают для зарубежных инвесторов акции от имени специальных VIE (Variable interest entity — структур с переменной долей участия). Гонконгская биржа является оффшорным рынком, структуры VIE как правило регистрируются в оффшорах на Каймановых островах.

Что на самом деле покупают инвесторы на гонконгской бирже?

В этих специальных компаниях внутренними договорами прописано взаимодействие китайских структур, но никак не гарантии и обязательства перед иностранными инвесторами. Аналог можно встретить в SPV (Special purpose vehicle/entity) — корпоративных валютных облигаций российских компаний, зарегистрированных в европейских юрисдикциях. Это делается для привлечения иностранного капитала в российские компании по правилам европейского законодательства.

Но Китай сделал гораздо более жёсткую конструкцию прав собственности на свои компании. По сути иностранные инвесторы могут одним днём, по воле китайского Правительства, перестать быть владельцами долей китайских корпораций. Конечно, не факт, что это произойдёт, Китай сильно заинтересован в наличии иностранного капитала в своих компаниях, но такой риск есть.

В принципе – это мировой тренд: протекционизм и защита своих рынков от влияния иностранного капитала. После историй с блокировкой европейскими депозитариями российских валютных облигаций можно или принять инфраструктурные риски или вообще перестать инвестировать в зарубежные юрисдикции.

Инфраструктурные риски и издержки доступа к акциям торгующихся на гонконгской бирже

Если вы согласны принять формат «не прямых прав на доходы» в китайских корпорациях, то есть следующие варианты:

1. Покупка гонконгских акций на Санкт-Петербургской бирже (SPB Exchange)

Для покупки китайских акций можно открыть счёт у российского брокера с доступом к Санкт-Петербургской бирже. SPB Exchange предоставляет доступ к огромному количеству китайских акций, торгующихся на гонконгской бирже.

При таком варианте нужно учесть – санкционные риски самой Санкт-Петербургской биржи, которая вроде как ушла от депозитарного учёта европейскими номинальными держателями прав собственности, но при этом стала работать через американскую инвестиционную инфраструктуру. США может так же легко наложить санкции и заблокировать доступ к своей инфраструктуре (примеров было много).

2. Прямой доступ к гонконгской бирже

Российские, американские и европейские брокеры предлагают прямой (субброкерский доступ) к гонконгской бирже. При таком варианте инвестор убирает риск контрагента СПб биржи, но остаётся риск субброкера и юридический риск владения китайскими акциями на гонконгской бирже. При этом увеличиваются комиссии брокера и вырастает минимальный размер заявки в зависимости от лота торгуемой акции (минимум 1000$).

Например, для российского брокера ФИНАМ:

Приобретение по курсу Мосбиржи гонконгские доллары (HKD), далее будут биржевые сборы за покупку акций: 0.1377%, минимум 1 HKD. Клиринговые сборы: 0.092%, минимум 40 HKD (тоже самое будет и при продаже.) Минимальный лот покупки, например для акций китайского маркетплейса Alibaba будет 100 акций. По итогам комиссия будет в среднем: 0,6 – 0,8% от сделки. В случае дивидендов комиссия за выплату по рынкам Европы и Азии составляет 3% от объёма поступающих дивидендов, минимум 3 USD по каждому эмитенту.

Для европейских и американских брокеров комиссии за прямой доступ к гонконгской бирже не многим лучше, но и увеличивается санкционный риск и риск контрагента брокера, особенно для граждан РФ и СНГ.

Валютные риски

Почти всегда конвертация из одной нацвалюты в другую технически проводится через доллар США. Почему? Потому, что наиболее развитая система корсчетов именно в USD. Такой системой корсчетов не могут похвастаться ни рубль, ни юань, ни даже евро.

Валюта расчетов на гонконгской бирже – гонконгский доллар (HKD)

  • Гонконгский доллар привязан к доллару США
  • 7,75–7,85 HKD за $1 — такой курс удерживает местный ЦБ с 1983 г. с помощью валютных интервенций
  • Курс гонконгского доллара сейчас может отличаться от мирового, но разница сократится по мере роста объемов торгов

Известно, что Гонконг очень трепетно относится к своему статусу мирового финансового центра, поэтому соблюдает все санкционные и регуляторные требования ЕС и США. Но так же это значит, что сложности с оборотом доллара в Мире могут сказаться и на обороте экзотического гонконгского доллара.

Вывод: Если вы хотите долгосрочно вложиться в Азиатские и в частности китайские корпорации, то с учётом законодательных особенностей регистрации прав собственности риски и издержки превышают потенциальную доходность. Это связано с юридической конструкцией эмитентов акций, валютным риском гонконгского доллара и длинной цепочкой посредников.

С другой стороны, с учётом бурного роста и развития азиатского региона, глубокого взаимопроникновения интересов глобальных инвесторов и развития каналов коммуникаций как альтернативный диверсифицированный рынок Азии среди развивающихся является, пожалуй, самым перспективным.

Вопрос выбора оператора доступа к Азиатским биржам можно свести к следующей логике:

Если вы гражданин из стран Евразийского союза или СНГ и у вас не большие суммы, для целей краткосрочных и среднесрочных инвестиций, то целесообразно инвестировать через инфраструктуру российских брокеров на Санкт-Петербургской бирже или европейских оффшорных брокеров.

Если ваше гражданство не в зоне Евразийского союза или СНГ и вы среднесрочный или долгосрочный инвестор с капиталами выше 10000$, то для вас подойдут американские или европейские брокеры с прямым доступом к Гонконгской или иной Азиатской бирже.

Список брокеров для доступа к гонконгской бирже

  • Core Pacific — Yamaichi — открытие счета при личном присутствии
  • Interactive Brokers — дистанционно, но рекомендованные активы от 10000$
  • Saxo Bank — дистанционно, но рекомендованные активы от 10000$
  • Just2Trade — лучший европейский брокер для граждан России, Беларуссии, Казахстана, Украины
  • Freedom Finance Europe — лучший условия для участия в IPO от 20 000$
  • ФИНАМ — российский брокер с прямым доступом к HKSE или через SPBExchange от 1000$

Обзоры, сравнение, плюсы и минусы брокеров для доступа к гонконгской бирже представлены в таблице с услугами и комиссиями

Какие брокеры удалённо открывают счета гражданам СНГ и бывшего СССР?

Лучшие европейские брокеры для граждан СНГ

К сожалению, для популярных европейских и американских брокеров клиенты с паспортами бывших советских республик вызывают как минимум повышенное внимание с точки зрения процедур контроля происхождения средств, противодействия отмыванию не легальных доходов и соблюдений санкционных режимов. Речь о паспортах граждан России, Украины, Казахстана, Белоруссии, Узбекистана, Молдовы, Армении, Азербайджана, Туркменистана, Таджикистана, Киргизии и Грузии. Прибалтийские страны, вступившие в Европейский союз, в этом плане вызывают у крупных брокерских компаний большее доверие.

Граждане СНГ с крупными капиталами, для любого брокера являются желанным клиентом — на входе. Но при выводе этих средств, в соответствии с директивами надзорных финансовых регуляторов США и ЕС, такие брокеры могут запросить документы о происхождении этих средств или иным образом создавать неоднозначные барьеры. Другой вопрос, что обычные граждане из стран СНГ, не имеющие отношения к государственным или санкционным спискам, мало интересуют контролирующие подразделения иностранных брокеров. В этом плане куда более лояльные брокеры имеющие лицензии оффшорных юрисдикций (Кипр, Мальта, Белиз, Эстония, Виргинские, Маршаловы острова и другие юрисдикции с особым налоговым режимом).

Естественно, тут встаёт вопрос надёжности офшорных брокеров. Ответ один – в текущее время 100% гарантии надёжности средств не дают даже самые крупные американские брокеры. Важно обращать внимание на стаж работы брокера, какой надзорный орган его регулирует, репутацию, отзывы и много других параметров.

В мире существует небольшое количество лицензируемых европейскими и американскими финансовыми регуляторами брокеров – в основатели (в акционеры), которых входят граждане бывшего СССР. На практике, как ни странно, именно такие брокеры знают, умеют и качественно работают с клиентами из СНГ. Так сложилось, что после распада СССР носители русского языка разъехались по всему миру начали создавать успешные бизнесы в том числе и в инвестициях. Например, родившийся в России основатель трейдинговой компании XTX Markets Алекс Герко стал крупнейшим налогоплательщиком Великобритании. Или основатель российского Финам и кипрского Just2Trade – Виктор Ремша создал американский инвестиционный холдинг Lime Financial, который успешно конкурирует на американском брокерском рынке. Или основатель инвестиционного холдинга Freedom Finance Тимур Турлов, создавший единственного российско-казахского брокера сумевшего пройти листинг на американской бирже Nasdaq.

Самые крупные иностранные брокеры, созданные выходцами из СССР: Just2Trade , Freedom Finance Europe, Exante – имеют лицензии кипрской комиссии по ценным бумагам и представительства во всех крупных странах. Данные международные инвестиционно-брокерские компании давно работают с гражданами СНГ, знают специфику и предлагают надёжный и качественный сервис, проверенный многолетней практикой.

Для граждан Белоруссии, Казахстана, Узбекистана, Армении, Азербайджана, Молдовы, Туркменистана, Таджикистана — самый технологичный российский брокер Финам сделал отдельный сервис – дистанционного открытия брокерского счёта за сутки по данным паспорта.

Зачем нужен счет у иностранного брокера?

Брокер на фондовом рынке – это посредник между инвестором и Фондовой биржей. На иностранных фондовых биржах этот принцип тот же, что и в России.

Поэтому для начала инвестору нужно определиться действительно ли вам нужен иностранный брокер?

  • — Если Вам нужно просто купить биржевые акции крупных международных корпораций типа Apple, Facebook или McDonald`s, то достаточно открыть счёт в российском брокере с выходом на Санкт-Петербургскую или на другие зарубежные биржи
  • — Если Вам важна иностранная юрисдикция, страхование счёта, высокая ликвидность, то здесь можно рассмотреть условия зарубежных брокеров

Так же нужно уясить, что по регионам для граждан РФ и СНГ иностранные брокеры с возможностью удалённого открытия счёта подразделяются на 2 направления:

  • Европейские брокеры
  • Брокеры США

Пополнение и вывод денег с иностранного брокера

Особенностью процесса перевода денежных средств на зарубежный счёт иностранного брокера является пристальное внимание любого банка в соответствии с требованиями Федерального закона Вашей страны. Как правило, у большинства банков есть лимиты на суммы свыше которых Банк, через которого вы перечисляете денежные средства, может потребовать подтверждающие документы. (Например в России это сумма более 10 000$ за одну транзакцию). Есть вероятность, что Ваш банк при переводе средств иностранному брокеру может попросить: копию договора с иностранным брокером, в котором у вас открыт счет. Вы легко можете направить электронный вариант договора полученный в личном кабинете брокера, после чего Банк произведет транзит средств за установленную тарифами Вашего банка комиссию, а возможно и без комиссий.

Отметим особенности:

Для брокеров находящихся в юрисдикциях со льготным режимом налогообложения есть возможность перевести деньги в цифровые валюты путём использования их бирж.

Для крупных американских или европейских брокеров действуют более жесткие правила KYC (Знай своего клиента) и AML (Противодействие отмыванию денег). Денежные средства принимаются по банковским реквизитам. И далее в зависимости от величины суммы с Вас могут потребовать документы подтверждающие законность происхождения ваших средств. Например, договор купли-продажи квартиры или Справку с места работы о среднем заработке.

Вывод денег с брокерского счёта:

Европейское и американские брокеры, как правило, требуют выводить денежные средства на тот банковский счёт с которого деньги были заведены на брокерский счёт. (т.е. вывод денег на счета третьих лиц или на иные счета в других банках практически все брокеры вам откажут). При этом процесс вывода денежных средств также может сопровождаться контролем со стороны контрольных и “антиотмывочных” внутренних подразделений брокеров или банков.

С другой стороны существуют иностранные брокеры зарегистрированные в странах со льготным режимом налогообложения. Например оффшорные брокеры Кипра более лояльны к контролю за выводом денег. Конечно суммы более 100000 долларов за час вряд ли получится вывести, но в целом даже при надзорных проверках время вывода составляет от нескольких часов до двух суток.

Минимальные Комиссии за вывод средств с иностранных счетов варьируются от 0 до 30$. При крупных суммах комиссии могут доходить до нескольких сотен долларов.

Опять же повторимся, что брокеры зарегистрированные в юрисдикциях со льготным налогообложением позволяют оперативно выводить средства через их биржи цифровых валют, с общей комиссией за вывод около 2%, анонимно, децентрализовано в течении установленного брокерским регламентом времени. Сами транзакции в цифровых валютах уже давно безопасны и проходят за минуты в зависимости от блокчейна (сети) такой валюты.

Отметим, что у известных и крупных брокеров, при выводе суммы денег в несколько десятков тысяч долларов единовременно, Вас могут запросить дополнительные документы. Например у известных американских и европейских брокеров из США (Interactive brokers), Дании (Saxobank), Великобритании (TradeStation) есть обязательные «антиотмывочные» процедуры контроля AML и если платеж вызовет вопросы, то могут его остановить до назначения дополнительного разбирательства.

Вывод: Конечно, гражданам ведущим законный образ жизни и платящих все налоги беспокоиться нет смысла. Но современный Мир меняется настолько быстро, что даже очень обеспеченные и законопослушные граждане могут просто по невнимательности или в силу технического сбоя или по иным не зависящим от них причинам стать объектом для проведения проверок властей и регуляторов стран регистрации иностранных брокеров. Это не считая политических рисков между странами или просто попыток мошеннических действий третьих лиц. Поэтому к процессу выбора брокера и проведению транзакций нужно подходить ответственно и диверсифицировано.

Как правильно выбирать иностранного брокера?

Алгоритм и критерии выбора брокера

Ключевыми параметрами при выборе брокера являются его:

  • Надёжность — не обанкротится ли брокер или не отзовёт ли у него лицензию регулирующий орган
  • Сервисы и услуги — какие инвестиционные продукты предлагает брокера для всех категорий инвесторов и трейдеров
  • Размер комиссий — какие тарифы, сколько комиссий вы будете платить за сделки, маржинальные займы, хранение, терминалы, доступы к рынкам
  • Поддержка пользователей — качество работы консультационной и технической поддержка брокера в том числе на родном языке клиента
  • Личный кабинет и управление счётом — как быстро и удобно заводить и выводить средства, получать отчётность по счету
  • Программное обеспечение для трейдинга — удобство, практичность и разнообразие торговых терминалов брокера под задачи трейдеров, мобильные версии, дополнительные модули для алгоритмической, высокочастотной и роботизированной торговли

Критерии выбора иностранного брокера

1. Наличие лицензий регуляторов и страна регистрации иностранного брокера. В каждой стране свой надзорно-регуляторный орган, следящий за соблюдением прав инвесторов. Например в США надзором за брокерами занимается: SEC (Securities and Exchange Commission). На Кипре: CySec (Cyprus SEC), в Британии: FCA (Financial Services Authority) и другие.

2. Страхование средств клиентов (например, в США все счета и ценные бумаги страхуются регулятором на сумму до 500 000$, в РФ пока только планируется страхование, но правда и в случае падений крупных брокеров и банков в РФ на помощь приходило государство )

3. Способы ввода и вывода денег со счёта их скорость зачисления и вывода. Чем больше банков из различных стран, методов взаимодействия, платёжных систем, цифровых валют тем лучше и говорит о том, что с брокером готовы работать инфраструктурные организация у которых регуляторный надзор ещё больше чем у самих брокеров.

4. Понятный регламент и тарифная сетка комиссий (доступен документ на подобии General Terms and Conditionsfor the Provision of Investment Services, где прописаны условия, правила и процедуры работы брокера по основным направлениям инвестиций. Тарифы и комиссии прозрачны, просты и доступны без неочевидных особенностей)

5. Многоязычная поддержка, её доступность и компетентность. Наличие клиентской поддержки есть у всех брокеров, например русскоязычная разговорная почти у всех, 24 часа 7 дней в неделю и онлайн далеко не у всех. Оценивать уровень компетентности поддержки пока вы не стали клиентом сложно, но позвонить / написать письмо в поддержку на своём языке и просто поинтересоваться услугами уже даст вам некоторую информацию о качестве специалистов брокера

6. Интерфейс, формат и скорость управления денежными средствами на вашем счёте. Можно попробовать закинуть несколько сотен долларов и проверить как быстро они поступят и отобразятся в личном кабинете клиента. Затем провести тестовые сделки купли-продажи по интересуемым инструментам, получить брокерский отчёт и потом вывести денежные средства. Это даст вам понимание скорости работы личного кабинета, его удобство, форматы и виды отчётности брокера.

7. Версии, виды и технологии торговых терминалов и приложений, а так же их стоимость. Как правило у брокеров есть торговые терминалы в версиях на сайтах брокеров через интернет-браузеры, Персональных компьютеров, Мобильных устройств. Платные и бесплатные. Разделяются как правило на популярные (Metatrader, CQG, и другие) и собственной разработки (TWS, TigerTrade, LightSpeed и другие)

Далее будут перечислены главные вопросы, ответы на которые, помогут вам выбрать наиболее подходящего под Ваши потребности брокера.

Алгоритм выбора иностранного брокера

Здесь лучше каждому ответить на нижеперечисленные вопросы – это даст вам понимание по каким лично вашим приоритетам нужно выбирать брокера:

1. Определитесь с целями использования иностранного счёта? Например, диверсификация риска страны проживания, т.е. хранения активов в другой стране или удобство сервисов для торговли или надёжность зарубежной инфраструктуры прав собственности на инвестиционные активы.

2. Надежность брокера. На сколько данный фактор для вас критичен? Надёжность, гарантии, бренд, страхование активов, опыт работы на рынке – категории относительные. Даже крупные банки банкротятся, а оффшорные брокеры могут десятилетиями работать. Но как минимум лицензия, пятилетний стаж работы на рынке, регулирование и надзор за брокером должны быть.

3. Определитесь какая юрисдикция зарубежного брокера Вам подходит? Оффшорная юрисдикция предполагает меньшие налоговые и регуляторные издержки, а также проверки происхождения средств инвестора. И наоборот крупный международный брокер будет задавать много вопросов о Вас и ваших средствах, бюрократизировать процессы и формальности.

4. Определитесь с какими суммами вы будете инвестировать? Если речь идёт о сотнях долларов, то нужно учесть, минимальные лоты активов, комиссии в зависимости от объёма и минимальные суммы депозитов у брокеров. Крупные и известные международные брокеры, мягко сказать, сторонятся клиентов с суммами до 10 000$.

5. Определитесь как часто вы будете совершать сделки купли/продажи финансовых инструментов? Если вы склонны к спекулятивным и частым сделкам, то стоит изучить тарифы брокеров именно для трейдеров и выгодными условия по торговле контрактами на Срочных рынках. Для долгосрочных и фундаментальных инвесторов стоит обратить внимание на тарифы с минимальными ежемесячными списаниями и прямым доступом к биржам, чтобы права собственности на ценные бумаги были зафиксированы за вами и надёжно хранились на депозитарном учёте.

6. Определитесь с тем какими типами финансовых инструментов вы будете работать? Акции, облигации, контракты, ETF, валюты. Не все брокеры дают прямой доступ к биржам или конкретным типам активов, т.е. не регистрируют права собственности на ценные бумаги компаний лично за вами. В основном те брокеры, кто регистрируются на биржах, как правило работают с клиентами с суммами от 10000$. Правда компаниям и биржам не удобно регулярно фиксировать ежедневные переходы прав собственности миллионов мелких биржевых спекулянтов, поэтому они и перекладывают это работу на брокеров или устанавливают высокие тарифы. В следствии чего многие брокера фактически исполняют сделки с клиентами внутри себя, без вывода сделок на биржу. Это не хорошо и не плохо. Если брокер, надёжный то, для клиента, так намного удобнее и дешевле, в противном случае не большим клиентам брокеров пришлось бы платить в разы бОльшие комиссии.

7. Определитесь с теми сервисами и продуктами брокера которыми вы хотели бы воспользоваться? Линейка продуктов их доходность, удобство и качество – это то, чем конкурируют брокеры между собой за деньги клиентов. Один и тот же продукт или сервис может сильно различаться у двух брокеров по качеству, комиссиям и потенциальной доходности.

8. Определитесь будете ли вы торговать на заёмные средства? Условия и комиссии маржинальный торговли, ставки риска, переносы позиций на следующий день, игра на понижение (шорт), параметры-риск-менеджмента – это всё для опытных инвесторов и трейдеров, но потенциальная доходность существенно выше, чем торговля только на свои средства.

9. Определитесь будете ли вы открывать короткие позиции и брать бумаги у брокера для коротких продаж (шортить))? Здесь так же нужно изучить в условиях работы брокера ряда особенностей связанных с кредитными ставками, возможностью брокера брать ваши бумаги для других шортистов, а главное ликвидностью активов самого брокера.

10. Определить на сколько важно для Вас поддержка брокера? У брокеров клиентов много, у всех свои вопросы требующие высокой квалификации клиентской поддержки, оперативности отклика, регулярности и полноты уведомлений об изменениях в условиях работы, доступности 24/7, многоязычности, уровня подготовки технических консультантов по работе сервисов и приложений.

Исходя лично из Ваших потребностей можно оценить сильные и слабые стороны каждого брокера и примерно понять какой из них наиболее подходящий для вас.

Рекомендуем воспользоваться нашей сравнительной таблицей иностранных брокеров.

Инвестиционные продукты брокеров

Самыми востребованными услугами для инвесторов и трейдеров у клиентов брокеров считаются:

  • Биржевой трейдинг и маржинальная торговля (Trading on exchanges and Margin trading)
  • Долгосрочные инвестиции в ценные бумаги и биржевые фонды (Investment Securities, Funds, ETF)
  • Торговля срочными контрактами (Global Futures, Options, CFD)
  • Роботизированные и алгоритмические спекуляции (robotrading and algotrading), высокочастотный трейдинг (high-frequency trading)
  • Инвестиционное планирование и финансовый консалтинг (financial adviser)
  • Автоматизированное формирование инвестиционных портфелей и робоэдвайзинг (robo-advisors)
  • Доверительное управление активами (asset management)
  • Автокопирование сделок и автоследование за стратегиями трейдеров (Copy trading, autofollowing)
  • Структурные продукты с защитой капитала (Capital protected structured products)
  • Инвестиции в pre-IPO и стартапы на ранней стадии (pre-IPO,OTC, SPAC)
  • Торговля цифровыми валютами (cryptocurrency trading)
  • Валютный трейдинг

Как мы сравниваем брокеров?

Для получения оценки и рейтинга сравниваются основные параметры: надёжность, выгодные комиссии, поддержка клиентов, доступ к рынкам, торговый терминал и сервисы.

Отдельно рассматривается продуктовая линейка и сервисы для инвесторов и трейдеров. Это необходимо для точного и качественного выбора лучшего брокера.

Какие параметры, продукты, сервисы учитываются?

Общие параметры

  • Надёжность брокера
  • Приложение
  • Общие комиссии
  • Поддержка пользователей
  • Рынки

Инвесторам

  • Автоследование, ПАММ
  • Индивидуальные Инвестиционные Продукты
  • Структурные продукты
  • Робосоветники
  • IPO, pre-IPO
  • ETF

Трейдерам

  • Торговые терминалы
  • Маржинальные займы
  • Алготрейдинг / HFT
  • Биржи
  • Опционы, фьючерсы
  • Комиссии для трейдеров

Новости зарубежных брокеров

Just2Trade С 01.04.2023 снижена комиссия при выводе средств в криптовалюте с 2% до 0,5%!

Информируем вас, что с 01.04.2023 снижена комиссия при выводе средств в криптовалюте для счетов МТ4 и МТ5 Global. Теперь комиссия составит 0,5% вместо 2%.

Just2Trade Снижена комиссия с 10% до 5% за конвертацию в долларах и евро при переводе с Финам Банк.

Информируем вас, что с 30.03.2023 снижена комиссия за конвертацию при пополнении рублями в Финам Банке торговых счетов на платформах МТ4 и МТ5 Global, номинированных в долларах США или в евро с 10% до 5%.

Freedom Finance Europe Гражданам РФ счета открывают только в случае подтверждения не резидентства

Freedom Finance Europe, соблюдая требования европейских властей приняло решение открывать брокерские счета клиентам с паспортом гражданина РФ, только если он не является налоговым резидентом РФ.

Для открытия счета необходимо загрузить в систему фото Вашего паспорта или ID, пройти процедуру селфи-верификации и предоставить документ, подтверждающий Ваше налоговое резидентство (документ, подтверждающий адрес). Для подтверждения адреса проживания Вы можете предоставить счет за коммунальные услуги (коммунальная плата, свет, вода, стационарный телефон/интернет) на Ваше имя или банковская выписка, на Ваше имя с указанием адреса. Документ должен быть не старше 6 месяцев и представлен в хорошем качестве.

Just2Trade Для граждан РФ снова доступна торговля цифровыми валютами, ввод и вывод через BTC, USDT, ETH, LTH

Брокер восстановил для граждан РФ возможность покупать/продавать/вводить и выводить цифровые валюты.

Для торговли доступен широкий перечень инструментов на J2T Exchange.

Для ввода и вывода доступны BTC, USDT, ETH, LTH, Ripple

Just2Trade Для граждан РФ снова доступен ввод средств в BTC, USDT, ETH

Восстановлен ввод средств на брокерский счёт в BTC, USDT, ETH для граждан РФ.

Планируется восстановление вывода средств.

Часто задаваемые вопросы по иностранным брокерским счетам

  1. Деньги и активы находятся в иностранных юрисдикциях и защищены международным законодательством
  2. Количество посредников между вашими деньгами и инвестиционными инструментами минимально (у вас прямой доступ: Брокер — Биржа — Финансовый инструмент с зарегистрированными правами собственности у реестродержателей и депозитариев без лишних посредников)
  3. Высокая регуляция деятельности инвестиционных рынков (финансовое законодательство, а главное его реальное правоприменение отработано годами)
  4. Брокерские счета застрахованы местными и международными надзорными регуляторами (если брокеру выдана лицензия регулятора финансового рынка значит юрлицо проверено, имеет качественный надзор и страхование ответственности)
  5. Возможности оптимизации налогообложения особенно для брокеров зарегистрированных в юрисдикциях с льготным налоговым режимом (Кипр, Мальта, Британские Виргинские, Каймановые острова, Эстония и другие)
  1. Низкие комиссии достигаются за счёт крупных торговых оборотов и частых сделок, долгосрочным инвесторам могут повышать комиссии, т.к. они менее выгодны брокерам
  2. Обязанность граждан РФ декларировать зарубежные счета и движения по по ним перед налоговой службой
  3. Регулятором является не Центральный банк вашей страны, поэтому жаловаться и судиться не резидентам будет сложнее
  4. Не у всех иностранных брокеров есть русскоговорящая поддержка
  5. У крупных американских и европейских брокеров существует предвзятое мнение о токсичности клиентов и денег из России и стран бывшего СССР

13% подоходный налог. или 15% в случае, если доходы превышают 5 миллионов рублей.

Начиная с января 2020 года владелец брокерского счета обязан уведомлять ФНС об открытии счета, смене реквизитов, движении средств.

Дополнительно ежегодно инвестор заполняет налоговую декларацию 3-НДФЛ в который декларирует прибыль или убытки от сделок с активами на иностранных брокерских счетах.

Отчет о движении средств не нужен при двух условиях

  • Брокер находится в стране, которая обменивается с Россией финансовой информацией (полный список на сайте налоговой)
  • Изменения суммы за год не более 600 тыс. рублей.

За несоблюдение норм указанных в ФЗ № 173 «О валютном регулировании» взимаются штрафы

  • Несоблюдение сроков подачи информации об открытии или закрытии брокерского счета, а также передача данных с нарушением формы уведомления. 1000–1500 рублей физическим лицам
  • Отсутствие уведомления об открытии/закрытии зарубежного счета или об изменениях в его реквизитах. 4000–5000 рублей физическим лицам
  • При несоблюдении правил налоговой отчетности. 4000–5000 рублей физическим лицам;
  1. Не узнает если нет автоматического обмена. Например с Великобританией (Tradestation), США (Interactive brokers), Эстонией (United Traders) такого обмена нет
  2. Даже если у страны регистрации брокера есть автоматический обмен в ФНС РФ не факт, что обмен осуществляется корректно.

Например кипрские брокеры не всегда проводят верификацию налоговых идентификаторов, соответственно и обмен данными с ФНС РФ может не проходить валидацию.

Пр этом нужно отметить, что ФНС РФ увидит ваши денежные переводы из банка РФ на расчётный счет иностранного брокера. Конечно, есть способы анонимного перевода средств, например через криптовалюты (цифровые финансовые активы), но наличии криптовалют так же нужно уведомлять ФНС РФ.

Есть ли риски не возврата иностранным брокером денег клиентов?

Основанием для отклонения в выводе денежных средств с брокерского счета могут являться вопросы или сомнения относительно сведений, которые указал клиент.

В этом случае брокер может запросить дополнительную информацию или документы, в том числе о происхождении денежных средств, поступивших на брокерский счет.

На время проверки счет клиента могут заблокировать на законных основаниях. Но это не означает, что счет автоматически закроют или арестуют средства, находящиеся на нем.

Брокер только временно ограничивает для клиента вывод средств со счета и совершение торговых операций.

Если проверка не выявит нарушений, счет разблокируют. Если нарушения будут, дело направят в суд для дальнейшего рассмотрения. Случаи с временной заморозкой операций по выводу средств клиентов бывали. Но это относилось лишь в случае подозрений от правоохранительных органов и касалось крупных сумм от сотен тысяч долларов и выше.

Налогообложение иностранных брокерских счетов

Какие документы подаются в налоговую по иностранным брокерским счетам?

Резиденты РФ взаимодействует с налоговой службой в части иностранных брокерских счетов по 3-ем направлениям (3 разных документа)

  1. Граждане обязаны уведомлять о наличии иностранных брокерских счетов налоговую службу в течение месяца с даты открытия ( ч. 2 ст. 12 и ч. 10 ст. 28 №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»)
  2. Граждане обязаны подавать в ФНС отчёты о движении денежных средств в зарубежном брокере не позднее 1 июня следующего года.(Постановление Правительства РФ от 12.12.2015 № 1365)
  3. Граждане РФ обязаны декларировать доходы от иностранных инвестиций при подаче налоговой декларации 3-НДФЛ не позднее 30 апреля следующего за отчетным годом.(пп. 1 п. 1 ст. 227 Налогового Кодекса РФ)
  1. Форма уведомления и форматы утверждены Приказом ФНС России от 24.04.2020 № ЕД-7-14/272@ «Об утверждении форм, форматов уведомлений об открытии (закрытии) счета (вклада), об изменении реквизитов счета (вклада) в банке и иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации. https://www.nalog.gov.ru/rn77/fl/interest/account_opening
  2. Форма Отчета установлена Постановлением Правительства РФ от 12.12.2015 № 1365«О порядке представления физическими лицами — резидентами налоговым органам отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации». https://www.nalog.gov.ru/rn77/fl/interest/otfl_dvsredstv
  1. Лично или через представителя
  2. Заказным письмом
  3. Через личный кабинет налогоплательщика.

Физические лица должны направлять документы в налоговую по месту жительства или пребывания.

Можно ли не уведомлять и не отчитываться?

Существует 2 случая при которых не нужно подавать отчёт о движении средств

  1. Брокер (финансовая организация) находится на территории иностранного государства — члена ОЭСР или ФАТФ и автоматически обменивается финансовой информацией с Россией
  2. За год изменения по счету — пополнения или списания — не превышают 600 000 руб. или средства не зачислялись и не списывались, а остаток на счете не более 600 000 руб. в валюте по курсу на 31 декабря отчётного года.

В случае непредставления в налоговый орган уведомлений и отчетов для физлиц предусмотрены наказания в виде штрафов

  1. для уведомления об открытии/закрытии счета, изменения реквизитов — от 4000 до 5000 рублей (п. 2.1 Ст. 15.25 КоАП РФ)
  2. для отчета о движении денежных средств — от 2500 до 3000 рублей при первичном нарушении и до 20 000 рублей при повторном (п. 6.3 и 6.5 Ст. 15.25 КоАП РФ)

В соответствии с Приказом ФНС от 21.11.2019 № ММВ-7-17/582@ «Об утверждении Перечня государств (территорий), с которыми осуществляется автоматический обмен финансовой информацией публикуется список стран с которыми у налоговой существует автоматизированный обмен налоговыми данными.

Например, в данный Перечень не попадает Великобритания, США, Литва. Кипр, Мальта, Эстония, Британские острова и прочие привычные русскоговорящим инвесторам оффшоры в Перечне есть.

Но вот как реально осуществляется обмен, а главное какие сведения раскрывают брокеры из этих юрисдикций данные о своих клиентах неизвестно.

  1. Дивиденды
  2. Купоны и операции по облигациям
  3. Операции с акциями
  4. Операции с фьючерсами
  5. Операции с опционами
  6. Операции с валютой
  7. Проценты, начисляемые брокером на остаток по счету
  8. Долго- или краткосрочное распределение прибыли (например, ETF фонды)
  9. Иные виды доходов
  1. Данные о сделках и доходах нужно внести в декларацию вручную. Соответственно для тех кто совершает много сделок — это существенная проблема.
  2. Все операции на иностранных брокерских счетах должны быть пересчитаны в национальную валюту по курсу Центрального банка.
  3. Все сделки в рамках одного инструмента должны учитываться по бухгалтерскому правилу FIFO (first in, first out). Первыми выбывают с учёта активы поставленные на учёт первыми
  4. Необходимо корректно применять налоговые вычеты и сальдирование убытков в других налоговых периодах с другими источниками дохода.
  5. Чтобы корректно рассчитывать налоговую базу и ставку налога на определенные виды доходов, например дивиденды, необходимо использовать соглашения о двойном налогообложении с эмитентами ценных бумаг в зависимости от их юрисдикций.

Итого: самому подавать декларацию с доходами по иностранным брокерским счетам весьма проблематично. Если сделок и источников дохода не много, можно потратить время. Но если вы активно торгуете на крупные суммы, то проще и безопаснее обратиться к специалисту по налогам и отчётности или компании занимающиеся налоговым консультированием.

Как платить налог на дивиденды компаний США вместо 30% только 13%?

Согласно законодательству, с дивидендов по акциям США, получаемых российскими резидентами, вышестоящий депозитарий удерживает налог в бюджет США.

В связи с наличием между Россией и США Соглашения об избежании двойного налогообложения налоговая ставка 30% может быть снижена до 10% при предоставлении клиентом актуальной налоговой формы W8BEN, подтверждающей непринадлежность клиента к США и дающей право на данные льготы.

Однако, по правилам FATCA (Закон о налоговой отчётности по зарубежным счетам направленный против уклонения американских граждан и резидентов от уплаты налогов), для применения льготной ставки 10% всем финансовым посредникам в цепочке хранения бумаг надо обязательно успеть предоставить налоговую форму W8BEN до «record date» (даты отсечки по дивидендам по бумаге), часто этого не происходит и финансовые институты сразу применяют штрафную ставку в 30% для клиентов, по которым у IRS – налоговой службы США – нет информации, резидентом какой страны он является.

Чтобы с вас сняли только 10% а не 30% с дивидендов заполните у своего брокера Налоговую форму W8BEN. Большинство брокеров позволяют заполнить в личных кабинетах брокеров.

Есть ли пути оптимизации налогообложения или анонимизации средств?

* Мы призываем исполнять требования законодательства в области налогообложения, но если вы хотите проверить работоспособность налоговой системы, и потом поделиться с читателями итогами полученных штрафов и доначислений, то как вариант вы можете

  1. Открывать брокерские счета в юрисдикциях со льготным режимом налогообложения минимизировав пакет предоставляемых документов. (Кипр, Британские острова, Мальта, Эстония, Белиз и другие)
  2. Открывать брокерские счета в юрисдикциях тех стран которые не имеют автоматический обмен с налоговой службой (США, Великобритания, Литва)
  3. Использование безотзывных дискреционных трастов (для крупных капиталов)
  4. Заведение и вывод средств с иностранных брокерских счетов с помощью криптовалют и криптобирж брокеров.

Ввод и вывод средств через цифровые валюты

Как заводить и выводить криптовалюту на биржевой брокерский счёт?

Если у вас есть необходимость перевести средства на иностранный брокерской счет в криптовалюте, то такую возможность предоставляют оффшорные брокеры (лицензии Кипра, Британских островов, Мальта, Белиз)

Среди них есть надёжный и проверенный временем брокер, который давно и успешно работает с гражданами России, Украины, Белоруссии, Казахстана и других стран — Just2Trade.

Ранее было несколько брокеров, но риски санкций и претензий финансовых регуляторов отпугивают многих брокеров от работы как с гражданами РФ, так и с криптовалютами.

  • Вы заводите средства на брокерский счет в брокере в криптовалюте
  • обмениваете на валюту (доллары или евро)
  • выбираете любую из множества доступных иностранных бирж и торгуете акциями, облигациями, срочными контрактами и другими финансовыми инструментами
  • если вы продаёте биржевые инструменты, и выходите в доллары или евро, то можете конвертировать их в криптовалюту на криптовалютной бирже (обменнике брокера) и выводите на свой анонимный криптовалютный кошелёк.

Это может быть интересно

  • Инвесторам и трейдерам кто хочет торговать на крупнейший международных биржах получив анонимность происхождения средств
  • Инвесторам и трейдерам кто хочет обойти ограничения банков и платёжных систем на трансграничные переводы

Например, гражданам тех стран где заблокированы международные платёжные системы (Россия, Белоруссия)

Какие биржевые брокеры принимают средства в криптовалюте?

Оффшорные брокеры (лицензии Кипра, Британских островов, Мальта, Белиз и т.п. юрисдикции с режимами льготного налогообложения)

Например, кипрский брокер Just2Trade (ранее аффилированный с российским Finam) или израильский Etoro, (с Кипрской лицензией).

К сожалению Etoro ещё за пол года до введения в отношении России жестких финансовых санкций прекратило открытие брокерских счетов налоговым резидентам РФ. Так же поступил и технологичный мальтийский брокер для трейдеров с российскими корнями Exante.

Брокеры без лицензий (известный у русскоговорящих клиентов брокер United Traders c популярной криптобиржей Utex, зарегистрированный на Британских Виргинских островах).

К сожалению сам брокер не даёт перевести средства с брокерского счёта на свою криптобиржу UTEX.

Форекс брокеры (но они не предоставляют выход на международные биржи, а предлагают своим клиентам торговлю контрактами на разницу биржевых инструментов (CFD) не выводя сделки на бирже, что не предполагает получения прав собственности на ценные бумаги. Например: Alpari, Roboforex, Forex Club и другие.

Какие риски несёт клиент заводя средства на брокерский счет в криптовалюте?

Лицензионный риск брокера

Регуляторы биржевых рынков пока скептически относятся к криптовалютному рынку. Не каждый оффшорный брокер на себя берёт процедуры ввода/вывода криптовалюты своих клиентов, а уж крупные брокеры предпочитают в открытую такие операции своим клиентам не предлагать. Например, популярный у русскоязычных клиентов мальтийский брокер с российскими корнями Exante перестал принимать средства клиентов в криптовалюте и закрыл доступ к своей криптобирже.

Риск при проверке клиента брокером

Как правило, ввод и вывод с брокерских счетов в криптовалюте предлагают брокеры с оффшорными налоговыми юрисдикциями (Кипр, Мальта, Белиз, Британские острова и другие страны-оффшоры). Но и они сильно дорожат своей лицензией профессиональных участников Фондового рынка. Поэтому террористов или первых лиц из санкционных списков могут как минимум попросить вывести средства или не принять. Простые инвесторы с суммами до нескольких десятков тысяч долларов их не интересуют. Инвесторов с более крупными капиталами могут попросить подтверждающие документы происхождения средств.

Если инвестор не входит в санкционные или иные списки, то, как правило, с выводом средств проблем возникнуть не должно.

Например, кипрский брокер Just2Trade требует верификации клиента, но не обязательно наличии налогового идентификатора. Повышенных контроль брокерами за средствами инвесторов связан с требованиями национальных и международных Регуляторов финансовых рынков, а так же ужесточением международного контроля и стандартов противодействия терроризму, отмыванию доходов полученных преступным путем, процедур KYC (знай своего клиента), аудитов, due diligence и многих других контрольно-надзорных механизмов финансовых рынков. Естественно эти требования биржевых и банковских Регуляторов брокерам приходится распространять и на процедуры ввода и вывод средств в криптовалютах.

Операционный риск самого клиента

Речь идёт от человеческих ошибках самих клиентов при использовании платёжных средств криптовалютной инфраструктуры.

Например, потерять пароли для доступа к криптокошельку или ошибка при введении реквизитов (хеш-кода) своего криптокошелька. Конечно доступ простому гражданину к рынку криптовалют становится всё проще и самые популярные токены (Bitcoin, Etherium или стейблкоин USDT) имеют удобные интерфейсы доступа, но от банальных ручных ошибок никто не застрахован.

Так вот, если в банковской системе транзакцию ещё можно как-то откатить и вернуть неправильно отправленные средства, то в криптовалютах монеты ушедшие на ошибочно введённый адрес не вернуть. Будьте внимательны при вводе реквизитов!

Отзывы, комментарии, вопросы

Задайте вопросы, оставьте комментарий или отзыв о работе брокеров.

Источник https://infofx.ru/brokery/chestnye-foreks-brokery-rejting-samyx-dobrosovestnyx-dilingovyx-centrov/

Источник https://allfinancelinks.com/brokers_rating/foreign_brokers_rating

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *